35개 암호화폐 기업, 자금 전송에 대한 법무부 입장에 대해 미국 의원들에게 서한

산업 옹호 단체인 DeFi 교육 기금은 35개 암호화폐 기업을 모아 8명의 미국 의원들에게 서한을 보내 법무부(DOJ)의 무면허 자금 전송 사업 운영과 관련된 형법 조항 해석을 "정정"해 줄 것을 요청했다. 

서명자들은 자금 전송 사업에 관한 법률을 소프트웨어 개발자에게 적용해서는 안 된다고 주장한다. 그들은 이름을 직접 언급하지 않았지만, 미국 정부가 Tornado Cash 개발자 로먼 스톰을 상대로 제기한 사건을 염두에 둔 것이다. 그는 동료 로만 세메노프와 함께 무면허 자금 전송 사업을 공모한 혐의로 기소되었다.

자금 전송의 정의는 하나면 충분하다

이 서한은 상원 은행위원회, 하원 금융서비스위원회 및 양원 사법위원회의 위원장 및 다수당/소수당 간사에게 발송되었다.

미국 법전 제18편 1960조 "무면허 자금 전송 사업 금지"는 암호화폐 커뮤니티와 법무부(DOJ) 간의 분쟁의 중심에 있다. 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 2019년 은행 비밀법(Bank Secrecy Act)에 기반한 무면허 자금 전송의 정의를 수립했으며, 서한에서는 이렇게 명시했다.

서한 작성자들은 1960조를 FinCEN 지침에 반하여 소프트웨어 개발자에게 적용하는 것이 미국 내에서 활동하는 모든 블록체인 개발자를 위협한다고 주장한다. 또한 정부 기관들이 자금 전송에 대해 상충되는 해석을 내놓으면서, 법을 준수하는 산업 참여자와 혁신가들에게 "불분명하고 불공정한 입장"을 초래하고 있다.

서명 기관에는 파라다임, A16z Crypto, Polygon Labs, Electric Coin Co., Filecoin Foundation, dYdX Trading 등이 포함되었다.

이번이 법무부의 무면허 자금 전송에 대한 입장을 비판한 첫 번째 사례는 아니다. 5월, 신시아 루미스 상원의원과 론 와이든 상원의원은 당시 미 법무장관 메릭 갤런드에게 서한을 보냈다. 그들은 법무부의 자금 전송 해석이 잘못되어 인터넷 서비스 제공자나 우편 운송인 같은 당사자들이 기소 대상이 될 수 있다고 상세히 주장했다.

Tornado Cash는 더 이상 제재 대상이 아니지만, 스톰은 여전히 책임에서 자유롭지 못하다

FinCEN은 2022년 8월 Tornado Cash에 제재를 가했다. 3월 21일, 제재는 해제되었다. 이는 "진화하는 기술 및 법적 환경 내에서 금융 및 상업 활동에 대한 금융 제재 사용과 관련하여 제기된 새로운 법적, 정책적 문제들에 대한 행정부의 검토에 기반"한 것이다.

암호화폐 산업은 스톰을 단호히 옹호해 왔습니다. 예를 들어, 파라다임 공동 창립자 맷 황 는 월스트리트저널에 “범죄자들이 아이폰을 사용한다고 해서 팀 쿡을 감옥에 보낼 수는 없다”고 말했습니다.

스톰은 자금 세탁 공모, 제재 위반 공모, 무면허 자금 전송 사업 공모 각 1건에 대해 최대 45년의 징역형을 선고받을 수 있다. 자금 전송 혐의가 가장 가벼운 혐의이며, 형량에 최대 5년만 기여할 수 있다. 스톰의 재심은 여러 번의 지연과 사건 기각 시도 끝에 7월 14일에 시작될 예정이다.

스톰은 Tornado Cash를 "비 custodial 프라이버시 프로토콜"로 설명했지만, 암호화폐 커뮤니티에서는 믹서기로 더 잘 알려져 있다. 이는 사용자의 암호화폐를 다른 암호화폐와 혼합하여 특정 자금의 기원과 목적지를 추적하기 어렵게 만든다. 해당 서비스가 처리하는 자금의 custodia를 취하지 않는다는 사실은 자금 전송의 정의를 FinCEN 정의와 조화롭게 사용하는 은행 비밀법에 있어 중요하다.

Tornado Cash는 북한 해커들이 훔친 수억 달러를 포함하여 10억 달러 이상의 범죄 수익을 세탁하는 데 사용된 것으로 alleged된다.