Les législateurs du Wisconsin déposent un projet de loi parallèle visant à renforcer la réglementation sur les cryptomonnaies

Les démocrates du Wisconsin ont présenté le projet de loi 386 au Sénat, quelques semaines après le dépôt du projet de loi 384 à l'Assemblée, afin de renforcer la réglementation des bornes de cryptomonnaies face à la hausse des pertes liées aux arnaques. Ces propositions exigent que les bornes et les distributeurs automatiques de cryptomonnaies soient titulaires d'une licence de transfert de fonds, imposant ainsi des réglementations supplémentaires aux lois en vigueur relevant de la Division des services bancaires du Département des institutions financières. 

Les propositions exigent également que les points de vente de cryptomonnaies appliquent des procédures de vérification d'identité strictes et un plafond de transaction quotidien de 1 000 $ par client. Les frais seront plafonnés à 3 % ou 5 $ du montant de la transaction. Les projets de loi imposent également aux bornes et distributeurs automatiques de cryptomonnaies d'afficher des avertissements de fraude concernant les escrocs se faisant passer pour des proches, des organismes caritatifs ou des représentants du gouvernement.

Les élus démocrates estiment que les terminaux de cryptomonnaies présents dans la plupart des supermarchés et stations-service du pays doivent être réglementés de toute urgence. Selon les données de Coin ATM Radar, le Wisconsin compte à lui seul près de 582 Bitcoin distributeurs automatiques.

Les législateurs ont déclaré qu'ils répondaient à une augmentation nationale des fraudes qui ont coûté aux victimes près de 247 millions de dollars en 2024. Les propositions exigent que les remboursements pour les escroqueries signalées dans les 30 jours soient mis à la disposition des victimes et permettent aux forces de l'ordre de tracl'argent, comme dans le secteur bancaire traditionnel.

Roys met en garde contre les arnaques que peuvent susciter les technologies émergentes « passionnantes »  

La sénatrice Roys a averti que, malgré le potentiel « passionnant » des nouvelles technologies, elles favorisent également les escroqueries et les fraudes. Elle espère que ses collègues sénateurs prendront des mesures face à la recrudescence des cas de fraude aux cryptomonnaies lors de cette session.

Roys a souligné que nombre de ces bornes de cryptomonnaies, semblables à des distributeurs automatiques de billets, échappent à de nombreuses réglementations. La sénatrice a ajouté que les États doivent renforcer la protection des consommateurs, car la réglementation de ces bornes est moins transparente et moins stricte qu'on ne le pense généralement. Elle a déclaré souhaiter que les consommateurs de cryptomonnaies du Wisconsin soient également protégés.

Le sergent Scott Goldberg, enquêteur au sein du département du shérif du comté de Wood, a affirmé que les victimes perdaient entre 2 000 et plus de 60 000 dollars à chaque escroquerie. Il a indiqué que les plaintes pour fraude aux guichets automatiques de cryptomonnaies avaient commencé il y a deux ans. Cependant, il s'inquiétait du fait que la fréquence de ces incidents soit moins importante que le montant des pertes individuelles. 

« C’est là le vrai problème. Dans le comté de Wood, nous sommes probablement un comté de taille moyenne en termes de population, donc je n’ose imaginer ce que c’est dans le comté de Dane ou le comté de Milwaukee, où la population est très importante, ou dans la vallée de Fox, où il y a tout simplement beaucoup plus de monde. »

–Sergent Scott Goldberg, enquêteur au département du shérif du comté de Wood

Goldberg a déploré la prolifération des arnaques et le manque de moyens des forces de l'ordre pour lutter efficacement contre ce fléau. Il a toutefois mis en garde les consommateurs, les incitant à la vigilance. Il leur a conseillé de prendre le temps de la réflexion et d'appeler directement les banques et les forces de l'ordre en cas de suspicion de fraude.

Kumar affirme que les projets de loi contribuent à renforcer la confiance du public 

Dileep Kumar, directeur de Digital South Trust, a déclaré que ces projets de loi visaient à renforcer la confiance du public, tout en limitant les transactions de grande valeur. Il a également souligné que, bien que susceptibles de réduire l'anonymat, ils pourraient ouvrir la voie à une adoption plus sûre et plus crédible des cryptomonnaies dans les transactions quotidiennes.

Roys affirmait que chacun souhaitait dépenser son argent comme bon lui semblait, sans craindre de le perdre au profit d'escrocs. Arjun Vijay, cofondateur de la plateforme d'échange de cryptomonnaies Giottus, a souligné que les guichets physiques dépourvus de protocoles KYCtronsont impliqués dans des activités illicites et le blanchiment d'argent.

Les législateurs du Wisconsin ont insisté sur le fait qu'il s'agit d'une loi anti-fraude, et non d'une loi anti-cryptomonnaie. Le projet de loi prévoit que les exploitants de bornes interactives collectent et vérifient le nom complet, la date de naissance, le numéro de téléphone, l'adresse et l'adresse électronique de chaque utilisateur. Ils doivent également obtenir une copie de sa pièce d'identité officielle (carte d'identité, passeport ou permis de conduire).