텍사스 주 규제 당국, 대출업체 아브라 사기 혐의로 기소

최근 암호화폐 대출 업체로 유명한 아브라(Abra)가 텍사스 주 규제 당국의 집중적인 조사를 받고 있습니다. 혐의를 받고 있으며, 3월 31일부터 지급불능 상태에 있다고 주장하고 있습니다. 텍사스 주 증권위원회는 아브라와 설립자인 윌리엄 바하이드(William Barhydt)에게 긴급 영업정지 명령을 내렸으며, 계열사인 아브라 언(Abra Earn)과 아브라 부스트(Abra Boost)를 통한 투자 상품 판매와 관련하여 기만적인 행위를 저질렀다고 주장했습니다.

텍사스 주 규제 당국은 아브라를 상대로 소송을 제기했습니다

윌리엄 바하이드가 2014년에 설립한 아브라는 개인 및 기관 투자자를 위한 암호화폐 자산의 거래, 대출 및 차입을 중개했습니다. 5월 17일 기준, 아브라는 미국 내 아브라 언(Abra Earn)과 아브라 부스트(Abra Boost) 투자자들을 위해 약 1억 1679만 달러 규모의 자산을 운용하고 있는 것으로 알려졌습니다.

텍사스 주 규제 당국은 아브라와 바하이드가 투자자 자본금, 대출 불이행, Binance로의 자산 이전 등 재무 정보를 의도적으로 은폐했다고 주장합니다. 또한, 당국은 아브라가 텍사스에서 아브라 언(Abra Earn) 투자 상품 판매 과정에서 대중을 속일 가능성이 있는 허위 진술을 했다고 비난합니다.

텍사스 주 규제 당국은 아브라가 2022년 10월에 아브라 언(Abra Earn) 투자 상품 판매를 중단하겠다고 발표했음에도 불구하고, 미국 내 적격 투자자 및 기관 투자자를 대상으로 아브라 부스트(Abra Boost) 투자 상품을 계속해서 제공하고 판매했다고 주장합니다. 이러한 행태는 회사의 규제 요건 준수 여부에 대한 우려를 불러일으키고 있습니다.

지급불능과 투명성 부족으로 아브라의 재무 상태에 대한 의혹이 제기되고 있다

텍사스 주 증권위원회는 아브라가 3월 31일부터 지급불능 상태이거나 지급불능에 가까운 상태였다고 주장했습니다. 그러나 아브라의 한 관계자는 6월 11일 소셜 미디어를 통해 파산설을 부인하며 정보의 투명성 부족과 모순된 주장을 제기했습니다.

아브라는 2022년 9월 미국 최초로 디지털 자산 예금을 받는 은행이 되겠다는 계획을 발표했으며, 2023년 초에 서비스를 시작할 예정이었다. 그러나 같은 해 11월 FTX의 파산 이후, 아브라는 간접비 절감을 위해 규모 축소 및 구조 조정을 시작했다.

주목할 만한 점은 아브라가 2020년 7월 증권거래위원회(SEC)와 상품선물거래위원회(CFTC)로부터 소매 투자자에게 적절한 등록 없이 "증권 기반 스왑"을 제공하고 등록된 국가 거래소에서 해당 스왑 거래를 하지 않은 혐의로 30만 달러의 벌금을 부과받은 적이 있다는 것입니다.

아브라(Abra)의 증권 사기 및 지급불능 혐의 에 대한 조사가 진행됨에 따라, 회사의 재무 관행, 규정 준수 여부, 그리고 투자자에게 미칠 수 있는 잠재적 영향에 대한 우려가 제기되고 있습니다. 이번 사태는 암호화폐 대출 및 투자 분야에 참여할 때 규제 감독과 실사 의무의 중요성을 강조합니다.