インド・カルナータカ州のCID警察傘下のサイバー犯罪捜査訓練研究センターは、全国的な仮想通貨詐欺の増加の原因として規制の不備を挙げた新たな報告書を発表した。報告書「サイバー犯罪におけるマネーミュールの利用に関する調査」では、規制の不備が一因として挙げられている。.
この 調査は警察幹部会議で発表された tracと回収を困難にしていると、調査は付け加えている。
国家サイバー犯罪報告ポータル（NCRP）の2024年のデータによると、カルナータカ州ではサイバー犯罪による損失が約2,915億ルピー（3億4,900万ドル）に上るとの調査結果が出ています。損失額は660億ルピー（7,920万ドル）から4倍に増加したとされています。.
CIDの調査でインドにおける暗号詐欺の増加が明らかに
）についても議論されています ミュール（ 。犯罪者はマネーミュールの口座を利用し、投資詐欺やランサムウェアといった様々な違法行為を通じて、何百万人もの無実の被害者から盗んだ資金をロンダリング（資金洗浄）またはレイヤー化し、最終的にこれらの違法資金を仮想通貨や cash 引き出しを通じてサイバー犯罪ネットワークの運営者へと送金します。
「規制されていない仮想通貨市場は、マネーミュール（資金洗浄）の問題を悪化させている。最近の事例では、ロンダリングされた資金がマネーミュール（資金洗浄業者）を利用して仮想通貨に換金されたり、本物の仮想通貨トレーダーとのP2P取引を通じて取引されたりしていることが明らかになっている」と、サイバー犯罪警察の専門家とインドデータセキュリティ評議会が作成した報告書は述べている。.
調査によると、仮想通貨を通じたサイバー犯罪収益のロンダリングは、オンラインカジノのようにユーザーが仮想通貨で入金できるプラットフォームによってさらに複雑化している。こうしたプラットフォームの多くは、本人確認（KYC）要件がほとんどないか全くないか、あるいはKYCに関する規制枠組みが緩い外国に拠点を置いている。調査では、こうした側面が捜査官にとって深刻な課題となっていることが明らかになった。.
この調査では、denttractrac tractractractrac tractraccashcash cashcashcashcash cashcash ドバイ、香港、バンコクなどの国のATMでインドのデビットカードを使用して 犯罪者は インド全土の遠隔地のATMも利用しており、これらの換金は大きな課題となっている。「多くの場合、不正資金は未登録のプラットフォームや取引所でのピアツーピア（P2P）送金を通じて仮想通貨に変換される」と調査は述べている。
銀行は疑わしい取引を報告しない
RBI（インド準備銀行）は、サイバー犯罪の削減策の一環として、中央集権的なインド金融情報ユニット（FIU）への「疑わしい取引報告書」の作成を義務付け、違反に対する警告を発しているものの、銀行は法律を遵守していない。「調査の結果、銀行は多額の取引が発生した際に、疑わしい取引としてフラグ付けを怠る場合があることが明らかになった。こうした不備は、多くの場合、銀行側の過失に起因するが、稀ではあるが、銀行内部の関係者による共謀が原因となる場合もある」と報告書は述べている。.
銀行はまた、利用者が自分の口座にリンクされた登録電話番号を簡単に変更できるようにしていると非難されており、たとえ新しい携帯電話番号が認可機関に登録されたものと一致していなくても、「本物の口座が詐欺師に売られ、詐欺師はその後電話番号をリンクさせてインターネットバンキングを制御できるようになる」と強調している。.
「RBI（インド準備銀行）は携帯電話番号の変更について厳格なデューデリジェンスを義務付けているにもかかわらず、銀行間で一律に実施されているわけではない」と報告書は述べている。また、RBIはマネーミュールの疑いのある口座を検出するために、人工知能（AI）／機械学習をベースとした社内ソリューション「Mulehunter.AI」を開発していることも指摘されている。法的規定の面では、既存の法律にマネーミュール対策が規定されていないことが、インドにおけるサイバー犯罪の規制を阻害している。.
