Como parte das novas mudanças na política de combate à lavagem de dinheiro, a Nova Zelândia declarou a proibição de caixas eletrônicos de criptomoedas. Nicole McKee, ministra adjunta da Justiça, anunciou medidas de fiscalização mais rigorosas para combater crimes financeiros.
O objetivo do governo é impedir que criminosos convertam cash em criptomoedas. Dados globais atuais mostram 38.537 caixas eletrônicos de criptomoedas em operação em 67 países ao redor do mundo.
Nova Zelândia mira operações de caixas eletrônicos de criptomoedas no âmbito de reformas de combate à lavagem de dinheiro
Como parte de amplos esforços contra a lavagem de dinheiro, a Nova Zelândia pretende proibir caixas eletrônicos de criptomoedas. Nicole McKee, ministra adjunta da Justiça, anunciou a proibição da conversão ilegal cash . A proibição visa impedir que criminosos convertam cash em criptomoedas.
O Gabinete concordou em apresentar legislação que fortalece os poderes de fiscalização da polícia e dos órgãos reguladores. O novo projeto de lei concentra-se no combate às operações de lavagem de dinheiro em todo o setor financeiro. Um novo regime de supervisão de sanções financeiras será estabelecido no âmbito das reformas.
O governo estabelecerá um limite máximo de US$ 5.000 para transferências internacionais cash em espécie por transação. Essa restrição reduz a capacidade de organizações criminosas de movimentar fundos para o exterior por meio de canais cash em espécie. O limite se aplica a todos os serviços de transferência internacional de dinheiro que operam na Nova Zelândia.
Os dados globais atuais mostram que 38.537 caixas eletrônicos de criptomoedas operam em 67 países ao redor do mundo. Outros serviços somam 235.581 locais, com 41 produtores e 349 operadores gerenciando a rede. A proibição na Nova Zelândia contrasta com a expansão global da de caixas eletrônicos de criptomoedas .
A capacidade da Unidade de Inteligência Financeira (UIF) de solicitar informações a bancos será ampliada. Empresas sujeitas à Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (AML/CFT) devem fornecer dados contínuos sobre pessoas de interesse. A UIF também pode solicitar informações contextuais de outras empresas sobre atividades financeiras.
Essas medidas visam os criminosos, mantendo o foco nas operações comerciais legítimas, sem encargos excessivos de conformidade.
O governo busca o equilíbrio entre a prevenção do crime e a eficiência empresarial
O da Nova Zelândia pretende criar um dos locais mais fáceis para operações comerciais legítimas. Para clientes de baixo risco, a Ministra McKee descreveu a intenção de eliminar a necessidade de verificação de endereço. Os requisitos de diligência prévia para trusts de baixo risco também serão flexibilizados pelas novas políticas.
Atualmente, tramitam no Parlamento duas propostas de emenda que visam aliviar as empresas de obrigações de conformidade onerosas. A legislação proporciona alívio prático até o final de 2025 para os setores afetados. As empresas poderão concentrar seus recursos em riscos reais, em vez de lidar com a burocracia de baixo risco relacionada a clientes.
Desde 2019, o cenário financeiro e regulatório global passou por mudanças em diversas jurisdições. A Nova Zelândia busca um sistema de AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) mais inteligente e ágil, com foco em atividades criminosas. A abordagem busca equilibrar a prevenção de crimes com operações comerciais eficientes para obter vantagem competitiva.
Na Nova Zelândia, as criptomoedas não são regulamentadas diretamente como produtos financeiros. Em vez disso, o governo aumentou a supervisão por meio de uma legislação mais abrangente sobre fintech e combate à lavagem de dinheiro. Os ativos digitais são reconhecidos como propriedade para fins tributários, e não como moeda corrente.
A Lei Tributária de 2025 implementa os requisitos da Estrutura de Relatórios de Criptoativos da OCDE. Os provedores de serviços de criptoativos devem reportar os dados de transações ao Departamento de Receita Interna. A implementação completa começa em abril de 2026, com os preparativos e a conformidade em andamento durante 2025.
Para orientar a formulação de uma nova estratégia nacional, iniciar-se-á em breve um diálogo direcionado com as partes interessadas do setor. O quadro de taxas também será submetido a processos de consulta com os setores empresariais afetados.
A infraestrutura global de caixas eletrônicos de criptomoedas demonstra padrões de adoção generalizados
Dados globais sobre caixas eletrônicos de criptomoedas indicam a existência de 38.537 unidades implantadas em 67 países. A rede conta com 235.581 serviços adicionais que permitem a troca cash por criptomoedas. Quarenta e uma empresas produzem o hardware dos caixas eletrônicos de criptomoedas, e 349 operadoras gerenciam as implantações.
A infraestrutura internacional permite que outras pessoas comprem ou vendam Bitcoin e outras moedas digitais. Transações em Cashsão adequadas para indivíduos que não possuem relacionamento com bancos tradicionais. Caixas eletrônicos de criptomoedas conectam o mundo cash físico e dos ativos digitais por meio de transações automatizadas.
A proibição planejada pela Nova Zelândia contraria o crescimento global das redes de caixas eletrônicos de criptomoedas. A maioria dos países considera essas máquinas como partes legítimas da infraestrutura de serviços financeiros. Elas oferecem pontos de entrada regulamentados para a adoção de criptomoedas em muitas jurisdições.
Na maioria dos mercados, as empresas de caixas eletrônicos de criptomoedas precisam cumprir as leis locais de combate à lavagem de dinheiro. Os limites de transação e os procedimentos de verificação dedentvariam de país para país e de acordo com o ambiente regulatório. Em alguns lugares, o KYC completo é obrigatório, enquanto outros permitem transações anônimas de valores menores.
A proibição na Nova Zelândia visa potenciais ameaças de lavagem de dinheiro em transações cashpara criptomoedas. Autoridades governamentais estão preocupadas com criminosos que lavam cash ilícito usando caixas eletrônicos para convertê-lo em dinheiro digital. A proibição busca eliminar brechas no sistema de vigilância financeira.
