Les échanges de crypto-monnaie basés en Russie cherchent à acheter des pièces numériques et à livrer du papier-monnaie au Royaume-Uni sans suivre les procédures de connaissance de votre client (KYC) et les réglementations anti-blanchiment d'argent (AML), selon un nouveau rapport du chapitre russe de la transparence International.
Le rapport révèle que plus de 20 plates-formes d'échange de pièces de monnaie dans la ville de Moscou enfreignent les règles, huit d'entre elles étant prêtes à échanger des pièces stables indexées sur le dollar américain contre des livres sterling et à remettre l' cash aux destinataires à Londres.
Prolifération des crypto-monnaies
L'essor des crypto-monnaies est l'un des phénomènes les plus significatifs du monde financier ces dernières années. Les monnaies numériques, qui utilisent blockchain pour déplacer des actifs numériques d'un endroit à un autre, offrent une plateforme de paiement alternative aux institutions financières traditionnelles.
Alors que les paiements entre banques impliquent que les deux entreprises prennent note de la transaction, la blockchain contient des détails sur les flux d'argent en public et en un seul endroit.
À certains égards, cela le rend incroyablement transparent. Vous pouvez voir les paiements cingler entre les portefeuilles cryptographiques car ils sont tous publiés.
Cependant, cette transparence a un revers, car il reste une multitude de façons de garder l' dent des utilisateurs anonyme. Certains pourraient trouver cela extrêmement pratique s'ils essaient de déplacer de l'argent légitime hors de la portée d'un État autoritaire. À l'inverse, il offre une plate-forme trac pour déplacer des fonds d'origine douteuse à travers le monde avec moins de chèques.
Situation des bourses de Moscou
L'enquête de Transparency International Russie sur les échanges d'actifs numériques à Moscou révèle que plusieurs d'entre eux envisagent Londres comme une nouvelle plaque tournante.
Ils sont prêts à transférer l'USDT, le stablecoin le plus utilisé, en cash pour livraison au Royaume-Uni. Le rapport révèle qu'il n'y avait pas de procédure KYC pour les clients et qu'aucun document d' dent n'a été demandé pour que l'échange ait lieu.
Au lieu de cela, seuls les détails de ce que le collectionneur porterait, et éventuellement le numéro de série d'un billet de banque pour prouver son dent , suffiraient. Idéalement, le coursier livrant l'argent serait un russophone.
L'absence de freins et contrepoids sur ces transactions a soulevé des inquiétudes quant au flux de fonds illicites. C'est une exigence légale en vertu des réglementations britanniques sur le blanchiment d'argent de fournir un passeport et éventuellement des factures de services publics pour prouver l' dent pour transférer de l'argent via le système bancaire conventionnel.
Néanmoins, ces échanges évitent cette exigence et transfèrent de l'argent d'un pays soumis à des sanctions financières généralisées vers le Royaume-Uni sans aucun contrôle de conformité AML.
Aucune de ces bourses ne semblait être enregistrée à des fins de lutte contre le blanchiment d'argent au Royaume-Uni, malgré la réalisation d'activités ici qui les obligeraient à le faire.
Même lorsqu'ils ont été contestés, les fournisseurs qui ont répondu à la demande de commentaires de TI Russie ont nié offrir ces services. Ce secret soulève des inquiétudes quant à l'anonymat des transactions et à l'évasion des autorités, ce qui rend plus difficile la trac des fonds illégaux.
Les régulateurs de différents pays appliquent des lois AML strictes et des mesures KYC pour empêcher les échanges cryptographiques de faciliter le blanchiment d'argent. Cependant, il semble que la mise en place de ces lois ne soit pas suffisante si les échanges cryptographiques ne les appliquent pas.
Ce rapport récent montre que certains échanges cryptographiques en Russie acceptent une campagne de blanchiment d'argent pour prendre l'USDT et donner cash en GBP à Londres, évitant ainsi complètement les réglementations AML.
