웰스 파고, 가짜 계좌 조사로 $3B 벌금

스캔들에 휩싸인 금융 서비스 회사 웰스 파고는 150만 개가 넘는 가짜 예금 계좌를 개설한 혐의에 대한 장기 조사를 종결하기 위해 30억 달러의 막대한 벌금을 물었습니다. CNN 비즈니스 6월 DFS가 기존 안전 장치를 유지하면서 GENIUS ACT와 일치하는 새로운 스테이블코인 규제를 제안했다고 보도했습니다. 여기에는 완전한 준비금 backing과 독립적인 감사 포함됩니다. 토요일 보도.

사람들이 막대한 은행 수수료를 피하기 위해 암호화폐로 돌아서는 경제에서, 웰스 파고와 같은 저명한 다국적 기업이 그러한 수준의 사기를 저지를 수 있다는 것은 놀라운 일입니다. 보고에 따르면, 사기 혐의로 얼룩진 이 회사의 직원들은 판매 수치를 늘리고 더 많은 수익을 창출하기 위해 수년간 승인되지 않은 은행 계좌를 개설하여 수백만 달러를 벌었습니다.

2016년, 회사는 자체 직원의 불투명한 행동을弥补하기 위해 약 5,300명의 직원을 해고했지만, 스캔들이 얼마나 뿌리 깊었는지는 전 세계를 충격에 빠뜨렸습니다. 분석에 따르면, 웰스 파고 직원들은 계좌 소유자의 승인 없이 150만 개가 넘는 가짜 은행 계좌를 개설한 것으로 나타났습니다.

웰스 파고, 수년간의 불투명한 은행 관행으로 유죄 판결

그 후 조사가 진행되었고 공개했다 회사가 고객 서명 위조, 개인 자격 증명 불법 획득, 해당 정보를 남용하여 무단으로 계좌에 접근하고 수백만 달러를 무단 계좌로 이체하는 등 10년 이상에 걸친 불법 비즈니스 관행에 관여했음을 확인했다. 

이 사건이 밝혀진 후, 은행은 수십억 달러의 벌금을 지불했으며, 최고 경영진과 두 명의 최고 경영진이 직위에서 사임하는 것을 목격했습니다.

이제 금요일의 30억 달러 합의금은 법무부와 증권거래위원회가 제기한 민사 및 형사 혐의를 해결할 것입니다. 그러나 이 합의금은 은행 직원들이 기소될 위험을 제거하지는 않습니다.

유죄 인정 협상에서 은행은 인정했습니다 2002년부터 2016년까지 은행 계좌 기록을 위조하고 신용 등급을 조작하며 수백만 달러의 불법적인 이익을 얻는 부당한 관행을 저질렀다. 

미국 연방 당국을 함부로 대하지 마라

미국 연방검찰 앤드류 머레이는 성명에서 사건의 규모나 회사나 은행의 크기가 얼마나 크든 상관없이 미국 연방 당국은 범죄자를 법의 심판대에 세우기 위해 최선을 다할 것이라고 말했습니다. 이 발표는 시스템에 간섭하지 않는 방법에 대한 이상적인 예시라고 머레이는 주장했습니다.

캘리포니아 중앙지구 연방검찰관 닉 한나에 따르면, 이 사건은 결함이 있는 리더십이 조직의 여러 수준에 어떻게 영향을 미칠 수 있는지 보여줍니다. 비현실적인 단기 목표를 달성하기 위해 웰스 파고는 수백 명의 직원들의 경력을 위험에 빠뜨렸습니다. 한나는 막대한 벌금과 기존 조직 구조의 철저한 개편이 이러한 중범죄를 종식시킬 것으로 기대한다고 말했습니다.

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