スイスの金融規制当局である金融市場監督庁（FINMA）は、仮想通貨をマネーロンダリングに使用するリスクについて懸念を表明している。規制当局は2024年のリスクモニター報告書でこれに言及し、違法行為への暗号通貨、特にステーブルコインの採用が増えていると指摘した。
規制当局によると、スイスは個人顧客の主要な資産管理拠点としての地位を確立しているため、マネーロンダリングのリスクに対して脆弱であり、今年度は特にそのリスクが高かったという。 FINMA、特に国境を越えた資産管理におけるデューデリジェンスや報告義務の不遵守など、いくつかのリスクを特定しましたdent、仮想通貨が主要なリスク要因であると特定しましたdent
それはこう言いました：
「暗号通貨分野のリスクはますます明らかになってきています。暗号通貨はサイバー攻撃に使用されたり、ダークウェブでの違法取引の支払い手段として使用されることがよくあります。」
規制当局はさらに、ステーブルコインが制裁を回避するために広く使用されていると指摘し、仮想通貨関連サービスを提供する金融仲介業者が最もリスクにさらされていると付け加えた。そのため同政府は、こうした金融機関に対し、国の評判を損なう可能性があるマネーロンダリングのリスクを適切に管理するよう求めた。
暗号資産に対する規制の監視が厳しくなっている
この報告書はさまざまなマネーロンダリングのリスクに広く焦点を当てているが、仮想通貨とステーブルコインに言及しているのはdentはない。規制当局は今年初めにステーブルコインのリスクに関する新たなガイドラインを発行し、発行者にトークン所有者と実質所有者のdentを確認するよう求めていた。
仮想通貨企業への注目はスイスに特有のものではない。他の国の規制当局も、仮想通貨とステーブルコインがマネーロンダリングの危険にさらされているとして警告を発している。ナイジェリアでは、仮想通貨取引所、特に Binanceマネーロンダリングを可能にしていると当局が主張している。英国金融行為監視機構も、仮想資産会社がマネーロンダリング違反に対して脆弱であるとdentしました。
また、ステーブルコイン発行会社テザーが、USDTステーブルコインを通じたマネーロンダリング防止規制に違反したとして、米国司法省（DOJ）の捜査を受けているとの報道もある。しかし、同社はパオロ・アルドイーノ最高経営責任者（CEO）にこれを否定し、世界中の法執行機関と積極的に協力しており、米国司法省の捜査を受けていれば把握すると述べた。
これまでのところ、世界中の当局がステーブルコインの使用を規制するために協調的な取り組みを行っているようだ。欧州では、暗号資産市場（MiCA）法がステーブルコインに特別な規制を定めており、年末までに規則が発効することから複数の取引所が現在遵守を試みている。
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