Robinhood étend le trading autonome avec des agents crypto IA

Robinhood a annoncé le déploiement prochain d'une fonctionnalité permettant aux agents d'IA tiers de gérer le trading de cryptomonnaies. Grâce à cette nouvelle fonctionnalité, les utilisateurs américains éligibles pourront utiliser des agents d'IA pour élaborer des plans de trading personnalisés. Le logiciel pourra gérer les investissements et exécuter des transactions de manièredent, dans la limite du niveau de risque defipar l'utilisateur.

Cette annonce s'appuie sur la plateforme de trading automatisé de Robinhood, lancée en version bêta en mai pour les actions, comme l'avait précédemment rapporté Cryptopolitan. Cette fonctionnalité bêta a déjà permis detracplus de 70 000 comptes d'agents IA.

La dernière mise à jour étend les fonctionnalités aux cryptomonnaies, permettant aux assistants IA d'analyser les conditions du marché, d'exécuter des transactions et de gérer des portefeuilles crypto dédiés dans les limitesdefipar l'utilisateur. Cette fonctionnalité est déployée sans frais supplémentaires pour les clients éligibles.

Le PDG de Robinhood, Vlad Tenev, a affirmé que les agents d'IA allaient de plus en plus concurrencer les traders humains en surveillant en permanence les marchés, endentles opportunités d'investissement et en exécutant des transactions 24 heures sur 24.

S'exprimant en début de semaine, Tenev a déclaré que les agents financiers autonomes évoluent rapidement et pourraient à terme gérer des portefeuilles avec une intervention humaine minimale.

Robinhood utilise sa plateforme MCP pour permettre le trading par des tiers sur sa plateforme

Dans l'idéal, les agents IA de Robinhood fonctionneront sur des comptes distincts, les isolant ainsi totalement des investissements principaux de l'utilisateur. Toutefois, les utilisateurs peuvent suivre les performances de leur agent IA grâce à des mises à jour en temps réel des profits et pertes. 

L'infrastructure sous-jacente repose sur le protocole MCP (Model Context Protocol) de Robinhood. Elle fonctionne comme une couche intermédiaire isolée, garantissant que les agents autonomes ne puissent accéder qu'aux fonds désignés, tout en restant totalement séparés du reste des actifs du client.

Pour l'instant, Robinhood considère le trading de cryptomonnaies assisté par l'IA comme un moyen d'accélérer la fusion entre la fintech et l'écosystème Web3. L'entreprise n'a toutefois pas précisé de date de lancement pour cette fonctionnalité. Le 2 juillet, Tenev a cependant déclaré que les agents d'IA étaient en tracvoie d'atteindre le même niveau de performance que les traders humains. 

Johann Kerbrat, vice-dent et directeur général de Robinhood Crypto, a également souligné que le trading automatisé pourrait rendre les marchés plus accessibles, permettant aux investisseurs particuliers d'y participer plus activement. 

Selon certaines informations, Coinbase développe des capacités d'agent IA comparables. Cela pourrait déclencher une véritable course à l'armement technologique entre les deux principales plateformes de vente de cryptomonnaies aux États-Unis, axée sur l'intégration de l'IA. 

Cette initiative intervient alors que l'adoption de l'IA s'accélère dans le secteur des services financiers. Les courtiers, les banques et les fintechs déploient de plus en plus l'IA générative pour automatiser la recherche, personnaliser les conseils financiers et optimiser la gestion de portefeuille. Plutôt que de se contenter de développer ses propres assistants, Robinhood se distingue en permettant à ses clients de connecter directement des outils d'IA tiers à sa plateforme de trading.

Robinhood travaille à ajouter davantage de produits et de marchés

Robinhood s'efforce d'étendre ses marchés. L'entreprise s'est lancée en Europe et au Royaume-Uni l'année dernière, a introduit des produits de cryptomonnaies au Canada et a obtenu une licence à Singapour. 

« Nous constatons une forte demande pour cette idée d'une expérience utilisateur (UX) et d'une interface utilisateur (UI) très simples et faciles à utiliser, qui privilégie les clients et n'ajoute pas de frais excessifs comme certains de nos concurrents », a déclaré Kerbrat.

Plus récemment, la société a annoncé plusieurs mises à jour de ses contrats à terme perpétuels sur matières premières et de ses jetons d'actions, négociables 24h/24 et 7j/7. Le marché a réagi par une vague d'achats massive, faisant grimper le cours de l'action de la société de 7 % le 2 juillet.

L'entreprise permet désormais à ses clients éligibles en Europe de négocier destracà terme perpétuels, à duréedefi, indexés sur des marchés tels que l'or, l'argent, le pétrole et les devises. Suite au conflit iranien, l'activité sur les contrats à terme perpétuels a explosé sur des plateformes comme Hyperliquid, où les traders se sont tournés vers la spéculation sur les prix du pétrole le week-end, profitant de la fermeture des bourses traditionnelles. 

L'entreprise a également lancé le réseau principal public de Robinhood Chain, une blockchain de couche 2 offrant aux développeurs une plateforme facile à déployer pour la création d'applications blockchain. Kerbat a affirmé : « La finance décentralisée ouvre des perspectives inédites par rapport à la finance traditionnelle, mais a toujours nécessité une expertise technique. Nous combinons le meilleur de la finance traditionnelle et DeFi , et ce faisant, nous étendons l'accès à la propriété financière à tous. » 

Construite sur la plateforme Arbitrum selon des normes institutionnelles, la blockchain de couche 2 est nativement connectée aux utilisateurs de la blockchain Robinhood et offre aux développeurs un environnement prêt à l'emploi pour la création d'applications. L'entreprise a également ajouté des jetons boursiers au portefeuille Robinhood dans plus de 120 pays, sous réserve des réglementations locales.