スイスの金融規制当局である金融市場監督機構（FINMA）は、マネーロンダリングに暗号資産が利用されるリスクについて懸念を表明した。FINMAは2024年版リスクモニター報告書の中でこの点に触れ、暗号資産、特にステーブルコインが違法行為に利用されるケースが増加していると指摘した。.
規制当局によると、スイスは個人顧客向けの主要な資産運用拠点としての地位にあるため、マネーロンダリングのリスクに脆弱であり、特に調査対象年度においてはそのリスクが高かった。FINMAは、dent国境を越えた資産運用において、デューデリジェンスや報告義務の不遵守といったリスクを特定 特に たdent仮想通貨を主要なリスク要因として挙げた
それはこう言った。
「暗号資産分野におけるリスクはますます顕著になっています。暗号資産はサイバー攻撃やダークウェブでの違法取引の決済手段として利用されることが多いのです。」
規制当局はさらに、ステーブルコインが制裁回避に広く利用されていることを指摘し、暗号資産関連サービスを提供する金融仲介業者が最もリスクにさらされていると付け加えた。そのため、規制当局はこれらの金融機関に対し、国の評判を損なう可能性のあるマネーロンダリングリスクを適切に管理するよう求めた。.
暗号資産は規制の監視が強化されている
この報告書は様々なマネーロンダリングリスクに幅広く焦点を当てていますが、暗号通貨とステーブルコインに言及しているのはdentはありません。規制当局は今年初めにステーブルコインのリスクに関する新たなガイドラインを発表し、発行者に対しトークン保有者と実質的所有者の身元確認を義務付けていdentた。.
暗号資産関連企業への注目はスイスに限ったことではありません。他の国の規制当局も、暗号資産とステーブルコインがマネーロンダリングの危険性があると指摘しています。ナイジェリアでは、当局が暗号資産取引所、特に Binanceマネーロンダリングを助長していると主張しています。英国金融行動監視機構（FCA）も、仮想通貨関連企業をマネーロンダリング違反の危険性があると特定していdent。.
ステーブルコイン発行会社Tether社が、USDTステーブルコインを通じてマネーロンダリング防止規制に違反したとして、米国司法省（DOJ）の捜査を受けているとの報道もあります。しかし、同社はCEOのパオロ・アルドイノ氏に対し、世界中の法執行機関と積極的に協力しており、米国司法省の捜査を受けている場合はその事実を認識していると述べ、これを否定しました。.
これまでのところ、世界各国の当局はステーブルコインの利用規制に協調して取り組んでいるようだ。欧州では、暗号資産市場法（MiCA法）がステーブルコインに関する具体的な規制を定めており、年末までに施行される予定のこの規則を受け、複数の取引所が現在、遵守に努めている。.
