Robinhood étend le trading autonome avec des agents crypto IA

Robinhood a annoncé qu'il se prépare à déployer le support pour les agents IA tiers pour le trading de crypto-monnaies. Avec cette nouvelle fonctionnalité, les utilisateurs américains éligibles pourront déployer des agents IA pour élaborer des plans de trading de crypto personnalisés. Le logiciel peut gérer les investissements et exécuter des trades de manière indépendante, à condition qu'il reste dans la tolérance au risque définie par l'utilisateur.

L'annonce s'appuie sur la plateforme de trading agentic de Robinhood, qui a fait ses débuts en bêta en mai pour les actions, comme précédemment rapporté par Cryptopolitan. La fonctionnalité bêta a déjà attiré plus de 70 000 comptes d'agents IA.

La dernière mise à jour étend la capacité aux crypto-monnaies, permettant aux assistants IA d'analyser les conditions du marché, d'exécuter des trades et de gérer des portefeuilles crypto dédiés dans les limites définies par l'utilisateur. La fonctionnalité est déployée sans coût supplémentaire pour les clients éligibles.

Le PDG de Robinhood, Vlad Tenev, a soutenu que les agents IA rivaliseront de plus en plus avec les traders humains en surveillant continuellement les marchés, en identifiant des opportunités d'investissement et en exécutant des trades 24h/24.

Parlant plus tôt cette semaine, Tenev a déclaré que les agents financiers autonomes évoluent rapidement et pourraient éventuellement gérer des portefeuilles avec une intervention humaine minimale.

Robinhood utilise son MCP pour permettre le trading agentic tiers sur sa plateforme

Idéalement, les agents IA de Robinhood fonctionneront dans des comptes séparés, les gardant complètement isolés des investissements principaux d'un utilisateur. Néanmoins, les utilisateurs peuvent surveiller les performances de leur agent IA via des mises à jour en direct des profits et pertes. 

Le cadre sous-jacent repose sur le protocole de contexte de modèle (MCP) de Robinhood. Il fonctionne comme une couche middleware isolée, garantissant que les agents autonomes ne peuvent toucher que les fonds désignés tout en restant entièrement séquestrés du reste des actifs du client.

Jusqu'à présent, Robinhood voit le trading de crypto alimenté par l'IA comme un moyen d'accélérer la fusion de la fintech et de l'écosystème Web3. Même si, la société n'a pas précisé quand la fonctionnalité sera lancée. Parlant le 2 juillet, Tenev a déclaré que les agents IA sont sur la bonne voie pour atteindre le même niveau de fonctionnalité que les traders humains. 

Johann Kerbrat, vice-président et directeur général de Robinhood Crypto, a également noté que le trading agentic pourrait rendre les marchés plus accessibles, permettant aux investisseurs particuliers de participer plus activement. 

Des rapports indiquent que Coinbase développe des capacités d'agents IA comparables. Cela pourrait déclencher une course aux armées corporative directe entre les deux principales plateformes de crypto de détail américaines sur l'intégration de l'IA. 

Cette initiative intervient alors que l'adoption de l'IA s'accélère dans les services financiers. Les courtiers, les banques et les entreprises de fintech déploient de plus en plus l'IA générative pour automatiser la recherche, personnaliser les conseils financiers et rationaliser la gestion de portefeuille. Plutôt que de développer uniquement des assistants propriétaires, Robinhood se distingue en permettant aux clients de connecter des outils d'IA tiers directement à son infrastructure de trading.

Robinhood travaille à l'ajout de davantage de produits et de marchés

Robinhood travaille à l'expansion de ses marchés. Il s'est lancé en Europe et au Royaume-Uni l'année dernière, a introduit des produits cryptographiques au Canada et a obtenu une licence à Singapour. 

« Nous constatons une forte demande pour cette idée d'une interface utilisateur (UX) et d'une interface graphique (UI) très simples et faciles à utiliser, en plaçant le client au premier plan et sans ajouter de frais importants comme certains de nos concurrents », a déclaré Kerbrat.

Plus récemment, l'entreprise a annoncé plusieurs mises à jour de ses contrats à terme perpétuels sur les matières premières et de ses jetons actions, qui peuvent être négociés 24h/24 et 7j/7. Le marché a réagi par une vague massive d'achats, faisant grimper l'action de l'entreprise de 7 % le 2 juillet.

L'entreprise permet désormais aux clients éligibles en Europe de négocier des contrats à terme perpétuels qui restent ouverts indéfiniment et sont liés à des marchés tels que l'or, l'argent, le pétrole et le forex. Suite au conflit en Iran, les contrats à terme perpétuels ont connu une augmentation significative de l'activité sur des plateformes comme Hyperliquid, où les traders se sont tournés vers la spéculation sur les prix du pétrole le week-end, alors que les bourses traditionnelles sont fermées. 

L'entreprise a également introduit le mainnet public de Robinhood Chain, une blockchain de couche 2 qui fournit aux développeurs une base facile à déployer pour créer des applications blockchain. Kerbat a affirmé : « La finance décentralisée (DeFi) débloque des possibilités au-delà de ce que la finance traditionnelle peut offrir, mais historiquement, elle a exigé une expertise technique pour être maîtrisée. Nous réunissons le meilleur de la finance traditionnelle et de la DeFi, et ce faisant, nous étendons la propriété financière à chaque coin du globe. » 

Construite sur la plateforme Arbitrum selon des normes institutionnelles, la blockchain de couche 2 est nativement connectée aux utilisateurs on-chain de Robinhood et offre aux développeurs un environnement prêt à l'emploi pour créer des applications. L'entreprise a également ajouté les jetons actions au portefeuille Robinhood dans plus de 120 pays, sous réserve des restrictions réglementaires locales.