カルナータカ州CID、インドにおける暗号通貨詐欺の増加について規制の欠如を非難

インドのカルナータカ州CID警察の下部組織であるサイバー犯罪調査・訓練・研究センター（CCITR）は、国全体で暗号通貨詐欺が増加している理由として規制の欠如を指摘する新しい報告書をリリースしました。報告書「サイバー犯罪におけるマネーミューズの使用に関する研究」では、これが寄与要因の一つとして言及されています。

シニア警察官の会議で発表された研究は、規制されていない暗号通貨市場と、ゲームプラットフォームやカジノでのデジタル資産の預かり受け入れの組み合わせが、この脅威の一因となっていることを明らかにしました。これらのプラットフォームは、これらの資産を追跡および回収することを困難にすると、研究は付け加えています。

2024年の国家サイバー犯罪報告ポータル（NCRP）のデータによると、研究ではカルナータカ州でサイバー犯罪により約29億1500ルピー（3億4900万ドル）が損失したと主張しています。損失は6億6000万ルピー（7920万ドル）から4倍に増加したとされています。

CIDの研究、インドにおける暗号通貨詐欺の増加を明らかに

本研究もまた、銀行口座を使用して犯罪者のお金を故意に、あるいは無意識に移動するマネーミュールの問題について言及した。犯罪者はこれらの口座を利用して、投資詐欺やランサムウェアなどの不正な活動を通じて、何百万人もの無辜の被害者から盗まれた資金を洗浄・階層化し、最終的に暗号通貨や現金引き出しを用いてサイバー犯罪ネットワークの運営者に送金している。

「規制されていない暗号通貨市場は、マネーミューズの問題を悪化させています。最近の事例では、洗浄された資金はマネーミューズを使用して暗号通貨に変換されるか、正当な暗号通貨トレーダーとのP2P取引を通じて送金されていることが明らかになりました」と、サイバー犯罪警察の専門家とインドデータセキュリティ評議会が執筆した報告書は述べています。

研究によると、オンラインカジノなどのプラットフォームがユーザーに暗号通貨での入金許可を与えるため、サイバー犯罪収益の暗号通貨を通じた洗浄はさらに複雑化しています。これらのプラットフォームの多くは、KYC要件がほとんどないか、またはKYCの規制枠組みが緩やかな外国に拠点を置いています。研究は、これらの側面が調査官にとって深刻な課題を突きつけていることを明確にしました。

調査では、犯罪組織による不正資金の追跡が法執行機関にとって課題であることも特定されました。ドバイ、香港、バンコクなどの国でのATMにおけるインドのデビットカードを使用した現金引き出しに加え、犯罪者はインド全土の遠隔地にあるATMも利用しており、これらの換金が大きな課題となっています。「多くの場合、違法な資金は登録されていないプラットフォームや取引所上のピアツーピア（P2P）送金を通じて暗号通貨に変換されています」と調査報告書は述べています。

銀行が不審な取引をフラグ付けすることを拒否

RBIはサイバー犯罪の削減に向けた取り組みの一環として、中央金融情報ユニット・インディアに対して「不審取引報告書」の生成を義務付け、非遵守に対する警告を発していますが、銀行は法律を遵守していません。「調査により、銀行は大量の取引が発生した場合、取引を不審としてフラグ付けしないことがあることが明らかになりました。この失敗はしばしば銀行の過失によるものであり、稀なケースでは銀行内部の者が共謀している場合もあります」と報告書は述べています。

銀行はまた、ユーザーがアカウントにリンクされた登録電話番号を簡単に変更できるようにしていることも非難されており、「正当なアカウントが詐欺師に売却され、その後詐欺師が自分の電話番号をリンクして、新しいモバイル番号がライセンス付与機関に登録されている番号と一致しなくても、インターネットバンキングの制御を可能にしている」と指摘しています。

「RBIの電話番号変更に対する厳格なデューデリジェンスの義務付けにもかかわらず、これは銀行間で一様に執行されていません」と研究は述べています。研究は、RBIが疑わしいミューズアカウントを検出するためにMulehunter.AIという社内AI/機械学習ベースのソリューションも作成したことを指摘しています。法的規定については、既存の法律におけるマネーミューズに対する措置の欠如が、インドにおけるサイバー犯罪の規制に対する障害となっています。