Le département de la Justice des États-Unis (DOJ) a confisqué 6,5 millions de dollars en cryptomonnaies à l'opérateur de Banana Fund.
L'administrateur, dont le nom n'a pas été divulgué, aurait mis en place et exécuté un système de fraude envers des investisseurs utilisant des « réseaux interétatiques ». Le projet a fait l'objet d'une enquête des services secrets américains, qui ont intenté une action en confiscation contre l'opérateur.
Fonds Banane
Le site web du projet le présentait comme une de financement participatif offrant aux 10 000 premiers utilisateurs la possibilité d'acquérir une participation. Selon son livre blanc, une place de marché de jetons devait être lancée en janvier 2017 ; or, cette place de marché n'a jamais vu le jour.
Le fonds était censé servir à investir dans des projets générateurs de revenus pour les investisseurs. Cependant, l'opérateur n'a pas débloqué les fonds pendant un an, après quoi il a annoncé que les investisseurs recevraient des remboursements partiels.
Les actifs reçus par les utilisateurs étaient largement inférieurs à la somme totale détenue par l'opérateur. Les investisseurs s'étaient simplement enrichis en conservant leurs Bitcoin dont la valeur avait augmenté pendant la période de l'escroquerie de type Ponzi.
Le remboursement
Début 2018, le site web de Banana Fund a commencé à rediriger les internautes vers un document indiquant que le fonds avait fait faillite et que son propriétaire ne disposait plus que de 1,73 million de dollars. Le projet a alors proposé des remboursements aux utilisateurs, mais même si ces remboursements étaient supérieurs à leur investissement initial, la hausse du cours du Bitcoinentraînait tout de même des pertes substantielles.
Cependant, les fonds n'ont jamais restitués aux investisseurs.
L'opérateur, quant à lui, a utilisé les fonds des investisseurs pour spéculer et générer des revenus à des fins personnelles. Il a acheté et vendu de nombreuses cryptomonnaies et est parvenu à accumuler 11 millions de dollars. À un moment donné, il a même tenté de retirer 100 BTC pour acheter une maison.
En conséquence, les services secrets américains ont saisi ses avoirs et « entamé cette procédure afin de restituer les fonds aux victimes de l'administrateur ». De plus, l'opérateur fait l'objet d'une confiscation, ce qui signifie que le gouvernement conservera les actifs du fonds Banana, car il sciemment escroqué des investisseurs.
