O banco central das Filipinas seleciona Hyperledger Fabric para projeto piloto de CBDCO Banco Central das Filipinas, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), revelou hoje que escolheu o Hyperledger Fabric como a Tecnologia de Registro Distribuído (DLT) para seu projeto piloto de Moeda Digital do Banco Central (CBDC) para o mercado atacadista, conhecido como Projeto Agila. Inicialmente chamado de Projeto CBDCPh, o Projeto Agila foi concebido para educar o BSP e as instituições financeiras parceiras sobre soluções tecnológicas de CBDC que podem aprimorar o sistema de pagamentos de alto valor do país. Isso representa um passo significativo na exploração da aplicação da tecnologia blockchain na infraestrutura financeira das Filipinas.
As Filipinas buscam maior clareza em relação à CBDC (Moeda Digital do Banco Central)
A decisão do BSP de utilizar a tecnologia DLT decorre da sua capacidade de registrar, compartilhar e sincronizar dados e transações em uma rede distribuída com diversos participantes. De acordo com o anúncio, o Hyperledger Fabric foi escolhido criteriosamente por meio de um processo de seleção abrangente. Esse processo incluiu demonstrações do sistema, procedimentos detalhados de análise e um sistema de avaliação que analisou acesso, segurança, disponibilidade contínua, interoperabilidade e programabilidade.
O governador do BSP, Eli Remolona Jr., enfatizou que, ao final do Projeto Agila, espera-se que os participantes do projeto piloto tenham uma compreensão mais clara da tecnologia CBDC e avaliem a capacidade das CBDCs de atacado para impulsionar avanços no sistema de pagamentos de alto valor. Os resultados da avaliação orientarão o BSP e o setor sobre um possível lançamento de CBDCs de atacado nas Filipinas. Isso indica o potencial das CBDCs de atacado para impulsionar o progresso no sistema de pagamentos de alto valor do país.
Destaca-se que as instituições financeiras participantes do Projeto Agila são o BDO Unibank, Inc., o China Banking Corp., o Land Bank of the Philippines, o Rizal Commercial Banking Corp., o Union Bank of the Philippines e a Maya Philippines, Inc. Enquanto isso, o Wealth Development Bank Corp., o Citibank NA Manila, o China Bank Savings e o SeaBank Philippines Inc. são as instituições que observam as etapas futuras.
Um relatório recente do Fundo Monetário Internacional (FMI) destacou o potencial das Filipinas para utilizar uma CBDC (Moeda Digital do Banco Central) para pagamentos transfronteiriços. Embora as Filipinas tenham inicialmente demonstrado interesse em participar do projeto multi-CBDC de Singapura, denominado Projeto Dunbar, acredita-se que a fase experimental desse projeto já tenha sido concluída.
Em outra frente, a principal iniciativa asiática de moeda digital de banco central (CBDC) transfronteiriça, o Projeto MBridge , está progredindo. Essa iniciativa envolve o Banco de Compensações Internacionais (BIS) e os bancos centrais da Tailândia, Hong Kong, China e Emirados Árabes Unidos. Vários outros países estão acompanhando de perto esse desenvolvimento.
O compromisso do BSP com a implementação em larga escala da CBDC
A governadora Remolona enfatizou que, para aprimorar ainda mais a eficiência e a segurança do sistema nacional de pagamentos, serão utilizadas as lições aprendidas com o projeto como subsídio para a elaboração do roteiro do projeto de CBDC (Moeda Digital do Banco Central das Filipinas) para o mercado atacadista. Isso demonstra o compromisso do BSP em aproveitar os insights desses projetos para refinar sua abordagem à implementação da CBDC no mercado atacadista.
Em janeiro de 2023, o BSP (Banco Central das Filipinas) declarou que não daria prosseguimento à versão de varejo de sua CBDC (Moeda Digital do Banco Central). Em vez disso, o foco seria facilitar as transações entre instituições financeiras. O BSP também revelou planos para a transição do país para uma cash nos próximos anos. Seu objetivo é transferir 50% de todas as transações para plataformas digitais em 2023 e aumentar a porcentagem de residentes dent conta bancária para 70%.
O BSP então introduziu diversas iniciativas para alcançar essas metas ambiciosas, incluindo o lançamento do InstaPay Débito e Solicitação de Pagamento, que recebeu feedback positivo de especialistas. Esses canais de pagamento permitirão que clientes de instituições financeiras, incluindo corretoras digitais licenciadas, transfiram fundos com taxas de transação mínimas. O BSP observou um aumento de 30% nos pagamentos digitais em 2021, atribuído às restrições da pandemia, e expressou confiança em superar esse número em 2023.
