Chainalysis는 750억 달러 이상의 불법 암호화폐가 블록체인에 존재하며, 사법 당국이 효과적으로 협력할 경우 정부의 조치가 이루어질 가능성이 높다고 보고했습니다.
회사 측은 이미 전 세계 당국과 협력하여 126억 달러에 달하는 불법 자금을 압수했으며, 이제는 훨씬 더 큰 규모의 불법 자금을 적발할 수 있을 것으로 보고 있다고 밝혔습니다.
분석 결과, 불법 행위자들이 지갑에 수십억 달러를 직접 보유하고 있을 뿐만 아니라, 그 외에도 수십억 달러를 간접적으로 보유하고 있는 것으로 나타났습니다. 자금 흐름을 추적하는 기존 보고서와는 달리, 이번 연구는 도난 자금, 사기, 다크넷 마켓과 연관된 지갑에 고정적으로 존재하는 잔액을 분석했습니다.
체인애널리시스에 따르면 현재 범죄 조직과 연관된 bitcoin, 이더리움, 스테이블코인을 보유한 지갑의 규모는 거의 150억 달러에 달하며, 이는 5년 만에 359% 급증한 수치로, 대부분 도난 자금에서 나온 것이라고 합니다.
해커들은 사기꾼이나 다크넷 판매상들과 달리 자금을 cash 하는 방법을 모색하는 동안 탈취한 자금을 그대로 보유하는 경우가 많습니다. 체인애널리시스 보고서는 15억 달러 규모의 바이비트 해킹 사건을 예로 들며 이처럼 큰 규모의 암호화폐를 자금 세탁하는 것이 어렵기 때문에 자금이 블록체인 상에 그대로 남아 있을 수밖에 없다고 설명했습니다.
암호화폐 잔액 수준 또한 시장 주기를 따르므로, 범죄자들이 보유한 달러화는 2021년 강세장 동안 사상 최고치를 기록했고, 악명 높은 2022년 암호화폐 겨울 동안 급락했으며, 트럼프가dent선거에서 재선에 성공한 2024년에 다시 급증하여 2025년까지 지속된 놀라운 상승세를 보였습니다.
2020년 대비 Bitcoin 비중은 감소했지만, Ethereum 과 스테이블코인 잔액은 증가했습니다. 하지만 가격 상승으로 인해 Bitcoin 여전히 전체 가치의 대부분을 차지하고 있습니다.
Chainalysis의 분석에 따르면 실제 암시장은 하류에 존재합니다. 불법 단체와 간접적으로 연결된 지갑에는 600억 달러 이상이 예치되어 있으며, 이는 직접 예치금의 거의 네 배에 달합니다.
다크넷 시장은 가장 큰 비중을 차지하며, 판매자와 관리자들이 462억 달러 이상의 암호화폐를 통제하고 있습니다.
블랙유와 같은 자금 세탁 플랫폼은 네트워크를 통해 자금을 이동시켜 총액을 훨씬 더 높이며, 다크넷 시장은 연평균 200% 이상의 복합 성장률을 보이고 있고, 그 뒤를 사기 업체들이 따르고 있습니다.
환전, cash인출 방법 및 법 집행 창구
범죄자들이 암호화폐를 법정화폐로 바꾸는 수법을 바꾸고 있는 가운데, 체인애널리시스 데이터에 따르면 올해 상반기 불법 경로를 통한 거래소 유입액이 거의 70억 달러에 달했으며, 이는 2020년 이후 연평균 140억 달러에 이릅니다.
범죄자들이 암호화폐 자체를 결제 수단 및 가치 저장 수단으로 사용하면서 법정화폐로의 전환 필요성이 줄어들어 암호화폐 유입량이 감소 추세를 보이고 있습니다.
거래소로의 직접 이체는 급격히 감소했습니다. 2021년과 2022년에는 불법 자금 흐름의 40% 이상을 차지했지만, 2025년에는 약 15%에 불과할 것으로 예상됩니다. 범죄자들은 이제 자금 흐름을 숨기기 위해 믹서와 크로스체인 브리지를 이용하고 있습니다. 체인애널리시스는 자사의 리액터 도구가 수사관들이 이러한 자금 흐름을 파악하는 데 도움을 준다고 밝혔습니다.
또한 회사 측은 지적했습니다 . 다만 테러 자금 조달은 자금이 분산되어 있는 반면, 아동 학대물 관련 거래는 중국의 새로운 판매자들이 생태계에 가세하면서 예외적인 경우라고 설명했습니다.
스테이블코인은 발행자가 동결할 수 있기 때문에 더 널리 유통되며, 범죄자들은 손실을 최소화하기 위해 여러 지갑을 사용하려고 합니다.
Cash인출 패턴은 다양합니다. 일부 그룹은 여러 거래소 입금 주소에 자금을 분산하는 반면, 다른 그룹은 소수의 주소에 집중합니다. 다크넷 마켓은 주요 입금 주소 집중도가 146% 증가했으며, 악성코드가 60%, 사기가 44.8% 증가했습니다.
한편, 제재 대상 기관의 자금 유입은 86% 감소했고, 도난 자금은 70% 감소했는데, 이는 강화된 법규 준수를 반영합니다. 범죄자들은 주소 변경도 더 자주 하고 있습니다. 2020년에는 cash인출 주소의 최대 46%가 1년 후에도 재사용되었지만, 현재는 재사용률이 급격히 떨어져 범죄자들이 적발을 피하기 위해 주소 변경 속도를 높이고 있음을 보여줍니다.
Chainalysis는 범죄 조직이 얼마나 오랫동안 활동하는지도 살펴보았습니다. 랜섬웨어처럼 하루 만에 사라지는 경우도 있습니다. 다크넷 마켓, 사기 업체, 온라인 약국과 같은 시장 기반 조직은 807일에서 959일 동안 생존할 수 있습니다. 테러 자금 조달은 이보다 짧아 평균 약 54일 정도 지속됩니다.
범죄 조직이 활동을 종료한 후 자산을 처분하는 방식은 다양합니다. 스테이블코인은 가장 빠르게 소진되어 90일 이내에 95%가 사라집니다. 이더리움은 더 느리게 처리되어 90일 이내에 87%가 이동하고 1년 후에도 3분의 1 이상이 남아 있습니다. Bitcoin 가장 오래 남아 있어 90일 이내에 52%만 이동하고 1년 후에도 36.7%가 지갑에 남아 있습니다.
