スイスの規制当局が暗号通貨のマネーロンダリングリスクの増大を強調

スイスの金融規制当局である金融市場監督当局（FINMA）は、暗号通貨のマネーロンダリングへの使用に関する懸念を表明しました。規制当局は、2024年のリスクモニターレポートで、違法活動における暗号通貨、特にステーブルコインの採用が増加していることに言及し、これを指摘しました。

規制当局によると、スイスはプライベートクライアント向けの主要な資産管理ハブとしての地位により、マネーロンダリングリスクに脆弱であり、特に報告対象年度にはリスクが高まりました。適正なデューデリジェンスや報告義務への非準拠など、特に国境を越えた資産管理においていくつかのリスクを特定しましたが、FINMAは暗号通貨を主要なリスク要因として特定しました。

同社は次のように述べています：

「暗号通貨空間のリスクはますます顕著になっています。暗号通貨は、サイバー攻撃やダークウェブでの違法取引の支払い手段として頻繁に使用されます。」

規制当局はさらに、ステーブルコインが制裁回避に広く使用されていることに言及し、暗号通貨関連サービスを提供する金融仲介者が最もリスクにさらされていると付け加えました。したがって、国の評判を損なう可能性のあるマネーロンダリングリスクを適切に管理するよう、これらの金融機関に呼びかけました。

暗号資産はますます規制の監視の対象となっています

レポートは広範にさまざまなマネーロンダリングリスクに焦点を当てていますが、暗号通貨とステーブルコインに言及したのは偶然ではありません。規制当局は今年早些にステーブルコインのリスクに関する新しいガイドラインを公開し、発行者にトークン保有者および実質的受益者の身元確認を要求しました。

暗号通貨企業への焦点はスイス特有ではありません。他の国の規制当局も、暗号通貨とステーブルコインがマネーロンダリングに脆弱であると指摘しています。ナイジェリアでは、当局が暗号通貨取引所、特にBinanceがマネーロンダリングを可能にしていると主張しています。英国金融行動監視機構（FCA）も、バーチャルアセット企業がマネーロンダリング違反に脆弱であると特定しました。

また、ステーブルコイン発行者のTetherが、USDTステーブルコインを通じて反マネーロンダリング規制に違反したとして、米国司法省（DOJ）の調査を受けているとの報告もあります。しかし、CEOのパオロ・アルドイーノはこれを否定し、同社は世界中の法執行機関と積極的に協力しており、米DOJの調査を受けている場合、それを認識しているだろうと述べました。

これまで、世界中の当局はステーブルコインの使用を規制するために協調的な取り組みを行っているようです。ヨーロッパでは、暗号資産市場に関する法律（MiCA）がステーブルコインに対して特定の規制を提供しており、複数の取引所が年末までに規則が有効になるにつれてこれに従おうとしています。