ウェルズ・ファーゴ、偽造口座調査で30億ドルの罰金

スキャンダルに見舞われた金融サービス会社ウェルズ・ファーゴは、150万件を超える偽の預金口座を作成した疑いに関する長期にわたる調査に決着をつけるため、30億ドルという巨額の罰金を科せられたとCNNビジネスが 報じた 。

高額な銀行手数料を回避する手段として仮想通貨に人々が目を向ける経済状況において、ウェルズ・ファーゴのような著名な多国籍企業がこれほど大規模な不正行為を働いていたとは驚きである。報道によると、この不正行為が横行する企業の従業員は、売上高を水増しして収益を増やす目的で、何年にもわたって不正な銀行口座を開設し、数百万ドルを不正に得ていたという。

2016年、ウェルズ・ファーゴは従業員の不正行為を是正するため、約5003人の従業員を解雇しました。しかし、このスキャンダルの根深さは世界中に衝撃を与えました。ある分析によると、ウェルズ・ファーゴの従業員は、口座名義人の承認を得ることなく、150万件以上の偽の銀行口座を作成していたことが分かりました。.

ウェルズ・ファーゴ、長年の不正な銀行業務で有罪判決

その後の調査で 、 同社が顧客の署名の偽造、個人認証情報の不正取得、その情報の悪用による顧客口座への不正アクセス、数百万ドルの資金の不正口座への移動など、10年にわたる違法dentビジネス慣行に関与していたことが明らかになりました。 

この発覚以来、同銀行は数十億ドルの罰金を支払い、またトップレベルの幹部と最高経営責任者2名が辞任した。

金曜日に合意された30億ドルの和解金は、司法省と証券取引委員会が提起した民事および刑事上の申し立てに対処するためのものである。 しかし、この和解金によって、銀行従業員が訴追されるリスクがなくなるわけではない。

司法取引で、銀行は2002年から2016年の間に不正行為を行い、銀行口座の記録を偽造し、信用格付けを操作し、数百万ドルの利益を不法に得たことを認めた。

アメリカの連邦政府に手を出すな

アンドリュー・マレー連邦検事は声明で、企業や銀行の規模や規模に関わらず、連邦当局は犯罪者を裁きにかけるために全力を尽くすと述べた。マレー検事は、今回の発表は、制度に介入すべきではないという理想的な例となると主張した。.

カリフォルニア州中部地区連邦検事ニック・ハンナ氏によると、この事件は、欠陥のあるリーダーシップが組織の様々なレベルに影響を及ぼす可能性があることを浮き彫りにしているという。ウェルズ・ファーゴは非現実的な短期目標を達成するために、数百人の従業員のキャリアを危険にさらした。 ハンナ氏は、「巨額の罰金と既存の組織構造の徹底的な改革によって、このような重罪がなくなることを期待しています」と述べた。  

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