Wells Fargo、偽造口座調査で$3Bの罰金

スキャンダルに揺れる金融サービス会社のWells Fargoは、150万以上の偽造預金口座を作成した疑いに関する長年の調査を解決するため、30億米ドル（$30億）という巨額の罰金を科されました。CNN Business 報告しました。これには完全な準備預金と独立監査が含まれます。 土曜日。

人々が多額の銀行手数料を回避する手段として暗号通貨に注目している経済において、Wells Fargoのような有名な多国籍企業がそのような程度まで詐欺を実行できるとは驚きです。報告によると、スキャンダルにまみれた同社の従業員は、売上高を拡大し、より多くの収益を生成するために、何年にもわたって不要な銀行口座を作成することで数百万ドルを稼いでいました。

2016年、同社は自社の従業員の疑わしい行動を補うために約5300人の従業員を解雇しましたが、スキャンダルの根深さは世界全体を驚かせました。分析によると、Wells Fargoの従業員は口座所有者の承認を得ずに150万以上の偽造銀行口座を作成しました。

Wells Fargo、長年にわたる疑わしい銀行慣行で有罪

その後、調査により 明らかにした 同社が顧客の署名の偽造、個人資格情報の不正取得、その情報の悪用による不要な口座へのアクセス、および数百万ドルの不正な口座への移動を含む、10年にわたる違法なビジネス慣行に関与していたことが判明しました。 

この発覚以来、銀行は数十億ドルの罰金を支払い、さらに最高レベルの執行役員および2人の最高経営責任者（CEO）が職を辞任しました。

今、金曜日の30億ドルの和解金は、司法省および証券取引委員会（SEC）が提起した民事および刑事の訴えに対処します。しかし、和解金は銀行の従業員が訴追されるリスクを排除するものではありません。

有罪協定において、銀行 認めました 2002年から2016年にかけての不正な慣行、すなわち銀行口座記録の偽造、信用格付けの操作、および数百万ドルの違法な利益の獲得を認めました。 

米連邦当局を舐めるな

米検事、アンドリュー・マレー氏は声明で、規模や企業の規模がどれほど大きくても、米連邦当局は犯罪者を正義に導くためにできる限りのことをすると述べました。この発表は、システムに干渉してはならないという理想的な例を示しています、とマレー氏は主張しました。

カリフォルニア中央地区の米検事、ニック・ハンナ氏によると、この事件は欠陥のあるリーダーシップが組織の複数のレベルにどのように影響を与えるかを浮き彫りにします。非現実的な短期的な目標を達成するため、Wells Fargoは数百人の従業員のキャリアを危険に晒しました。大規模な罰金と既存の組織構造の徹底的な見直しにより、このような重罪が終息することを願っています、とハンナ氏は述べました。

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