Un réseau de cryptomonnaies russe sous sanctions enregistre 6 milliards de dollars de paiements transfrontaliers

Un système de cryptomonnaie soutenu par le Kremlin a généré des flux financiers d'une ampleur qui inquiète les autorités de régulation. Au moins 6 milliards de dollars y ont transité depuis août, après les sanctions imposées par les États-Unis à certains de ses acteurs. Ce système est lié à l'A7A5, un stablecoin qui joue un rôle central dans le réseau de paiements transfrontaliers russe.

Ce jeton appartient à A7, un système parallèle créé après que les banques de Moscou ont été coupées de l'ordre financier dirigé par les États-Unis suite à l'invasion de l'Ukraine en 2022.

Selon une analyse du Financial Times, plus de 80 % de l'offre d'A7A5 a été détruite puis instantanément recréée pour supprimer les liens avec une plateforme d'échange sanctionnée appelée Grinex, démontrant ainsi comment le réseau s'est remodelé après la décision américaine.

Washington a placé Grinex sur liste noire en août, la qualifiant de prétendue successeure de Garantex, une plateforme d'échange de cryptomonnaies fermée par les États-Unis en mars pour « piratage informatique, ransomware, terrorisme et trafic de drogue ». Grinex a nié tout lien avec cette dernière.

Pourtant, dès le lendemain de l'entrée en vigueur des sanctions, les administrateurs d'A7A5 ont vidé deux portefeuilles liés à Grinex contenant 33,8 milliards de jetons d'une valeur de 405 millions de dollars, en utilisant une instruction appelée « destroyBlackFunds » pour qualifier ces actifs d'« actions illicites ». De nouveaux jetons d'un montant identique ont ensuite été créés dans un nouveau portefeuille, effaçant ainsi toute tracentre les anciens et les nouveaux fonds.

Transférez des milliards vers de nouveaux portefeuilles et détruisez les anciens fonds

Le nouveau portefeuille, nommé TNpJj, a depuis traité 6,1 milliards de dollars de transactions. Cette tactique ne consiste pas en un simple transfert, mais en une réinitialisation complète des cryptomonnaies, ce qui rend plus difficile la liaison des jetons blacklistés à des jetons autorisés.

Le 10 mars, 4,5 milliards de jetons A7A5 ont été transférés entre quatre portefeuilles en dix minutes dans le but de rapatrier des fonds vers Grinex après les mesures prises par les États-Unis contre Garantex. Le 6 mai, l'un de ces portefeuilles a approvisionné une nouvelle adresse, TChBA.

Le 14 août, les États-Unis ont sanctionné deux portefeuilles, l'un lié à Garantex et l'autre à Grinex. Le 15 août, les fonds en TChBA ont été détruits puis recréés en TNpJj. Le 2 septembre, le même scénario s'est reproduit avec le transfert des fonds de TAhi7 vers TNpJj, qui avait alors transféré environ 6 milliards de dollars en jetons A7A5.

L'activité sur TNpJj est similaire à celle des anciens portefeuilles. Elle partage 11 contreparties et effectue des transferts pendant les heures ouvrables à Moscou, avec un pic entre 10 h et 12 h, heure locale, et peu d'activité la nuit ou le week-end.

Le chatbot d'A7A5 est disponible en semaine de 10h à 20h, heure de Moscou, et les clients peuvent acheter le token en cash au guichet de Grinex, situé dans un gratte-ciel moscovite. Garantex utilisait auparavant la même adresse : Federation Tower, au 14e étage.

La Russie officialise l'accord A7A5 et met en place un système de paiement alternatif mondial

A7A5 fonctionne sur les blockchains Tron et Ethereum . Ses opérateurs semblent avoir tiré les leçons du démantèlement de Garantex, lorsque Tether a gelé 28 millions de dollars liés à des portefeuilles Garantex.

La cryptomonnaie est enregistrée au Kirghizistan, que Moscou qualifie de juridiction « amie ». Son émetteur, Old Vector, a également été placé sur liste noire par les États-Unis en août. La semaine dernière, la Russie a accordé à l'A7A5 le statut officiel d'actif financier numérique.

Les exportateurs et importateurs peuvent désormais l'utiliser officiellement via une plateforme appartenant à Promsvyazbank, qui garantit chaque jeton par un rouble. Promsvyazbank, banque publique de défense déjà sous sanctions, détient une participation de 49 % dans le réseau A7, qui s'étend actuellement en Afrique.

Le directeur général de la banque, Petr Fradkov, a déclaré audent Vladimir Poutine : « Nous créons un système de règlements transfrontaliers basé sur l'A7. »

Le réseau a également bénéficié d'importants prêts de la VEB, une banque publique russe de développement. Ilan Șor, actionnaire majoritaire et PDG d'A7, un oligarque moldave en fuite résidant à Moscou, affirme que le réseau a transféré plus de 86 milliards de dollars en dix mois.

Deux experts financiers ont indiqué au Financial Times que le réseau A7 pourrait déjà représenter une part importante du marché russe des paiements transfrontaliers. Outre les cryptomonnaies, A7 gère également les paiements par reconnaissance de dette.

Le Centre pour la résilience de l'information, un groupe de recherche basé à Londres, a déclaré que « le réseau A7 se développe à un rythme rapide, financé en grande partie par des prêts d'institutions étatiques russes » et a prédit que l'économie de guerre de la Russie renforcerait « l'importance politique » du réseau en facilitant les exportations.

En juin, un représentant d'A7A5 a déclaré au Financial Times qu'ils n'avaient « collaboré avec l'équipe technique d'A7 qu'au début » avant de « décider de se séparer complètement » en mai. Șor a déclaré à Kommersant le mois dernier : « Nous avons créé une entreprise transparente et honnête : nous payons nos impôts et opérons en toute transparence », ajoutant que d'autres pays manifestaient de l'intérêt pour ce « système de paiement alternatif avantageux pour l'État russe ».