L'adozione delle criptovalute nei fondi pensione autogestiti (SMSF) in Australia ha registrato un'impennata notevole negli ultimi quattro anni, indicando un panorama in evoluzione nelle strategie di investimento pensionistico. I dati dell'Australian Tax Office ( ATO ) rivelano che, a settembre, circa 612.000 SMSF detenevano collettivamente circa 658,6 milioni di dollari (992 milioni di dollari australiani) in criptovalute.
Gli SMSF australiani registrano un aumento del 400%
Ciò riflette un sorprendente aumento del 400% rispetto allo stesso trimestre del 2019, quando il totale si attestava a poco meno di 131,5 milioni di dollari (198 milioni di AU). Gli SMSF, noti anche come fondi pensione privati, offrono ai singoli individui l'autonomia necessaria per gestire gli investimenti dei propri fondi pensione. Tuttavia, questi fondi rimangono soggetti alla supervisione dell'Australian Tax Office e devono rispettare le leggi in materia di previdenza complementare. In particolare, il tasso di crescita delle allocazioni in criptovalute all'interno degli SMSF ha superato gli investimenti tradizionali come azioni e obbligazioni, affermando le criptovalute come la classe di attività in più rapida crescita in questo settore.
In contrasto con la crescita sostanziale delle allocazioni in criptovalute, la categoria delle azioni quotate, che rappresenta la maggiore allocazione per gli SMSF dopo l'ultimo trimestre, ha registrato un aumento del 28% nello stesso periodo. Al contrario, le allocazioni in titoli di debito, comprese le obbligazioni, hanno registrato un calo del 5,8% negli ultimi quattro anni. Nonostante l'impressionante traiettoria di crescita, si è registrato un leggero calo dello 0,8% nelle allocazioni totali degli SMSF in criptovalute dal trimestre conclusosi a giugno 2023, abbinato a un calo del 2,4% rispetto all'anno precedente.
Considerazioni normative e tendenze future
Vale la pena notare che le attuali partecipazioni in criptovalute negli SMSF sono ancora inferiori del 38% rispetto al massimo storico registrato nel trimestre conclusosi a giugno 2021 durante l'ultimo ciclo rialzista delle criptovalute, raggiungendo quasi 1,06 miliardi di dollari (1,6 miliardi di dollari australiani). Danny Talwar, responsabile fiscale del fornitore di servizi fiscali per criptovalute Koinly, sottolinea che le criptovalute costituivano solo lo 0,1% del patrimonio netto totale detenuto negli SMSF australiani alla fine dell'ultimo trimestre. Inoltre, Talwar evidenzia un trend interessante: gli SMSF di piccole dimensioni tendono ad allocare una quota più significativa dei loro portafogli alle criptovalute.
Ciò suggerisce che, poiché gli investitori con fondi più piccoli cercano diversificazione e rendimenti potenzialmente elevati, sono più propensi a esplorare le opportunità offerte dagli digitali . Sebbene l'aumento delle partecipazioni in criptovalute all'interno degli SMSF sia evidente dent è essenziale considerare il quadro normativo che regola questi investimenti. Talwar avverte che detenere criptovalute all'interno di un fondo pensione richiede il rigoroso rispetto di regole specifiche. La strategia dell'SMSF deve consentire esplicitamente la detenzione di criptovalute, con lo scopo principale di fornire una prestazione pensionistica.
Le misure di conformità includono audit obbligatori, la separazione dei fondi SMSF dai fondi personali e il mantenimento di una chiara distinzione tra i due. Nonostante l'aumento di interesse negli ultimi anni, l'ATO non fornisce informazioni dettagliate sulle specifiche criptovalute detenute dagli SMSF né sui guadagni o sulle perdite subiti. Ciononostante, la tendenza suggerisce un crescente interesse per le criptovalute nel panorama pensionistico australiano. In risposta a questa domanda, gli exchange di criptovalute locali stanno offrendo prodotti di previdenza basati su criptovalute, rivolti a coloro che desiderano integrare asset digitali nei propri portafogli pensionistici.
