UBS et la blockchain Ethereum s'associent pour révolutionner les fonds monétairesUBS Asset Management, un géant mondial du secteur des fonds d'investissement, vient de lancer un projet pilote en conditions réelles de son fonds monétaire tokenisé sur la blockchain Ethereum . Dans le cadre de cette initiative, UBS utilise son service propriétaire, UBS Tokenize, pour explorer les opérations sur la blockchain telles que les souscriptions et les rachats.
Selon Thomas Kaegi, directeur de UBS Asset Management à Singapour et en Asie du Sud-Est, cette initiative représente une étape importante dans la compréhension du potentiel de la tokenisation non seulement des obligations, mais aussi de divers actifs financiers.
Avancer sous l'égide du Projet Gardien
Par ailleurs, selon UBS, ce développement s'inscrit dans le cadre plus large du Projet Guardian, une initiative pilotée par l'Autorité monétaire de Singapour. Conçu comme une société à capital variable (VCC), ce fonds monétaire représente une nouvelle structure juridique au sein de l'écosystème d'investissement singapourien. Suite au succès des premières transactions, UBS Asset Management ambitionne d'étendre son champ d'action en nouant des partenariats avec un éventail plus diversifié d'entités financières et en explorant de multiples stratégies d'investissement.
UBS n'est pas novice en matière de technologie blockchain. L'institution financière a fait sensation en novembre dernier en lançant la première obligation numérique au monde négociable et payable à la fois sur les plateformes traditionnelles et sur la blockchain. De plus, en décembre dernier, elle a franchi une nouvelle étape en émettant une obligation à taux fixe tokenisée d'une valeur de 50 millions de dollars. Et ce n'est pas tout. En juin dernier, UBS a franchi une nouvelle étape dans son développement sur le marché de la blockchain en générant 200 millions de yuans de titres structurés entièrement numériques pour un émetteur tiers.
Passant du terrain familier des obligations aux fonds monétaires, UBS souhaite appréhender les implications plus larges de cette métamorphose numérique. Ainsi, le projet pilote basé sur Ethereummarque une nouvelle étape dans le parcours d'UBS au cœur des instruments financiers basés sur la blockchain. Ce projet pilote remplit un double objectif : il permet à UBS d'acquérir une expérience précieuse et contribue à la compréhension, par le secteur, de la manière dont la blockchain peut améliorer la liquidité du marché et l'accès des clients.
La tokenisation, en tant que concept, est loin d'être nouveau. Cependant, ses applications se sont multipliées. En termes simples, la tokenisation permet le transfert d'actifs hors chaîne vers un registre numérique, offrant ainsi de nouvelles perspectives pour trac, l'échange et la gestion de ces ressources. La tokenisation est sur le point de rippleen profondeur le secteur des actifs numériques et l'infrastructure financière dans son ensemble.
Ce projet pilote arrive donc à point nommé, alors que le secteur financier mondial est déjà en pleine effervescence quant aux possibilités offertes par la blockchain et la tokenisation. Bien qu'il s'agisse d'un projet pilote, l'expérience d'UBS est bien plus qu'un simple essai ; elle constitue un modèle pour la manière dont les institutions financières traditionnelles pourraient conjuguer leurs pratiques ancestrales au potentiel de la technologie blockchain.
