코인원 거래소는 자금세탁 방지 규정 위반으로 한국 금융정보분석원(FIU)으로부터 3개월간 부분 영업정지 처분을 받았습니다.
국내 또 다른 규제 기관인 금융감독청(FSS)도 시장과 투자자를 조작하는 데 사용되는 자동 거래 프로그램에 대한 단속을 강화하고 있습니다.
FIU, 코인원 제재 조치
한국 금융정보분석원(FIU)은 국내 거래소 코인원에 대한 제재 통지서를 확인했다. FIU는 코인원에 대해 4월 29일부터 3개월간 부분 영업 정지 처분을 내리고, 52억 원(약 349만 달러)의 벌금을 부과했다.
이번 제재는 2025년 4월에서 5월 사이에 실시된 현장 조사에 따른 것입니다. 금융정보분석원(FIU)은 코인원(Coinone)이 특정금융정보법(특수기금법)에 따라 등록 또는 보고되지 않은 해외 사업자 16곳과 약 10,113건의 가상화폐 이체 거래를 진행한 사실을dent했습니다.
또한 해당 거래소는 고객 인증 과정에서 조직적인 허점이 있었던 것으로 드러났습니다. 위반 사례는 총 약 7만 건에 달하며, 여기에는 부적절한 신원 확인 4만 건과 미인증 사용자의 거래 제한 미준수 3만 건이 포함됩니다.
코인원 서비스 중단 3개월 동안 신규 고객은 가상화폐 입출금이 금지됩니다. 다만, 기존 고객은 기존처럼 거래 및 법정화폐(한화) 서비스를 정상적으로 이용할 수 있습니다.
금융정보분석원(FIU)은 또한 코인원 CEO 차명훈에게 공식적인 질책을 내렸다.
이에 대해 코인원(Coinone)은 해당 결정을 "충분히 인지하고 있으며" 지적된 defi을 해결하기 위해 개선 노력을 기울이고 있다고 밝혔습니다. 또한, 코인원은 금융정보분석원(FIU)을 상대로 행정소송을 제기할지 여부는 아직 결정하지 않았으며, "이사회에서 신중하게 검토할 것"이라고 덧붙였습니다
코인원에 대한 제재 는 자금세탁방지법 위반으로 경쟁사인 비썸에 지난 3월 내려진 6개월 부분 정지 조치와 유사합니다. 국회는 지난 1월 자금세탁방지법 개정안을 통과시켜 금융범죄 예방을 위해 거래소 주요 주주에 대한 신원 조사를 확대했습니다.
한국 사용자도 API 기반 거래 프로그램을 이용할 수 있나요?
금융감독청(FSS)은 자동거래 프로그램이나 애플리케이션 프로그래밍 인터페이스 (API)를 이용한 불공정 거래 행위에 대한 집중 조사에 착수했다고 밝혔습니다.
현재 한국 가상화폐 시장에서 API를 통한 거래량이 전체 거래량의 약 30%를 차지하는 것으로 알려졌지만, 당국은 API가 개인 투자자들을 속이는 데 악용되고 있을 가능성을 의심하고 있다.
금융감독청은 ‘테이프 페인팅’ 수법과 같은 구체적인 시장 조작 사례를 시민들의 주의를 당부했습니다. 이 수법은 용의자가 API를 이용해 5,000~10,000원(3.5~7달러)의 소액을 반복적으로 매매하여 거래량이 많은 것처럼 보이게 하는 방식입니다.
동시에 그들은 수동으로 고가의 매수 주문을 넣어 가격을 끌어올렸고, 일반 투자자들이 그 추세를 따르자 용의자는 보유 주식을 매도하여 이익을 챙겼습니다.
또 다른 용의자인 용의자 B는 API를 사용하여 고가의 상품을 자동화된 방식으로 구매함으로써 시장 가격을 미리 설정된 목표가까지 끌어올린 후, 부풀려진 가격으로 판매할 수 있도록 했습니다.
금융감독청(FSS)은 또한 사용자들이 API를 통해 대량의 가짜 주문을 내고 즉시 취소하여 시장의 공급과 수요를 속이는 "스푸핑" 전술에 대해서도 경고했습니다.
금융안정청(FSS)은 일반 투자자들에게 특별한 뉴스 없이 거래량과 가격이 갑작스럽게 단기간에 급등하는 코인에 대해 주의를 당부했습니다. 또한, 규제 당국은 API 사용자들에게 소셜 미디어에 "빈도 높은 1주 매매 코드"를 공유하는 것을 비정상적인 주문으로 간주하므로 삼가도록 경고했습니다.
금융감독청(FSS)은 "반복 판매 건이 과도하게 확인될 경우, 신속하고 계획적인 조사를 실시하여 엄격한 조치를 취할 것" 이라고 경고했다 .
