UBS et la blockchain Ethereum s'unissent pour révolutionner les fonds du marché monétaire

UBS Asset Management, un géant du secteur mondial des fonds, vient de lancer un pilote en direct de son fonds du marché monétaire tokenisé sur la blockchain Ethereum. Dans cette entreprise, UBS utilise son service propriétaire, UBS Tokenize, pour explorer les activités on-chain telles que les souscriptions et les rachats. 

Selon Thomas Kaegi, responsable de UBS Asset Management à Singapour et en Asie du Sud-Est, cette initiative constitue une phase significative dans le décryptage du potentiel de la tokenisation non seulement des obligations, mais aussi d'actifs financiers diversifiés.

Avancer sous les ailes du Projet Guardian

De plus, selon UBS, le développement s'inscrit dans le cadre plus large du Projet Guardian, une initiative dirigée par l'Autorité monétaire de Singapour. Conçu en tant que société à capital variable (VCC), ce fonds du marché monétaire signifie une nouvelle construction juridique dans l'écosystème d'investissement de Singapour. Suite au déploiement réussi des transactions initiales, UBS Asset Management vise à élargir la portée, en partenariat avec un ensemble plus diversifié d'entités financières et en explorant plusieurs stratégies d'investissement.

UBS n'est pas nouveau dans le monde de la technologie blockchain. L'institution financière a fait sensation en novembre dernier lorsqu'elle a lancé le premier échange d'obligations numériques négociable et liquidable à la fois sur les plateformes traditionnelles et blockchain. De plus, l'entreprise a marqué une autre réalisation en décembre de l'année dernière, émettant une note à taux fixe tokenisée d'une valeur de 50 millions de dollars. Et ce n'est pas tout. En juin dernier, UBS a approfondi son incursion dans la blockchain en générant 200 millions de yuans de notes structurées entièrement numériques pour un émetteur tiers.

Passant du territoire familier des obligations aux fonds du marché monétaire, UBS vise à comprendre les implications plus larges de cette métamorphose numérique. Par conséquent, le pilote basé sur Ethereum représente un nouveau chapitre dans le voyage de UBS vers le cœur des instruments financiers basés sur la blockchain. Le pilote joue un double rôle. Il fournit non seulement à UBS une expérience inestimable, mais contribue également à la compréhension de l'industrie sur la manière dont la blockchain peut mieux commercialiser la liquidité et l'accès des clients.

La tokenisation en tant que concept n'est guère nouvelle. Cependant, ses applications s'élargissent. En termes simples, la tokenisation permet le transfert d'actifs hors chaîne sur un registre numérique, offrant de nouvelles dimensions dans le suivi, le commerce et la gestion de ces ressources. La tokenisation est sur le point de faire des vagues considérables tant dans le domaine des actifs numériques que dans l'infrastructure financière plus large.

Ce pilote, par conséquent, arrive à un moment où l'industrie financière mondiale est déjà animée par les possibilités que la blockchain et la tokenisation pourraient offrir. Bien qu'il s'agisse d'un pilote, l'expérience de UBS est plus qu'un simple essai ; c'est un modèle de la manière dont les entités financières conventionnelles pourraient marier leurs pratiques traditionnelles avec le potentiel de la technologie blockchain.