O regulador suíço destaca os riscos crescentes de branqueamento de capitais associados às criptomoedas

O regulador financeiro suíço, a Autoridade de Supervisão dos Mercados Financeiros (FINMA), manifestou preocupações quanto aos riscos de utilização de criptomoedas para branqueamento de capitais. O regulador referiu este aspeto no seu relatório de Monitorização de Riscos de 2024, assinalando a crescente adoção de criptomoedas, particularmente stablecoins, para atividades ilegais.

De acordo com o regulador, o estatuto da Suíça como um importante centro de gestão de patrimónios para clientes privados torna-a vulnerável aos riscos de branqueamento de capitais, particularmente elevados no ano em análise. Embora tenha identificado alguns riscos, como a não conformidade com as obrigações de diligência devida e de reporte, especialmente para a gestão de patrimónios transfronteiriça, FINMA identificou as criptomoedas como fatores de risco importantes.

Ela disse:

“Os riscos no espaço das criptomoedas estão a tornar-se cada vez mais evidentes. As criptomoedas são frequentemente utilizadas em ciberataques ou como meio de pagamento para comércio ilegal na dark web.”

O regulador referiu ainda que as stablecoins têm sido amplamente utilizadas para contornar sanções, acrescentando que os intermediários financeiros que oferecem serviços relacionados com criptomoedas estão em maior risco. Assim, apelou a que estas instituições financeiras gerem adequadamente os riscos de branqueamento de capitais, que podem danificar a reputação do país.

Os ativos cripto estão a ser alvo de uma crescente fiscalização regulatória

Embora o relatório se concentre de forma ampla em vários riscos de branqueamento de capitais, a menção às criptomoedas e stablecoins não é acidental. O regulador publicou novas diretrizes sobre os riscos das stablecoins no início do ano, exigindo que os emissores confirmem as identidades dos detentores de tokens e dos beneficiários efetivos.

O foco nas empresas de criptomoedas não é exclusivo da Suíça. Os reguladores de outros países também assinalaram as criptomoedas e stablecoins como vulneráveis ao branqueamento de capitais. Na Nigéria, as autoridades alegaram que as bolsas de criptomoedas, particularmente a Binance, facilitam o branqueamento de capitais. A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) também identificou as empresas de ativos virtuais como vulneráveis a violações relacionadas com branqueamento de capitais.

Há também relatos de que a emissora de stablecoins Tether está sob investigação do Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) por violar as regulamentações de combate ao branqueamento de capitais através das stablecoins USDT. No entanto, a empresa negou isso, com o CEO Paolo Ardoino a assinalar que é um colaborador ativo com as forças da lei em todo o mundo e que estaria ciente se estivesse sob investigação pelo DOJ dos EUA.

Até ao momento, as autoridades globais parecem estar a fazer esforços concertados para regular a utilização de stablecoins. Na Europa, a lei Market in Crypto Assets (MiCA) fornece regulamentação específica para stablecoins, que várias bolsas estão agora a tentar cumprir, uma vez que as regras entrarão em vigor até ao final do ano.