코인원, 3개월 제재 조치로 인해 한국 거래 프로그램에 경고

코인원 거래소는 자금세탁 방지(AML) 규정을 위반하여 한국 금융정보분석원(FIU)으로부터 3개월간의 부분 영업 정지 조치를 받았다. 

또 다른 규제 기관인 금융감독원(FSS)은 시장과 투자자를 조작하는 데 사용되는 자동화 거래 프로그램에 대한 단속을 동시에 강화하고 있다. 

FIU, 코인원에 제재

한국 금융정보분석원(FIU)은 현지 거래소 코인원에 대한 제재 통보를 확인했다. FIU는 4월 29일부터 3개월간의 부분 영업 정지와 함께 52억 원(약 349만 달러)의 과태료를 부과했다. 

제재는 2025년 4월부터 5월까지 실시된 현장 점검 결과에 따른 것이다. FIU는 코인원이 특정금융정보법(특수자금법)에 따라 등록되거나 보고되지 않은 16개 해외 운영자와 약 10,113건의 가상자산 이전 거래를 중개한 것을 확인했다. 

또한, 거래소는 고객 확인 절차에서 체계적인 누락이 있는 것으로 밝혀졌다. 총 위반 사례는 약 7만 건으로, 이 중 4만 건은 부적절한 ID 확인, 3만 건은 미확인 사용자의 거래 제한 실패였다. 

코인원의 3개월 정지 기간 동안 신규 고객은 가상자산을 입금하거나 출금하는 것이 금지된다. 그러나 기존 고객은 정상적으로 거래하고 법정화폐(KRW) 서비스를 이용할 수 있다. 

FIU는 또한 코인원 대표이사 차명훈에게 공식 경고장을 발부했다.

이에 코인원은 결정을 '엄격히 인지'하고 지적된 결함을 해결하기 위한 개선을 추진 중이라고 밝혔다. 거래소는 FIU에 행정 소송을 제기할지 여부는 아직 결정되지 않았으며, 이사회를 통해 '신중하게 검토할 것'이라고 덧붙였다.

The 코인원에 대한 제재 이는 3월 자금세탁 방지(AML) 위반으로 경쟁사 비썸에 부과된 6개월간의 부분 영업 정지와 유사하다. 국회는 1월 AML 법 개정을 통과시켜 금융 범죄 방지를 위해 거래소의 주요 주주에 대한 배경 조사를 확대했다.

한국 사용자는 API 거래 프로그램을 사용할 수 있는가?

금융감독원(FSS)은 자동화 거래 프로그램 또는 응용 프로그래밍 인터페이스 (API)를 이용한 불공정 거래 관행에 대한 표적 조사를 시작했다고 밝혔다. 

보고에 따르면 API는 현재 한국 가상자산 시장의 모든 거래량의 약 30%를 차지하지만, 당국은 소매 투자자를 사기 치는 데 무기로 사용되고 있다고 의심하고 있다. 

FSS는 대중을 경고하기 위해 구체적인 조작 사례 를 공유했다. 예를 들어 '테이프 페인팅(painting the tape)' 사기 수법에서 용의자는 API를 사용하여 5,000원에서 10,000원($3.50~$7.00) 사이의 소액을 반복적으로 매수하고 매도하여 높은 거래량의 환상을 조성했다. 

동시에 수동으로 고가의 매수 주문을 넣어 가격을 상승시켰고, 일반 투자자들이 추세를 따르자 용의자는 자신의 포지션을 매도하여 이익을 실현했다.

또 다른 용의자 B는 API를 사용하여 고가 매수를 자동화하여 시장 가격을 미리 설정된 목표까지 끌어올린 후, 부풀려진 가격에 매도했다. 

FSS는 또한 사용자가 API를 통해 대규모 가짜 주문을 넣고 즉시 취소하여 시장 수급을 속이는 '스푸핑(spoofing)' 전술에 대해서도 경고했다. 

FSS는 일반 투자자들에게 소식 없이 거래량과 가격이 갑자기 단기적으로 급등하는 코인에 대해 경계할 것을 경고했다. 또한 규제 당국이 이러한 것을 비정상적인 주문으로 간주하기 때문에, API 사용자는 소셜 미디어에서 '고빈도 단일 주식 판매 코드'를 공유하지 말아야 한다고 경고했다. 

'과도한 반복 판매 계정이 확인되면 우리는 즉시 계획된 조사를 실시하고 엄격한 조치를 취할 것'이라고 FSS는 경고했다..