Órgão regulador suíço destaca riscos crescentes de lavagem de dinheiro com criptomoedas

A Autoridade Supervisora ​​do Mercado Financeiro da Suíça (FINMA) manifestou preocupação com os riscos da utilização de criptomoedas para lavagem de dinheiro. A entidade mencionou essa preocupação em seu relatório de Monitoramento de Riscos de 2024, destacando a crescente adoção de criptomoedas, em especial as stablecoins, para atividades ilícitas.

Segundo a entidade reguladora, o estatuto da Suíça como um importante centro de gestão de património para clientes privados torna-a vulnerável a riscos de branqueamento de capitais, particularmente elevados no ano em análise. Embora tenhadentrespeito à gestão de património transfronteiriço, alguns riscos, como o incumprimento das obrigações de diligência devida e de reporte, especialmente no que identificoudentas criptomoedas como importantes fatores de risco. a FINMA

Dizia:

“Os riscos no espaço cripto estão se tornando cada vez mais evidentes. As criptomoedas são frequentemente usadas em ataques cibernéticos ou como meio de pagamento para negociações ilegais na dark web.”

O regulador observou ainda que as stablecoins têm sido amplamente utilizadas para burlar sanções, acrescentando que os intermediários financeiros que oferecem serviços relacionados a criptomoedas são os que correm maior risco. Assim, apelou a essas instituições financeiras para que gerenciem adequadamente os riscos de lavagem de dinheiro, que podem prejudicar a reputação do país.

Os criptoativos estão sob crescente escrutínio regulatório

Embora o relatório aborde amplamente os diversos riscos de lavagem de dinheiro, a menção a criptomoedas e stablecoins não édent. O órgão regulador havia publicado novas diretrizes sobre os riscos das stablecoins no início do ano, exigindo que os emissores confirmassem asdentdos detentores de tokens e dos beneficiários finais.

O foco nas empresas de criptomoedas não é exclusivo da Suíça. Reguladores em outros países também apontaram as criptomoedas e stablecoins como vulneráveis ​​à lavagem de dinheiro. Na Nigéria, as autoridades alegaram que as corretoras de criptomoedas, particularmente Binance, facilitam a lavagem de dinheiro. A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) tambémdentempresas de ativos virtuais como vulneráveis ​​a violações de lavagem de dinheiro.

Há também relatos de que a Tether, emissora de stablecoins, está sendo investigada pelo Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) por supostas violações das normas de combate à lavagem de dinheiro por meio da stablecoin USDT. No entanto, a empresa negou essa informação, com o CEO Paolo Ardoino afirmando que colabora ativamente com as autoridades policiais em todo o mundo e que estaria ciente de qualquer investigação conduzida pelo DOJ.

Até o momento, as autoridades em todo o mundo parecem estar fazendo esforços conjuntos para regulamentar o uso de stablecoins. Na Europa, a lei Market in Crypto Assets (MiCA) prevê regulamentações específicas para stablecoins, que diversas corretoras estão tentando cumprir, visto que as regras entrarão em vigor até o final do ano.