O Paquistão perde $600 milhões em transações ilegais de criptomoedas

O Paquistão anunciou que perdeu mais de US$ 600 milhões em transações ilegais de criptomoedas. De acordo com o país, o desenvolvimento reduziu drasticamente a entrada de dólares no sistema bancário, pois as pessoas agora preferem comprar dólares de empresas de câmbio e enviá-los para ativos digitais usando canais ilegais.

“No ano passado, durante os primeiros 10 meses do ano civil, vendemos aos bancos cerca de US$ 4 bilhões, o que caiu para US$ 3 bilhões no mesmo período deste ano. Esses dólares desaparecidos foram principalmente investidos em criptomoedas”, disse Malik Bostan, presidente da Associação de Empresas de Câmbio do Paquistão.

Bostan destacou que as pessoas que compram dólares de empresas de câmbio agora estão depositando-os em suas contas de moeda estrangeira (FCY), onde retiram os dólares e compram ativos digitais usando meios ilegais.

O Paquistão perdeu $600 milhões em transações ilegais de criptomoedas

Malik Bostan mencionou que, de janeiro a outubro deste ano, os paquistaneses conseguiram reter cerca de US$ 400 milhões em contas de moeda estrangeira, observando que mais de US$ 600 milhões saíram do país sem deixar rastro. O Banco Estatal do Paquistão emitiu recentemente uma diretiva pedindo aos bancos e empresas de câmbio que não fornecessem dólares em dinheiro, notando que eles devem transferir o valor diretamente para a conta de moeda estrangeira do usuário para fins de depósito.

Com a nova diretiva em vigor, as empresas de câmbio estão agora emitindo cheques ou transferindo diretamente os fundos para as contas de moeda estrangeira de seus usuários. No entanto, Bostan observou que esses dólares depositados são então movidos das contas de moeda estrangeira do banco e usados para comprar ativos digitais. De acordo com os relatórios, as vendas de dólares aos bancos também caíram significativamente nos primeiros quatro meses do ano, apesar do controle rigoroso nas fronteiras com o Afeganistão e o Irã.

De acordo com os dados, as empresas de câmbio venderam US$ 280 milhões em julho deste ano (US$ 333 milhões em 2024), US$ 163 milhões em agosto (US$ 295 milhões em 2024), US$ 186 milhões em setembro (US$ 214 milhões em 2024) e US$ 244 milhões em outubro (US$ 297 milhões em 2024). As vendas totais aos bancos nesse período foram de cerca de US$ 1,139 bilhão, que caíram nos primeiros quatro meses de 2025, uma queda de cerca de 23%. Enquanto isso, os dados do Banco Estatal mostraram que as reservas de dólares dos bancos comerciais aumentaram.

Investimentos em criptomoedas ameaçam esforços para salvar dólares

De acordo com os relatórios, o país enfrentou uma grave escassez de dólares por anos e estava próximo de um calote em 2023. Após receber um resgate do FMI, o governo se uniu ao Banco Estatal para anunciar restrições às importações a fim de reduzir os déficits comercial e de conta corrente. O Paquistão também lançou uma repressão ao comércio ilegal e ao contrabando de dólares. Embora o comércio ilegal esteja agora sob controle, a nova tendência de investimentos em criptomoedas pode minar os esforços para salvar dólares.

O governo paquistanês está se preparando para entrar no mercado financeiro internacional com novas obrigações, bem como no mercado chinês com obrigações Panda. Atualmente, as reservas de câmbio estrangeiro do Banco Estatal são de cerca de US$ 14,551 bilhões, e o banco espera que as reservas atinjam US$ 17 trilhões até o final do ano fiscal de 2026. Maiores fluxos de remessas também permitiram ao banco central fazer pagamentos para o serviço da dívida e outras obrigações, mantendo ainda mais de US$ 14,5 bilhões em reservas.

Especialistas em moeda acreditam que o FMI liberará os US$ 1,2 bilhões esperados, o que impulsionaria ainda mais as reservas do Banco Estatal do Paquistão. Enquanto isso, o Paquistão continuou a avançar com suas iniciativas de criptomoedas. O país recentemente pediu a exchanges de criptomoedas internacionais que solicitassem licenças locais para operar dentro de suas fronteiras. De acordo com Bilal bin Saqib, presidente da PVARA e ministro de Estado para criptomoedas e blockchain, o país deseja fazer parcerias com essas empresas para construir um futuro de finanças digitais transparente no Paquistão.