A7, soutenu par le Kremlin, mélange transferts bancaires et crypto pour contourner les sanctions

Comme rapporté par le Financial Times (FT), des documents divulgués révèlent que le réseau A7, lié au Kremlin, a acheminé plus de 6,9 milliards de dollars via des sociétés écrans et de faux documents d'expédition avec l'aide de banques internationales. Selon les documents, la méthode de contournement n'est plus un choix entre les méthodes bancaires classiques ou les cryptomonnaies. Dans ce cas, A7 a utilisé les deux moyens.

L'importance de ce contexte réside dans la manière dont les canaux ont été interconnectés. Le même réseau est passé du banking de correspondance à l'USDT de Tether, puis au jeton A7A5 adossé au rouble. Selon le FT, les banques internationales ont exécuté des transactions impliquant A7 sans vraiment savoir qui se cachait derrière elles, tandis que les enquêteurs de la blockchain ont suivi la piste menant aux canaux de actifs numériques sanctionnés.

Un canal bancaire construit sur des papiers falsifiés

Le gouvernement britannique qualifie A7 de système « soutenu par le Kremlin » qui aide à contourner les sanctions occidentales, facilite les acquisitions militaires et rend possibles les transactions de revenus pétroliers.

Le 26 mai, la secrétaire d'État britannique aux Affaires étrangères, Yvette Cooper, a annoncé l'imposition de 18 restrictions, affirmant qu'A7 prétend avoir transféré plus de 90 milliards de dollars au cours de l'année précédente, ce qui représente près de la moitié des dépenses militaires annuelles de la Russie.

Aux côtés d'A7, le paquet comprend des restrictions pour une banque au Kirghizistan et une exchange de cryptomonnaies mondial que le Royaume-Uni soupçonne d'avoir transféré plus de 1,5 milliard de dollars à Moscou.

Il n'y aura aucun havre de paix pour ceux qui permettent l'agression de la Russie.

— Yvette Cooper, Secrétaire d'État aux Affaires étrangères du Royaume-Uni

L'institution de financement de la défense russe, Promsvyazbank (PSB), et l'homme d'affaires moldave Ilan Shor ont créé A7 pour aider les entreprises russes qui ne peuvent pas utiliser les banques traditionnelles dans leurs transactions financières transfrontalières, TRM Labs l'a appris en collaboration avec le Centre des sources ouvertes.

Où le crypto s'interconnecte

TRM a découvert que les opérations on-chain de A7 reliaient la finance traditionnelle aux intermédiaires d'actifs numériques dans le monde entier. L'entreprise a déclaré que le volume on-chain lié à A7 avait dépassé 166 milliards de dollars, bien qu'environ 35 milliards de dollars de ce volume soient attribués à des transactions circulaires entre A7 et d'autres acteurs impliqués dans l'évasion des sanctions, plutôt qu'à des règlements avec des entités externes.

Une adresse A7 a reçu plus de 65 millions de dollars directement depuis une adresse que TRM attribue au Corps des gardiens de la révolution islamique d'Iran. Une autre a reçu environ 5 millions de dollars du Hamas. TRM a également tracé au moins 590 000 dollars de produits des piratages de BTCTurk et Woo X, attribués aux hackers d'État nord-coréens, dans des portefeuilles contrôlés par A7 via des intermédiaires.

Un stablecoin au rouble que les sanctions ont rendu radioactif

A7A5, enregistré au Kirghizistan par Old Vector, est également au cœur des titres de l'actualité cryptographique. Précédemment, Cryptopolitan a rapporté que la 20e vague de sanctions de l'Union européenne portait sur A7A5, RUBx et l'assistance fournie au rouble numérique. Les sanctions du Trésor américain ont également inclus A7 ainsi que Old Vector.

Selon Elliptic, A7A5 a transféré avec succès 102 milliards de dollars au cours de sa première année d'exploitation via 251 000 transactions, mais ce chiffre est tombé à une moyenne de 24,3 millions de dollars par jour en juin 2026, soit une baisse de 96 % par rapport au pic observé en juillet 2025. Cette baisse est principalement attribuée aux restrictions imposées qui ont réduit les moyens pour les traders de convertir A7A5 en stablecoins plus liquides.

Le président du PSB, Pyotr Fradkov, a noté en août qu'A7A5 avait enregistré un volume cumulé d'environ 140 milliards de dollars depuis son lancement ; la gamme de produits A7 a attiré environ 15 000 clients récurrents.

Ces chiffres ne doivent pas être confondus. Les 6,9 milliards de dollars représentent les flux bancaires dérivés des fuites. Les 102 milliards de dollars rapportés par Elliptic et les 166 milliards de dollars rapportés par TRM représentent des montants liés à l'activité on-chain calculés de différentes manières. Le chiffre de 140 milliards de dollars par Fradkov fait référence au volume cumulé divulgué par l'entreprise.

Ce que les régulateurs font avec un réseau hybride

Cette affaire survient alors que les régulateurs prêtent une attention accrue aux stablecoins plus difficiles à geler. Chainalysis indique que la fiche de juillet du FATF les décrit comme un « risque significatif et émergent » et pointe vers un meilleur dépistage des portefeuilles, l'analyse de la blockchain et des capacités de gel ou de blocage.

Il existe un contre-argument important. Les stablecoins grand public sont traçables, et les émetteurs peuvent geler, brûler ou réémettre des jetons dans certains cas. Écrivant pour ACAMS, Ari Redbord de TRM a cité le gel en avril par Tether de 344,2 millions de dollars en USDT liés à la banque centrale de l'Iran et a noté que moins de 0,5 % des transactions de stablecoins étaient liées à des activités illicites en 2025.

Chaque transaction est réglée sur une blockchain publique, traçable et permanente.

— Ari Redbord, TRM Labs, écrivant pour ACAMS

A7A5 a été conçu pour réduire la dépendance à ces contrôles de niveau émetteur. La leçon plus large tirée de A7 est que l'exposition aux sanctions peut se déplacer entre les rails bancaires et les blockchains au sein du même réseau. Le point faible peut ne pas être le banking ou la crypto seuls, mais les passerelles où les deux se rencontrent.