Una ricerca di Chainalysis ha scoperto che le stablecoin stanno sostituendo Bitcoin come valuta digitale preferita per gestire le attività di riciclaggio di denaro. La società di analisi delle criptovalute ha affermato che questi token ancorati a valute fiat sono stati utilizzati in quasi il 63% delle transazioni di riciclaggio di denaro nel 2024.
Il rapporto di Chainalysis afferma che le stablecoin sono preferite soprattutto perché sono facili da inviare all'estero. Possono anche essere scambiate informalmente senza verifichedent. Il rapporto afferma che le stablecoin sono i nuovi "conti di riserva" per le organizzazioni criminali.
Un "conto di deposito" è il conto finale da cui vengono prelevati i fondi trasferiti su più conti. Il primo conto in cui le vittime ingannate depositano il loro denaro è chiamato "conto di deposito"
Il rapporto afferma che, fino al 2021, Bitcoin è stato utilizzato quasi esclusivamente per vari di riciclaggio di denaro ; tuttavia, le stablecoin sono recentemente diventate meno trac , soprattutto a livello transfrontaliero. La crescita delle stablecoin ha portato anche a un corrispondente aumento del loro utilizzo illegale.
Il GAFI supporta le conclusioni di Chainalysis
A giugno, il Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (GAFI) ha segnalato che l'uso di stablecoin da parte dei criminali è aumentato significativamente rispetto allo scorso anno. Il GAFI ha inoltre affermato che la maggior parte delle attività illecite sulle blockchain coinvolge le stablecoin.
Anche l'Ufficio delle Nazioni Unite contro la Droga e il Crimine (UNODC) ha pubblicato a gennaio un rapporto in cui si afferma che Tether (USDT) è la valuta più popolare tra le bande criminali nel Sud-est asiatico . Il motivo principale per cui le stablecoin sono state utilizzate per riciclare i proventi di attività criminali è la loro versatilità. L'UNODC ha rilevato la difficoltà nel contrabbandare valute fiat all'estero; convertirle in Corea è ancora più arduo.
Il rapporto di Chainalysis ha inoltre rilevato che la conversione dei proventi illeciti in stablecoin consente facili trasferimenti transfrontalieri. I riciclatori di denaro possono aggirare gli exchange utilizzando exchange di criptovalute esteri che non richiedono la verifica KYC (conosci il tuo cliente). Possono anche utilizzare transazioni OTC (over-the-counter).
Il rapporto ha osservato che, sebbene le stablecoin siano fondamentalmente trac, la loro natura decentralizzata consente loro di sfuggire al controllo governativo. Ha inoltre osservato che, sebbene le transazioni possano lasciare una traccia, i portafogli crittografici rendono difficile tracperché utilizzano caratteri alfanumerici casuali. Le stablecoin "tumbled" o miste diventano ancora più difficili da trac.
Il rapporto ha inoltre rilevato che i criminali coreani si stanno rivolgendo sempre più alle stablecoin per la cosiddetta "frode Oda Jangip". La truffa inizia con pubblicità ingannevoli su negozi online o mercatini dell'usato, per poi sottrarre denaro ad acquirenti ignari.
Le stablecoin vengono utilizzate per riciclare i proventi di frodi su piccola scala (centinaia di migliaia di dollari) e truffe su larga scala (centinaia di milioni di dollari e oltre).
Tuttavia, il rapporto suggerisce che i criminali coinvolti in reati legati alle stablecoin spesso ricevono pene più miti. Chainalysis ha fornito l'esempio di un criminale che ha riciclato oltre 188 milioni di dollari mentre lavorava per un'organizzazione di phishing vocale a gennaio. Il criminale, che la società di analisi ha scelto di chiamare Persona A, ha acquistato Ethereum e l'ha trasferito a un exchange di criptovalute estero.
Gli ETH sono stati quindi scambiati con USDT e trasferiti su un portafoglio crittografico controllato dalla rete. Il processo di riciclaggio di denaro è iniziato con conti bancari nazionali, ETH, exchange di criptovalute esteri, stablecoin e, infine, un portafoglio crittografico. Tuttavia, il criminale ha ricevuto solo un anno e sei mesi di carcere, con pena sospesa per tre anni ad agosto.
Un altro criminale sarebbe stato condannato a otto mesi di carcere e due anni di libertà vigilata per aver ingannato una vittima che aveva acquistato un profumo su un mercato dell'usato. Il criminale ha ricevuto il deposito di 220.000 won del cliente tramite un conto bancario falso, per poi convertirlo in USDT per cash .
Il rapporto ha rilevato che le organizzazioni che sfruttano le stablecoin per frodi finanziarie utilizzano principalmente tattiche come il phishing vocale, le truffe "leading room" su azioni/monete e le frodi sul mercato dell'usato. Cercano quindi di riciclare i proventi in modo pulito e di ritirarli come cash.
