OKX는 1조 달러 규모의 불법 거래를 처리한 혐의를 인정하고 5억 4백만 달러를 지불하기로 합의했습니다

2017년부터 세이셸에서 운영해 온 환전업체 OKX는 오늘, 지난 월요일 미국에서 무허가 송금 사업을 운영한 혐의에 대해 유죄를 인정했습니다.

해당 암호화폐 플랫폼은 5억 400만 달러가 넘는 벌금을 납부하기로 합의했는데, 이는 작년 Binance의 역사적인 합의 이후 역외 암호화폐 거래소에 대한 최대 규모의 제재 조치입니다.

법무부 발표에 따르면, 캐서린 폴크 파일라 판사는 OKX가 자금세탁방지(AML) 법을 고의로 위반하고 50억 달러 이상의 범죄 거래가 자사 플랫폼을 통해 이루어지도록 허용한 사실을 인정하도록 했습니다.

OKX의 비밀 미국 사업과 1조 달러 규모의 위반 행위

매튜 포돌스키 미 연방 검사 대행과 제임스 데네히 FBI 부국장이 발표한 이번 합의는 OKX가 수년간 연방 규정을 무시하면서 미국 사용자로부터 1조 달러 이상의 거래를 처리했음을 확인시켜 줍니다.

2018년부터 2024년 초까지 OKX는 대형 기관 투자자를 포함한 미국 사용자들을 적극적으로 유치하여 수억 달러의 거래 수수료를 벌어들였습니다.

OKX는 법률에 따라 FinCEN에 자금 서비스 사업체(MSB)로 등록해야 했으며, 등록했다면 자금세탁방지(AML) 규정을 준수하고, 의심스러운 거래를 보고하고, 고객dent을 확인해야 했을 것입니다. 그러나 법무부는 OKX가 이를 거부함으로써 자사 플랫폼이 불법 금융의 온상이 되도록 방치했다고 밝혔습니다.

"OKX는 7년 넘게 고의적으로 자금세탁 방지법을 위반했으며, 범죄자들이 금융 시스템을 악용하는 것을 막기 위한 필수 정책을 시행하지 않았습니다."라고 포돌스키는 성명. "그 결과, OKX는 50억 달러가 넘는 의심스러운 거래와 범죄 수익금의 유입을 용이하게 하는 데 이용되었습니다."

FBI의 데네히는 OKX의 행위를 고의적이라고 규정하며, "OKX는 수년간 미국 법을 노골적으로 위반하며 미국, 특히 뉴욕에서 고객을 적극적으로 물색했고, 심지어 필요한 절차를 우회하기 위해 허위 정보를 제공하도록 개인에게 조언하기까지 했습니다."라고 밝혔습니다

미국 법무부에 따르면, 거래소 OKX는 미국 IP 주소를 차단했다고 했지만, 경영진은 사용자들이 VPN을 이용해 시스템을 우회하고 있다는 사실을 알고 있었음에도 아무런 조치를 취하지 않았다.

OKX 직원들은 사용자들이 KYC 제한을 우회하도록 도왔습니다

법원 문서에 따르면 OKX 직원들은 미국 고객들이 규정 준수 검사를 회피하도록 도왔다고 합니다. 일부 직원들은 거래자들에게dent을 위조하고 고객확인제도(KYC) 규정을 우회하는 방법을 공개적으로 조언했습니다.

2023년 4월, OKX의 한 직원이 미국 고객에게 거짓말하는 방법을 자세히 알려준 것으로 알려졌다

"당신이 미국에 있는 건 알지만, 그냥 아무 나라나 입력해도 될 거예요. 이름, 국적, 신분증 번호만 입력하면 됩니다. 아랍에미리트를 입력하고 신분증 번호에는 임의의 숫자를 입력해도 괜찮아요."

2024년 1월에도 동일한 OKX 담당자는 여전히 해결책을 제시하며 한 사용자에게 다음과 같이 말했습니다

미국 이외 지역에서 KYC를 통과할 수 있는 우회 방법이 있을까요?

OKX는 제출된 서류를 제대로 검증하지 않아 누구나 허위 정보로 계정을 개설할 수 있었다는 혐의도 받고 있습니다. 연방 검찰은 OKX가 2022년 말까지 고객확인(KYC) 절차를 완료하지 않고도 사용자들이 거래, 입금, 출금을 할 수 있도록 허용했다고 밝혔습니다.

OKX는 50억 달러 규모의 의심스러운 거래를 가능하게 했습니다

은행비밀보호법은 미국과 관련된 금융기관이 거래를 감시하고, 의심스러운 활동을 보고하며, 불법 자금 이동을 방지하도록 요구합니다. OKX는 이러한 의무를 전혀 이행하지 않았습니다.

OKX는 2023년 5월까지 자금세탁이나 제재 위반 거래를 trac하기 위한 표준 모니터링 도구를 사용하지 않았습니다. 그 결과, 이 거래소는 불법 자금의 주요 유입 경로가 되었습니다.

정부 조사관들은 제3자 거래 데이터를 분석한 결과 OKX가 50억 달러 이상의 의심스럽고 불법적인 거래를 가능하게 했다는 사실을 밝혀냈습니다.

한편 OKX는 트라이베카 영화제와 같은 행사를 후원하고 미국인 제휴 마케터를 고용하여 거래소를 홍보하는 등 미국 내 입지를 계속 확장했습니다. OKX 사용자들은 신규 고객 유치에 대한 보상까지 받았고, 이는 미국 내 플랫폼의 불법적인 성장을 더욱 부추겼습니다.

미 법무부는 성명에서 OKX의 한 고객이 VPN을 이용해 미국 거래자들이 정확하게 등록하는 방법을 보여주는 공개 튜토리얼을 게시했다고 밝혔습니다. OKX는 이에 대해 아무런 조치를 취하지 않았습니다.

검찰은 또한 OKX가 대형 미국 거래 회사들을 대상으로 풍부한 유동성과 경쟁력 있는 가격을 제시하며 집중적으로 거래했다고 밝혔습니다. 한 기관 투자자는 OKX의 "공식" 정책이 미국 투자자의 거래를 금지하고 있음에도 불구하고 1조 달러가 넘는 금액을 거래했습니다.

이번 합의에 따라 OKX는 2027년 2월까지 독립적dent 컴플라이언스 감시 기관을 유지하여 거래소가 적절한 KYC 및 AML 규정을 준수하는지 확인해야 합니다. 포돌스키는 이러한 제재가 분명한 메시지를 전달한다고 말했습니다

"오늘 유죄 인정과 처벌은 미국 시장을 이용하면서도 범죄 행위를 방치하여 법을 위반하는 금융 기관에는 그에 따른 결과가 따를 것임을 강조합니다."

OKX는 수사 후반에 당국에 협조했기 때문에 벌금이 25% 감면되었습니다. 하지만 그렇다고 7년간의 불법 행위가 사라지는 것은 아닙니다.