La banque russe Sberbank teste des produits DeFi pour répondre à la demande en cryptomonnaies.

La Sberbank, la plus grande banque russe, a entamé des tests de produits de finance décentralisée (DeFi). Anatoly Popov, vice-président du directoire de la banque, a déclaré à l'agence de presse russe RBC que l'établissement lancerait prochainement des services liés aux actifs numériques en collaboration avec les autorités de régulation. 

Dans une récente interview accordée à RBC, M. Popov a déclaré être « confiantdent entre la banque traditionnelle et DeFi » en Russie. Cependant, le vice-président du conseil d'administration de Sberbank n'a pas précisé les protocoles spécifiques étudiés par la banque.

Les expérimentations de Sberbank s'inscrivent dans le contexte de l'adoption croissante du marché des cryptomonnaies en Russie, où plusieurs entreprises ont lancé des fonds, des obligations et des indices indexés sur les cryptomonnaies qui tracles cours du Bitcoin et Ethereum. Plus tôt ce mois-ci, VTB, une autre grande banque russe, a indiqué que ses clients préféraient acheter des cryptomonnaies « réelles » plutôt que de négocier des produits dérivés. 

Malgré l'intérêt croissant pour les crypto-actifs, les banques attendent toujours l'approbation réglementaire de l'administration de Vladimir Poutine pour permettre à leurs clients d'acheter et de vendre des cryptomonnaies directement via des applications bancaires.

Sberbank en dialogue avec les autorités de régulation sur l'infrastructure crypto

Interrogé par la RBC sur la future réglementation des cryptomonnaies en Russie, Popov a révélé que Sberbank était en contact avec les autorités, déclarant : « Nous sommes en dialogue constant avec la Banque de Russie et Rosfinmonitoring sur des questions telles que la mise en place de l'infrastructure nécessaire, les technologies à utiliser, la sécurité et la protection des droits des investisseurs. » 

Popov a indiqué que les nouvelles règles applicables aux investisseurs qualifiés devraient créer un circuit pour le négoce d'actifs numériques via l'infrastructure bancaire traditionnelle. « C'est familier et pratique pour les clients. Parallèlement, il est important d'utiliser les services de conservation russes et les plateformes réglementées », a-t-il souligné.

Répondant à d'autres questions concernant la participation de Sberbank aux marchés réglementés des cryptomonnaies, il a admis que les monnaies numériques étaient devenues populaires en Russie et que le pays se classait troisième au niveau mondial en matière Bitcoin de minage, mais que la banque n'interviendrait activement sur le marché que lorsque des règles claires seraient établies et que cela deviendrait économiquement viable. 

Selon la Banque centrale de Russie, citant des données de mars de cette année, la valeur des cryptomonnaies détenues dans les portefeuilles russes a atteint 827 milliards de roubles. 

Sberbank propose déjà des produits liés aux cryptomonnaies

Popov a également déclaré que Sberbank opérerait dans un cadre réglementé, en se concentrant sur la liquidité pour les services à la clientèle, la couverture et le pilotage de nouveaux modèles commerciaux, et qu'elle ne considère pas les actifs numériques comme des objets d'investissement spéculatif. 

Nous constatons que les investisseurs recherchent activement des moyens d'investir dans les cryptomonnaies tout en minimisant les risques opérationnels et de règlement. Nos outils peuvent intéresser ceux qui possèdent déjà des cryptomonnaies et souhaitent réduire leurs risques opérationnels, ainsi que ceux qui commencent tout juste à élaborer leur stratégie d'investissement dans les actifs numériques.

Anatoly Popov

Évoquant les services liés aux cryptomonnaies qu'elle propose désormais, Popov a rappelé aux auditeurs que Sberbank avait déjà lancé plusieurs produits d'investissement pour les particuliers, notamment des obligations structurées et des instruments conformes au format CFA. Ses clients peuvent investir dans Bitcoin et Ethereum via ces produits, individuellement ou via des portefeuilles prédéfinis. 

Popov a noté que le volume total de ces produits avait atteint 1,5 milliard de roubles, mais lorsqu'on lui a demandé vers lequel les clients étaient le plus enclins, il a réaffirmé qu'il n'y avait pas d'outil « plus performant » car différents produits peuvent convenir à différents types d'investisseurs en fonction de leurs objectifs, de la taille de leurs investissements et de leur appétit pour le risque.

Les avoirs de la Russie sont gelés en raison de la guerre en cours en Ukraine.

Les initiatives du secteur bancaire russe en matière de cryptomonnaies et DeFi évoluent dans un contexte de conflit avec l'Ukraine, qui a entraîné le gel de ses avoirs. La Banque centrale de Russie a annoncé réclamer 18 000 milliards de roubles (environ 230 milliards de dollars) de dommages et intérêts à Euroclear, dépositaire central de titres basé à Bruxelles. 

Cette déclaration intervient après des discussions entre des représentants de Poutine au sein de l'Union européenne concernant l'utilisation de 210 milliards d'euros d'avoirs russes gelés pour financer la défense de l'Ukraine et stabiliser son économie.

Les dirigeants de l'UE affirment que l'utilisation de la majeure partie des fonds gelés détenus par Euroclear, soit environ 185 milliards d'euros, est juridiquement justifiée car la Russie est techniquement propriétaire de sa richesse souveraine, détenue en réponse à l'invasion à grande échelle de l'Ukraine par Moscou en 2022. 

Moscou, de son côté, a dénoncé ce projet comme un vol et a menacé de représailles les investisseurs privés européens ayant des avoirs en Russie. Kirill Dmitriev, directeur du fonds souverain russe, a écrit sur X que la Russie « obtiendra gain de cause devant les tribunaux » pour récupérer ses actifs et que l’UE, l’euro et Euroclear « en pâtiront ».