태국 국민들이 갑자기 은행 계좌가 동결된 것을 발견했습니다. 무슨 일이 벌어지고 있는 걸까요?

태국에서 정부가 사기 혐의 계좌에 대한 대대적인 단속을 벌이면서 수백만 명의 사람들이 은행 계좌에 돈을 인출할 수 없게 되었고, 일반 시민과 기업들은 자금 접근에 어려움을 겪고 있습니다.

주말 동안 사이버범죄수사국(CCIB)과 현지 언론 보도에 따르면 전국적으로 최대 300만 개의 계정이 일시적으로 정지되었습니다. 이러한 계정 동결 조치는 온라인 사기 사건과 범죄 조직의 자금 세탁이 증가하는 가운데 이루어졌습니다.

방콕 포스트에 따르면, 당국은 이번 작전이 사기꾼들이 사용하는 "자금 세탁 계좌"를 겨냥한 것이라고 주장했지만, 많은 무고한 노점상, 소규모 사업체, 그리고 가족들도 계정 정지 사태에 휘말렸다는 사실을 인정했습니다.

태국은 8월부터 계좌 동결 단속을 시작했다

단속이 사기꾼 태국 은행들이 온라인 사기 방지 운영 센터(AOC) 및 태국 중앙은행(BoT)과 협력하여 사기 방지를 명목으로 계좌 이체 및 일일 한도에 대한 더욱 엄격한 통제를 적용한 8월부터

태국 중앙은행 소비자 보호 담당 부총재인 다라니 새주는 조사관들이 사기로 도난당한 돈을 회수하기 위해 자금 흐름을 trac하고 있다고 확인했습니다.

다라니는 토요일에 "자금 세탁 계좌를 통해 돈을 받은 계좌만 동결됐다"며 "AOC와 시중 은행들은 피해자들에게 최대한 많은 돈을 돌려주기 위해 조사를 확대하고 있다"고 설명했다

일요일 브리핑에서 CCIB는 사기범들이 자금 세탁을 위해 새로운 수법을 사용하고 있으며, 합법적인 사업에서 얻은 자금과 범죄 활동으로 얻은 자금을 구분하기가 더 어려워졌다고 밝혔습니다.

트라이롱 피우판 경찰청장은 언론과의 인터뷰에서 사기꾼들이 단순히 자금 세탁을 위한 계좌를 이용하는 것 외에도 합법적인 판매자로부터 물건을 구매한 후 cash으로 되파는 수법을 사용하고 있어, 불행히도 일반 판매업자들에게까지 의심의 눈초리가 쏠리고 있다고 밝혔습니다.

"범죄자들이 이제 정교한 수법을 사용하고 있어 무고한 사람들이 자금 세탁 사건에 휘말리고 있다"고 말했다. 그는 일부 판매자는 수수료를 받기 위해 사기꾼들과 의도적으로 협력했을 수도 있지만, 대부분은 속아서 참여하게 된 것이라고 지적했다.

태국 경찰은 기록했습니다 . 해당 계좌는 사기 혐의로 동결되었지만, 가족은 이전에 사기 사건에 연루된 적이 없었기 때문에 기소되지 않았습니다.

당국, 민원 접수를 위한 "상황실" 개설

국민들의 거센 항의에 대응하여 디지털 경제사회부(DES)는 쏟아지는 불만을 처리하기 위한 ‘상황실’을 설치했다. 관계자들은 계좌가 동결된 사람들로부터 매일 아침 수백 통의 전화가 걸려온다고 밝혔다.

"엄밀히 말하면 법적인 의미에서 계좌가 동결된 것은 아닙니다."라고 DES 관계자인 위싯 위시초라앗은 말했습니다. "다른 잔액과 거래 내역은 계속 사용할 수 있습니다."

DES는 언급했습니다 법원의 승인을 받은 경찰 명령만이 계좌를 영구적으로 동결할 수 있으며, 은행이나 자금세탁방지국(AMLO)의 계좌 동결 조치는 일시적일 뿐이라고

계좌 정지는 자금 흐름 패턴, 거래 경로, 계좌 활동이 계좌 소유자의 일반적인 행동과 일치하는지 여부 등 다양한 기준에 따라 검토되었습니다. 위싯은 증거가 확인되면 계좌 정지가 "몇 분 안에" 해제될 수 있다고 말했습니다

탄자니아 중앙은행의 다라니는 9월 1일 은행 시스템 오류로 인해 일일 마감 잔액 업데이트가 이루어지지 않았다고 밝혔습니다. 이로 인해 계좌에 오래된 금액이 표시되어 많은 고객에게 혼란을 초래했습니다.

범죄 예방이 공공의 신뢰를 희생시키는 것인가?

중앙은행은 AOC 및 시중은행들과 협력하여 절차를 개정하고 있다고 밝혔습니다. 일요일 논의를 거쳐 새로운 조치가 발표될 예정입니다.

다라니는 합법적인 시민들에게 혼란을 야기한 것은 인정했지만, 이번 단속은 은행 시스템에 대한 신뢰를 회복하기 위해 필요했다고 말했다. 

호더 로펌 설립자인 사샤 호더는 중앙은행의 계좌 동결 조치를 비난하며, 시민들은 암호화폐를 동결할 수 없기 때문 Bitcoin"이라는 이유였습니다.

한편, CCIB는 검토 과정을 신속하게 처리하기 위해 경찰서와 콜센터에 더 많은 직원을 배치했습니다. 피해자들은 지역 경찰에 연락하거나 핫라인 번호로 전화하도록 안내받았습니다.