BNY、第3四半期の利益が21%増、強気な株式市場が顧客資産を57.8兆ドルに押し上げ

BNYは、上昇する株式市場と顧客活動の活発化により、保管・管理資産総額が57.8兆ドルに押し上げられたことで、2025年第3四半期の利益が21%増加したと報告しました。

BNYの第3四半期決算報告書によると、純利益は13億400万ドルに上昇し、1株当たり利益（EPS）は1.88ドルとなり、前年比25%増となりました。

同銀行は、総収益が過去最高の51億ドルに達し、前年比9%増加したと述べました。証券サービス部門と市場・資産運用サービス部門の両方が成長に貢献し、税引前マージンは36%、有形普通株利益率（ROTCE）は25.6%まで急上昇しました。

最高経営責任者（CEO）のRobin Vince氏は、同社の戦略が測定可能な進歩をもたらしていると述べました。「BNYはもう一つの四半期で強力な結果を出しました」と彼は述べ、記録的な収益は「プラットフォーム全体での広範な成長」によるものであり、2つの主要な変革プログラムが「結果を示している」と付け加えました。

Robin氏は、同社の販売モメンタムを高め、顧客ソリューションを拡大するのに役立っている新たな商業モデルを指摘しました。また、同社は運用全体に人工知能（AI）を統合しており、BNYのAIプラットフォーム「Eliza」の最新バージョンを「よりスマートで、より速く、使いやすい」と説明しました。

BNY、収益を増加させ効率化に投資

総手数料収益は36億400万ドルに達し、7%増加しました。これは、より強力な顧客フロー、高い市場価値、国際事業に利益をもたらした弱い米ドルによって牽引されました。投資およびその他の収益は、処分益やその他の投資利益に支えられ、2億800万ドルとなりました。

純利息収入は、満期証券をより高利回り資産への再投資やバランスシート拡大によって支えられ、18%増の12億400万ドルまで急増しました。ただし、預金ミックスの変化により、一部の利益は相殺されました。

同銀行は、マクロ経済見通しがより好転したことで、商業用不動産へのエクスポージャーに関連するより高い準備金を上回り、信用損失から700万ドルの利益を生み出したと報告しました。非利息費用は、従業員の昇給、投資支出、および弱いドルにより4%増の32億400万ドルとなりました。これらの費用は効率化による節約で部分的に相殺され、BNYによると第3四半期の有効税率は21.3%でした。

BNYの平均預金は2,990億ドルに達し、前年比5%増加しました。資本水準は強固で、Tier 1レバレッジ比率は6.1%で推移し、コモン・エクイティ・ティア1（CET1）比率は11.7%でした（前年は11.9%）。同銀行は第3四半期に株主に対して12億ドルを還元し、そのうち3億8,100万ドルが配当、8億4,900万ドルが自社株買いでした。年初からの配当利回りは92%です。

BNY、エプスタイン関連の主張を巡り訴訟に直面

BNYの保管・管理資産は11%増加し、資産運用総額は2.1兆ドルでした。これは前年と同水準で、流入が流出によって相殺されました。

決算報告書は、BNYの流動性が安定しており、平均流動性カバレッジ比率が112%、純安定資金比率が130%であることを示しています。これらは規制上の最低基準を上回っています。

しかし、強力な四半期と並んで、BNYは新たな法的圧力に直面していることを認めています。Jane Doeと名乗る女性が、BNYとバンク・オブ・アメリカに対し、ジェフリー・エプスタインの人身売買組織を可能にする金融サービスを意図的に提供したとして訴訟を起こしました。

CNBCのSquawk on the Streetでの発言で、Robin氏は「私たちはこの訴訟に根拠がないと考えており、激しく争うつもりです」と述べました。Jane Doe氏は、以前にDeutsche BankおよびJPMorganからそれぞれ7,500万ドルおよび2億9,000万ドルの和解金を獲得したBoies SchillerおよびEdwards Hendersonという同じ法律事務所によって代表されています。