OneStake – Une nouvelle façon de maximiser l'APR sur le marché du rendement DeFi

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Chainwire 3 min de lecture Publié le 29 avril 2022

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Tallinn, Estonie, 29 avril, 2022, Chainwire

OneStake Finance, un agrégateur de rendement DeFi, prétend être le premier protocole TVL-as-a-Service qui offre l'APR le plus élevé possible sur le staking simple. Le projet vise à fournir des solutions pour les utilisateurs DeFi occasionnels et professionnels ainsi qu'une exposition à l'ensemble du marché du rendement. Selon son site web, « OneStake est le 1inch dans le domaine des protocoles de rendement ».

TVL-as-a-Service

OneStake utilise des mécaniques de gouvernance et le TVL-as-a-Service pour fournir aux utilisateurs des opportunités de rendement optimales. Le DAO du protocole analyse tous les actifs et protocoles interagissant avec OneStake avant de les approuver et de les regrouper dans un seul pool. Par exemple, il crée un pool pour Bitcoin, un autre pour Ether, et un dernier comprenant des stablecoins.

Chacun de ces pools prend en charge plusieurs tokens approuvés selon les critères du groupe. Les utilisateurs peuvent ajouter des fonds via le protocole dans n'importe quel actif d'un pool, puis le protocole crée automatiquement les swaps de pièces selon la stratégie actuelle en cours d'utilisation.

OneStake analyse l'APR actuel et la TVL pour tous les actifs de chaque protocole approuvé toutes les 4 heures. Ensuite, il calcule l'allocation des fonds pour obtenir l'APR maximum. Ce processus simule les résultats selon les investissements supplémentaires dans les pools de fournisseurs. Une fois qu'il rencontre une distribution optimale, il calcule les coûts de rééquilibrage. De cette façon, si ces coûts dépassent la valeur critique, le protocole effectue de nouveaux calculs jusqu'à ce qu'il trouve la meilleure distribution possible. Le protocole ne commencera le rééquilibrage que lorsque cela se produira. De plus, il collecte les récompenses de staking toutes les 2 heures, sauf s'il les vend ou les réinvestit dans les pools.

iUSD – Réservé par le Profit

OneStake utilise iUSD, un token générant des intérêts, pour aider les utilisateurs à obtenir le rendement le plus élevé possible. Chaque fois que les utilisateurs déposent des fonds, le protocole frappe des tokens iUSD et, par conséquent, les brûle chaque fois qu'un retrait se produit. iUSD est ancré à un ratio de 1:1 avec l'actif déposé, et les utilisateurs peuvent librement stocker, transférer ou échanger.

Les utilisateurs peuvent staker des actifs sur des protocoles de stratégie intelligente, tels que Convex, Yesper ou Yearn, et accumuler des tokens iUSD dans leurs portefeuilles en temps réel. Et grâce au mécanisme de rééquilibrage automatique du protocole, ils ont toujours accès à l'APR le plus élevé possible au moment du rééquilibrage. iUSD est similaire au aToken sur Aave. Cependant, il vise à fournir des APR élevés dans le marché DeFi. Enfin, les mécaniques de OneStake peuvent résoudre les problèmes découlant des coûts de gaz élevés.

Agrégateur de rendement

Selon son blackpaper, OneStake a deux objectifs. Premièrement, il cherche à aider les traders experts à obtenir les meilleurs résultats sur le marché du rendement DeFi. Deuxièmement, il vise à rendre ce processus plus accessible aux nouveaux utilisateurs ou aux utilisateurs occasionnels. Il le fait en agrégeant d'autres protocoles, en les consolidant dans des pools et en distribuant la TVL de OneStake entre eux.

Le protocole facture des frais de performance de 20 % et des frais de streaming de 2 % en termes de revenus. Il les utilise pour les rachats et la distribution en cas d'inefficacité. La moitié de ces frais va aux rachats et à un fonds de réserve, tandis que le reste va au développeur de stratégie.

Les utilisateurs de OneStake peuvent accéder aux nombreux avantages des tokens iUSD, tels que le déblocage de la liquidité des actifs stakés. Alternativement, ils peuvent utiliser iUSD comme garantie pour des prêts afin de lever des positions. Enfin, ils n'ont besoin que de détenir iUSD dans leurs portefeuilles et d'avoir une exposition à l'ensemble du marché du rendement DeFi avec l'APR le plus élevé possible.

À propos de OneStake

OneStake Finance est un agrégateur de rendement DeFi visant à rassembler les services de tous les protocoles de rendement notables sur une seule plateforme pratique. Le projet est enregistré en Estonie en tant qu'entreprise officielle, et son équipe a réussi à passer les procédures KYC avec Solidproof. Bien que le projet soit encore à ses premiers stades de développement, il progresse rapidement grâce à une équipe hautement qualifiée et professionnelle.

Travailler avec les principales blockchains de l'industrie, telles que Aave, Compound, Curve et Yearn, aide OneStake à s'établir sur le marché du rendement. Actuellement, l'équipe recherche des VCs expérimentés pour donner au projet un avantage concurrentiel sur le marché.