Wall Street adopte les fonds monétaires tokenisés face à la concurrence des stablecoins

Wall Street assiste à un intérêt croissant pour les fonds du marché monétaire tokenisés alors que les traders recherchent de plus en plus des alternatives aux stablecoins traditionnels.

Ces actifs numériques, qui sont des investissements dans des titres de créance à court terme, sont considérés comme des solutions potentielles dans la situation actuelle de volatilité du marché des crypto-monnaies. Attirant ainsi l'intérêt des institutions financières et des traders.

Fonds du marché monétaire tokenisés vs stablecoins

Selon Selon plusieurs entreprises prévoient d'entrer sur le marché des stablecoins. Bien que les stablecoins soient principalement utilisés pour le trading, les fonds du marché monétaire tokenisés offrent des avantages uniques. Ces jetons peuvent être utilisés pour représenter des investissements dans des fonds du marché monétaire et des actions, entre autres.

Contrairement aux stablecoins qui ne rapportent pas d'intérêts, les fonds tokenisés peuvent rapporter des intérêts à mesure que les actifs auxquels ils sont liés s'apprécient. Le plus grand stablecoin, Tether USDT, ne paie pas d'intérêts mais garde l'argent dans des actifs à faible risque, tels que les bons du Trésor américain.

Au premier semestre 2023, Tether a généré des revenus d'environ 5,2 milliards de dollars. Bien que des stablecoins rémunérateurs soient disponibles, ils proviennent principalement de petites entreprises et n'ont pas attiré beaucoup de demande sur le marché.

Adoption accrue sur Wall Street

L'utilisation croissante des fonds du marché monétaire tokenisés dans Wall Street, en particulier par BlackRock et WisdomTree, offre une solution plus attractive que les stablecoins. Ces jetons sont connus pour offrir des taux d'intérêt compris entre 4 % et 5 %, ce qui est tout à fait idéal pour les investisseurs qui souhaitent un revenu stable. De plus, ces jetons peuvent être utilisés pour sécuriser la garantie des transactions de produits dérivés qui sont très populaires de nos jours.

BlackRock est déjà en discussions avec les échanges de crypto-monnaies pour permettre l'utilisation des jetons du marché monétaire comme garantie. De même, WisdomTree explore des partenariats avec des courtiers principaux et des bureaux de trading pour étendre les capacités des fonds du marché monétaire tokenisés. Cette orientation stratégique pourrait également attirer davantage l'attention des institutions, surtout compte tenu des attentes de baisse des taux d'intérêt.

L'appel de l'investissement dans les fonds du marché monétaire tokenisés est qu'il offre une stabilité avec une opportunité d'appréciation des actifs dans un environnement où les taux d'intérêt restent élevés. Les experts soutiennent que ce besoin ne fera que croître lorsque les taux d'intérêt commenceront à baisser, ce qui en fait l'une des principales priorités des organisations financières dans les années à venir.

Ledernier annonce par Visa de sa Plateforme d'Actifs Tokenisés avec des plans de développement supplémentaire d'ici 2025 montre l'intérêt institutionnel croissant dans ce domaine. Selon un une nouvelle étude par Boston Consulting Group et le Forum Économique Mondial, ce marché pourrait atteindre 16 billions de dollars d'ici 2030. Une autre étude a estimé que le marché pourrait valoir environ 3,5 billions de dollars si les perspectives sont négatives et jusqu'à 10 billions de dollars si les perspectives sont positives.