인도 금융정보분석원(FIU-IND)이 정한 엄격한 규정을 충족한 최초의 글로벌 암호화폐 플랫폼으로 선정되었습니다 . 인도 정부 세무부 산하의 막강한 권한을 가진 이 규제 기관은 2002년 자금세탁방지법(PMLA) 위반 관련 금융 정보를 수집하는 임무를 맡고 있습니다.
FIU가 중요한 이유
2004년 11월부터 운영되고 있는 인도금융정보분석원(FIU-IND)은 인도의 금융범죄 척결 노력에 있어 최전선에 있으며, 재무부 장관이 이끄는 경제정보위원회에 직접 보고합니다. FIU-IND의 주요 기능은 자금세탁 및 관련 불법 활동을 방지하기 위한 광범위한 활동을 포함합니다.
이러한 기능에는 Cash 거래 보고서(CTR), 국경 간 송금 보고서(CBWTR), 의심스러운 거래 보고서(STR) 등 다양한 기관의 보고서를 수집하는 것이 포함됩니다. 또한 FIU-IND는 이 데이터를 분석하여 의심스러운 활동을 나타낼 수 있는 거래 패턴을dent, 모든 중요 정보를 국내외 법 집행 기관과 공유하며, 자금 세탁 동향에 대한 지속적인 조사 및 연구를 지원하기 위한 중앙 저장소 역할을 합니다.
KuCoin이 FIU 규정을 준수하게 된 것은 투자자들에게 규제 명확성과 보안을 향상시키는 한 걸음이며, 암호화폐에 대해 그다지 우호적이지 않은 국가에서 운영되는 다른 거래소들에게도dent 남길 것입니다.
규제 과제 및 규정 준수
2023년 12월, 인도 금융정보분석원(FIU)은 자금세탁방지법(PMLA) 요건을 준수하지 않은 9개 암호화폐 거래소에 시정 명령을 내렸고, 이로 인해 쿠코인은 애플 앱스토어에서 일시적으로 상장 폐지되었습니다. FIU는 암호화폐 거래소가 자금세탁방지법을 준수하려면 FIU에 "보고 기관(Reporting Entity)"으로 등록해야 한다고 밝혔는데, 쿠코인과 같은 많은 해외 거래소들이 이 절차를 소홀히 하여 인도의 규제 체계 밖에 놓여 있었습니다.
인도 암호화폐 사용자들이 안전하고 규제된 환경을 유지하려면 자산을 현지 금융정보분석원(FIU) 등록 거래소로 이전해야 한다는 권고가 나오면서 이러한 규정 준수의 중요성이 더욱 강조되었습니다. 이는 인도 정부가 암호화폐 거래에 대해 강력한 과세 조치를 시행한 데 따른 것으로, 모든 암호화폐 소득에 30%의 세금을 부과하고 1만 루피(약 1,600만원) 초과 거래에 대해서는 1%의 원천징수세(TDS)를 부과합니다. 이러한 정책으로 인해 현지 거래소의 거래량이 감소했으며, 많은 사용자들이 보다 완화된 고객확인(KYC) 절차를 제공하는 글로벌 플랫폼으로 대안을 찾고 있습니다.
인도중앙은행(RBI)은 과거 암호화폐를 금지하려 시도했으나 대법원에서 이 결정이 뒤집혔음에도 불구하고, 디지털 화폐에 대해 여전히 우려를 표명하며 종종 이를 폰지 사기에 비유하고 있다.
이러한 규제 문제 속에서도 쿠코인이 포브스 어드바이저로부터 "2024년 3월 최고의 암호화폐 앱 및 거래소" 중 하나로 선정된 것은 안전하고 보안이 강화된, 규정을 준수하는 거래 플랫폼을 제공하기 위한 쿠코인의 탁월함과 헌신을 보여줍니다. 이번 수상은 쿠코인이 2023년에도 포브스로부터 선도적인 암호화폐 거래소로 인정받은 데 이은 것입니다.
