La SEC accuse 17 $300m pour un schéma de Ponzi crypto ciblant les Latinos

Plongeant tête la première dans les eaux troubles de la fraude financière, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a récemment fait tomber le marteau sur 17 personnes impliquées dans une escroquerie crypto colossale de 300 millions de dollars, explicitement conçue pour cibler la communauté latino. Cette affaire n’est pas juste une autre goutte dans le seau des scandales financiers ; c’est un projecteur éclatant sur le côté sombre de la promesse de richesse et de liberté de la crypto.

Le fonctionnement interne d’une fraude massive

Au cœur de ce scandale se trouve CryptoFX LLC, une entreprise basée à Houston, au Texas, qui se présentait comme un phare de prospérité financière. Entre mai 2020 et octobre 2022, cette entité, avec ses complices répartis au Texas, en Californie, en Louisiane, dans l’Illinois et en Floride, a orchestré un schéma de Ponzi de proportions épiques. Ils ont attiré plus de 40 000 investisseurs inconscients avec l’alléchant des investissements en crypto et en changes étrangers, promettant des rendements allant d’un tentant 15 % à un incroyable 100 %.

Cependant, la triste réalité était loin de leurs promesses brillantes. Le supposé géant de l’investissement n’était rien de plus qu’une configuration classique de Ponzi, où les fonds des investisseurs étaient mélangés pour créer l’illusion de profits, remplissant les poches des architectes du schéma et de leur cercle le plus proche. Au lieu de canaliser les fonds dans des activités de trading légitimes, la majeure partie du capital a été détournée. Une partie a été utilisée pour payer les soi-disant rendements à d’autres investisseurs afin de maintenir la supercherie, tandis qu’une part importante a trouvé son chemin vers les modes de vie luxueux de ceux qui dirigeaient.

Ajoutant l’insulte à la blessure, même après que la SEC a serré la vis à CryptoFX avec des actions d’urgence en septembre 2022, certains membres de cette bande peu scrupuleuse n’ont pas freiné. Gabriel et Dulce Ochoa, une paire de défendeurs, ont braquement continué à solliciter des investissements, Gabriel allant jusqu’à instruire les investisseurs de retirer leurs plaintes à la SEC sous le prétexte de récupérer leurs investissements. Un autre défendeur, Maria Saravia, a poussé la tromperie plus loin en rejetant le procès de la SEC comme une farce.

Répercussions juridiques et bataille en cours

La machine légale de la SEC s’est mise en marche, déposant une plainte complète devant le tribunal de district des États-Unis pour le district sud du Texas. Cette action n’est pas juste une simple remarque ; c’est une attaque à part entière contre les auteurs, cherchant des injonctions permanentes, la restitution avec intérêts préjudiciels et des amendes civiles. Les accusations couvrent tout le spectre, accusant les défendeurs d’avoir violé les dispositions antifraude, d’enregistrement de titres et d’enregistrement de courtier des lois fédérales sur les valeurs mobilières. De plus, Gabriel Ochoa fait face à des accusations pour violation des dispositions de protection des lanceurs d’alerte, soulignant l’étendue et la profondeur de leur mauvaise conduite.

Dans une lueur rare de responsabilité, deux des défendeurs, sans admettre les allégations, ont accepté des jugements de consentement qui les enjoindraient de ne plus violer les lois sur les valeurs mobilières impliquées. Ensemble, ils sont redevables de plus de 68 000 $ en amendes, restitution et intérêts, une simple goutte d’eau dans l’océan par rapport à l’ampleur du schéma, mais une étape vers la justice néanmoins.