- 금융 기관은 데이터 준비와 규제 준수를 중점으로 AI 기반 컴플라이언스에 대비하고 있습니다.
- 리스크를 평가하고 목표를 설정하며 적합한 기술 솔루션을 선택해야 합니다.
- 성공의 열쇠는 데이터 중심 접근, 명확한 목표, 그리고 지능적인 기술 선택에 있습니다.
금융 기관들은 AI를 컴플라이언스 시스템에 통합하고 있으며, AI가 주로 집중될 영역은 고객 확인 시스템입니다. 전문가들은 시설과 장비가 갖춰지고 프로세스가 유동적이고 일관되게 구현되어야 할 정도로 배포가 정교한 과정이어야 한다고 지적합니다.
또한, 왕립통계학회 데이터과학 섹션의 의장은 데이터 분석 부분을 나중에 언급했습니다. Janette는 핵심 가치 영역과 더 많은 강화가 필요한 영역을 식별하기 위해 모든 비즈니스 기능을 아우를 때만 프로세스가 성공할 수 있다고 확언했습니다. 이 프로세스에는 결합된 보안 과제와 불완전하거나 결함이 있는 데이터로 인해 발생하는 위험을 시정하기 위해 가능한 한 엄격한 데이터 검증이 포함됩니다.
규제 요구사항 탐색
AI 구현의 규제 단계는 이러한 요구사항의 어려운 상황의 일부입니다. 금융 기관은 지역 간뿐만 아니라 산업 부문 관련성에서도 규제가 크게 다르다는 것을 이해하여 이를 명확히 파악해야 합니다.
최우선 과제 중 하나는 EU의 GDPR(일반 데이터 보호 규정)과 같은 데이터 보호 법규에 대한 회사의 준수를 보장하는 것으로, 이는 언제든지 변경될 수 있습니다. AI 시스템 도입자가 사용, 파기, 배포 또는 용량에 대한 결정을 내리는 이유는 논리와 객관성에 기반해야 하며, 편향의 가능성을 제거하거나 최소화해야 합니다.
이와 함께 영국 정부가 최근 혁신 친화적인 첫 AI 규제를 발행했으며, 유럽연합 AI 지침은 EU 규제의 법적 기준 위반을 피하기 위해 시스템에 높은 수준의 명확성, 투명성 및 설명 가능성을 보장하도록 설계되었습니다.
컴플라이언스 영역에서 신뢰할 수 있는 AI 솔루션을 구현하려면 데이터에 기반해야 하며, 이는 AI의 품질을 높이는 데 필수적입니다. 은행이나 금융 기관은 정량적 및 정적 위험을 모두 검토한 후 위험 정보를 분석하고 최소화하기 위해 필요한 위험 정보를 결정해야 합니다.
그러나 이 과정에서 필요한 데이터를 확보하고 데이터 검증은 여전히 아카이브된 레거시 시스템을 사용하는 조직들에게 다소 문제가 되는 또 다른 산맥이 될 것입니다. 따라서 모든 시도된 AI 사용이 효과적이기 위해서는 장벽을 허물고 정보를 신뢰할 수 있고 처리하기 쉽게 만들어야 합니다.
비즈니스 목표 정의
따라서 비즈니스의 목표는 AI 적용의 기초를 제공하기 위해 설정되어야 하며, 이는 사용될 인공지능을 결정합니다. 한편, 이는 효율성과 효과성을 위한 프로세스 통합에서 AI의 역할만을 위한 전략적 조립입니다. 따라서 그들은 AI 시스템에서 수행해야 할 역할에 대한 명확한 이미지를 얻게 되며, 이는 관련 AI 결과를 전략의 우아하고 민첩한 조치로 변환합니다.
신중한 시장 분석과 공급업체 관계 관리도 이전에 수행되었던 이러한 초기 단계에서 우선시됩니다. 금융 기관은 현재 비즈니스 절차 내에서 처리해야 할 적절하고 관련성 있는 문제를 식별하기 위해 RegTech 생태계 연구를 수행한 후, 이러한 문제와 필요에 완벽하게 맞는 솔루션을 찾아야 합니다.
당연하게도, 디자인과 빠른 기능성을 위해 현대 기술을 적용하는 혁신적인 AI 기반 민첩한 도전자들이 최근 새로운 트렌드가 되었으며, 이는 몇 년 전에는 모호한 가정일 뿐이었습니다. 따라서 이러한 발명으로 인해 AI 전문가는 의사 결정 과정에서 투명하고 통제력을 유지하기 위해 AI의 강력한 도구를 활용할 수 있습니다.
그러나 은행 산업에서는 AI 기반 컴플라이언스가 이루어지도록 노력하는 동안, 한 번에 모든 것을 달성하려고 시도하기보다 점진적인 구현 접근 방식을 취하는 것이 좋습니다. 경험 확인이나 데이터 분석 보안과 같은 일상적인 도구든 모든 것이 올바른 방식으로 수행될 때 AI의 적절한 적용을 가져오는 통합 프로세스를 형성합니다. 그들은 최신 관행을 사용하여 이를 수행할 수 있으며, 이는 고객의 모니터링 시스템을 개선하고 갑작스럽게 발생하는 금융 위험에 대비한 준비 상태를 유지하는 데 기여합니다.
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제임스 킨오티
암호화폐 애호가인 제임스는 핀테크, 암호화폐, 블록체인 및 최첨단 기술에 관한 지식을 공유하는 데서 즐거움을 느낍니다. 암호화폐 산업의 최신 혁신, 암호화폐 게임, AI, 블록체인 기술 등 다양한 기술이 그의 주요 관심사입니다. 그의 사명은 다양한 산업에서의 변혁적 응용 기술을 선도하는 것입니다.
