A rede global de pagamentos Swift estuda migrar seu sistema de mensagens para a blockchain com a Linea

A Swift, a rede de pagamentos que mantém o sistema bancário global em funcionamento, está dando seus primeiros passos no mundo da blockchain. A empresa está testando se seu sistema de mensagens principal, o mecanismo que permite que mais de 11.000 bancos se comuniquem com segurança, poderá um dia ser executado na própria blockchain.

O experimento, relatado por Grégory Raymond do The Big Whale on X, traz parceiros de peso para a mesa. BNP Paribas, BNY Mellon e vários bancos globais já estão envolvidos. 

Por enquanto, ainda é cedo, já que o projeto piloto deverá levar meses para apresentar resultados. Mas um banqueiro próximo ao projeto o descreveu como “uma importante transformação tecnológica para o setor de pagamentos interbancários internacionais”

Por que a Swift está considerando a Linea?

O sistema atual da Swift goza de grande confiança, mas também é criticado por aqueles que alegam ser caro, frequentemente lento e altamente dependente de intermediários. Numa era em que o dinheiro e os ativos estão se digitalizando, essa centralização começa a parecer uma fragilidade. 

A rapidez na liquidação de transações descentralizadas levou muitas pessoas a defenderem o aumento do uso da tecnologia blockchain.

Apresentamos a Linea, uma Ethereum de camada 2 construída pela Consensys, a mesma equipe por trás do MetaMask. Seu atrativo reside na capacidade de manter os dados privados por meio de criptografia avançada, um requisito essencial para instituições sujeitas a regulamentações rigorosas.

A escolha também se alinha com o investimento de longo prazo da Swift em ativos digitais. No ano passado, a empresa anunciou testes com moedas digitais de bancos centrais e ativos tokenizados. Agora, com a inclusão da Linea, a Swift parece disposta a testar se a tecnologia blockchain pode reformular sua própria essência: a infraestrutura de mensagens.

Por que os bancos estão prestando atenção?

Para grandes nomes como BNP Paribas e BNY Mellon, isso é mais do que simplesmente experimentar novas tecnologias. Se a troca de mensagens baseada em blockchain funcionar, poderá fundir as comunicações e a liquidação em uma única camada integrada. Isso significa custos mais baixos e menos atrasos.

Isso também os ajuda a acompanhar concorrentes como Ripple, que há muito argumenta que seu sistema blockchain pode superar o modelo tradicional da Swift. 

Mas a mudança não será fácil. Integrar a tecnologia blockchain aos sistemas existentes exigirá tempo, investimento e paciência por parte dos órgãos reguladores. 

Persistem dúvidas sobre o desempenho de um sistema desse tipo na escala em que a Swift opera e se os órgãos reguladores dos EUA, da UE e da Ásia se sentiriam confortáveis ​​com ele.

A Swift sempre agiu com cautela. Nos últimos anos, testou APIs, experimentou com IA para combater fraudes e explorou a transferência de ativos tokenizados. A parceria com a Linea se encaixa nesse padrão: testar um ambiente controlado e privado antes de expandir qualquer coisa para o público.

Se o projeto piloto for bem-sucedido, poderá se tornar uma das maiores implementações de blockchain no mundo real até o momento. Também enviaria um sinaltronpara o restante do setor financeiro de que o blockchain não se limita mais a casos de uso específicos — ele está pronto para impulsionar os sistemas que movimentam trilhões de dólares todos os dias.