- 태국 은행들은 전국적인 사기 단속으로 300만 개의 계좌를 동결하여, 많은 무고한 시민들과 기업들이 자금에 접근하지 못하는 결과를 초래했다.
- 당국은 하루 수백 건의 민원을 처리하기 위해 '전담 상황실'을 가동했으며, 온라인 사기범들은 새로운 자금 세탁 방식을 도입하고 있습니다.
- 태국 중앙은행은 신속한 심사 및 보상 약속을 했으며, CCIB는 합법적인 계좌를 빠르게 해동하기 위해 더 많은 요원을 투입했습니다.
태국 수백만 명이 사기 관련 계정으로 의심되는 계정에 대한 정부 주도의 단속으로 인해 일반 시민과 사업자들이 자금에 접근하는 데 어려움을 겪으면서 은행 자금에서 잠겨버렸습니다.
주말 동안 사이버 범죄 수사국(CCIB)과 현지 언론의 보도에 따르면 전국적으로 최대 300만 개의 계정이 일시적으로 정지되었습니다. 계좌 동결은 온라인 사기 사건과 범죄 그룹에 의한 자금 세탁 배경 하에서 이루어졌습니다.
방콕 포스트에 따르면 당국은 이 작전이 사기꾼들이 사용하는 ‘머리 계좌(mule accounts)’를 표적으로 삼았다고 고집했지만, 많은 무고한 판매자, 소규모 기업 및 가족들도 정지 네트워크에 휘말렸다고 인정했습니다.
태국, 8월부터 계좌 동결 단속 시작
은행의 단속은 사기꾼 8월에 시작되었습니다. 당시 태국 은행들은 온라인 사기 대응 센터(AOC)와 태국 중앙은행(BoT)과 협력하여 사기를 방지하기 위해 이체 및 일일 한도에 더 엄격한 통제를 적용했습니다.
BoT의 소비자 보호 담당 부총재인 다라니 사에주(Daranee Saeju)는 조사관들이 사기에서 빼앗긴 돈을 회수하기 위해 금융 경로를 추적하고 있다고 확인했습니다.
“머리 계좌에서 돈을 받은 계좌만 동결되었습니다,”라고 다라니는 토요일에 설명했습니다. “AOC와 상업 은행들은 피해자에게 가능한 한 많은 돈을 돌려주기 위해 수사를 확대하고 있습니다.”
일요일 브리핑에서 CCIB는 사기꾼들이 자금을 세탁하기 위해 새로운 전술을 사용하고 있으며, 합법적인 사업과 범죄 활동에서 얻은 자금을 구분하는 것이 더 어려워졌다고 밝혔습니다.
트라이롱 피웬판(Trairong Phiwpan) 경찰 총경은 사기꾼들이 머리 계좌뿐만 아니라 합법적인 판매자로부터 물건을 구매하여 현금으로 다시 판매하는 방식을 사용하고 있어, 불행히도 의심이 일반 판매자에게로 향하고 있다고 언론에게 말했습니다.
“범법자들은 이제 무고한 사람들을 자금 세탁 사건에 가두는 정교한 방법을 사용하고 있습니다,”라고 트라이롱은 말했습니다. 그는 일부 판매자들이 수수료 목적으로 사기꾼들과 의도적으로 협력했을 수 있지만, 대부분은 참여하도록 속았다고 지적했습니다.
태국 경찰 기록 사기꾼들이 10만 바트를 아동 계좌로 이체한 후 아동을 설득해 돈을 이체하게 한 사례를 다루었습니다. 계좌는 플래그 처리되어 동결되었지만, 가족은 사기에 사전 관여가 없었기 때문에 기소되지 않았습니다.
당국은 불만 처리를 위해 ‘워룸(War Room)’을 개설
공분의 대응으로 디지털 경제 및 사회부(DES)는 폭주하는 불만을 관리하기 위해 ‘워룸’을 설립했습니다. 당국은 이 센터가 자금이 잠긴 사람들의 아침마다 수백 통의 전화를 받고 있다고 밝혔습니다.
“이것은 엄격한 법적 의미에서의 계좌 동결이 아닙니다,”라고 DES 공무원인 위싯 위시토라앗(Wisit Wisitsora-at)은 말했습니다. “다른 잔액과 거래는 여전히 사용 가능합니다.”
DES 언급했습니다 법원의 지원받은 경찰 명령에 의해서만 계좌를 영구 동결할 수 있으며, 은행이나 자금세탁방지국(AMLO)의 동결은 일시적이었다.
정지 조치는 자금 흐름 패턴, 거래 경로, 계좌 활동이 소유자의 평소 행동과 일치하는지 여부 등 다양한 기준을 통해 검토되었다. Wisit은 증거가 계좌를清白하게 만들면 정지가 "몇 분 안에" 해제될 수 있다고 말했다.
태국 중앙은행(BOT)의 다라니(Daranee)는 9월 1일 은행 시스템 오류로 인해 일일 종가 잔액 업데이트가 중단되었다고 밝혔다. 이로 인해 계좌 잔액이 최신 정보가 아닌 상태로 표시되어 많은 고객들에게 혼란을 야기했다.
공공 신뢰를 희생하면서 범죄를 예방하는가?
중앙은행은 AOC(아시안 오버니트 컴플라이언스)와 상업 은행들과 협력하여 절차를 개정 중이라고 밝혔다. 일요일 논의 이후 새로운 조치가 예상된다.
다라니는 합법적인 시민들에게 야기된 혼란을 인정했지만, 은행 시스템에 대한 신뢰를 회복하기 위해 단속이 필요하다고 말했다.
호더 법률 사무소(Hodder Law firm)의 설립자 사샤 호더(Sasha Hodder)는 중앙은행이 계좌를 동결한 것을 비난하며, 시민들은 더 나은 대안을 사용해야 한다고 말했다. 암호화폐 비트코인은 “동결할 수 없기 때문”이다.
한편, CCIB는 검토 과정을 가속화하기 위해 경찰서와 콜 센터에 더 많은 요원을 배치했다. 피해자들은 현지 경찰에 연락하거나 핫라인 번호로 전화하라는 지시를 받았다.
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플로렌스 무차이
플로렌스는 지난 6년 동안 암호화폐, 게임, 기술 및 AI 뉴스를 다루어 왔습니다. 메루 과학기술대학교에서 컴퓨터학을, MMUST에서 재난 관리 및 국제 외교를 전공하며 언어, 관찰력 및 기술적 역량을 충분히 갖추었습니다. 플로렌스는 VAP 그룹에서 근무했으며 여러 암호화폐 미디어 하우스의 편집자로 활동했습니다.
