L'adoption des cryptomonnaies continue de croître à l'échelle mondiale, le nombre total de détenteurs de cryptomonnaies atteignant désormais 617 millions, selon un récent rapport d'a16z.
Mais seulement 60 millions environ de ces détenteurs utilisent les cryptomonnaies chaque mois. L'écart est flagrant, ce qui représente une formidable opportunité pour inciter davantage de détenteurs à utiliser les cryptomonnaies.
En septembre, 220 millions d'adresses crypto ont interagi au moins une fois avec la blockchain, une hausse considérable par rapport à fin 2023.
Solana est en tête en termes d'adresses actives
Cette forte hausse d'activité est principalement due à Solana, qui représente près de 100 millions d'adresses actives. NEAR suit avec 31 millions d'adresses actives.
Le réseau L2 de Coinbase, Base, a enregistré 22 millions d'utilisateurs, tandis que Tron et Bitcoin en comptaient respectivement 14 millions et 11 millions.
Les chaînes basées sur Ethereumont également été actives, BNB Chain de Binanceenregistrant 10 millions de transactions et Ethereum lui-même 6 millions.
Ces tendances s'inscrivent dans le contexte d'un intérêt croissant pour le développement de la blockchain. Solana a enregistré la plus forte hausse de l'intérêt des développeurs, passant de 5,1 % l'an dernier à 11,2 % cette année.
Base a également progressé, passant de 7,8 % à 10,7 %, et les développeurs Bitcoin ont augmenté de 2,6 % à 4,2 %. Ethereum reste cependant dominant, concentrant 20,8 % de l'ensemble des développeurs.
Le nombre d'utilisateurs mensuels de portefeuilles mobiles de cryptomonnaies a atteint 29 millions en juin, un nouveau record. Les États-Unis représentent la plus grande part de ce marché, avec 12 % des utilisateurs.
Mais ce pourcentage diminue à mesure que l'adoption des cryptomonnaies se développe en dehors des États-Unis et que certains projets commencent à exclure les utilisateurs américains par le biais du géorepérage pour des raisons de conformité.
Les cryptomonnaies se répandent rapidement dans des pays comme le Nigeria, l'Inde et l'Argentine. Le Nigeria s'efforce de clarifier la réglementation, notamment par le biais de programmes d'incubation, ce qui a favorisé l'essor de l'utilisation des cryptomonnaies pour les transactions quotidiennes telles que le paiement de factures et les achats en ligne.
L'Inde, avec sa population immense et l'adoption généralisée du mobile, est devenue un marché clé pour les cryptomonnaies. L'Argentine, confrontée à l'instabilité monétaire, voit sesdentse tourner vers les stablecoins pour assurer leur sécurité financière.
Les cryptomonnaies au cœur de la politique américaine
Les cryptomonnaies sont désormais un sujet brûlant dans la campagnedentaméricaine. L'intérêt pour les cryptomonnaies a explosé dans des États clés comme la Pennsylvanie et le Wisconsin.
La Pennsylvanie a enregistré la quatrième plus forte augmentation des recherches liées aux cryptomonnaies, suivie du Wisconsin en cinquième position. Le Michigan se classe huitième en termes de croissance de l'intérêt pour les cryptomonnaies. Les deux candidats sont en lice pour obtenir les votes de cette communauté.
Dans une année importante pour la législation sur les cryptomonnaies, la Chambre des représentants a approuvé la loi sur l'innovation financière et la technologie pour le XXIe siècle (FIT21) avec un soutien bipartisan.
Ce projet de loi, qui attend désormais l'approbation du Sénat, pourrait apporter la clarté réglementaire que les entrepreneurs du secteur des cryptomonnaies réclament depuis longtemps.
Au niveau de l'État, le Wyoming a adopté la loi DUNA (Decentralized Unincorporated Nonprofit Association), donnant une reconnaissance légale aux DAO (Decentralized Autonomous Organizations) tout en leur permettant de fonctionner sans compromettre la décentralisation.
Outre-Atlantique, l'UE et le Royaume-Uni ont adopté une approche proactive en matière de politique des cryptomonnaies. La loi européenne sur les marchés des cryptomonnaies (MiCA) est devenue la première loi exhaustive sur les cryptomonnaies en Europe et sera pleinement mise en œuvre d'ici la fin de l'année.
Stablecoins : le produit crypto le plus populaire
Selon A16z, les stablecoins se sont révélés être l'un des outils les plus utiles du monde des cryptomonnaies. À ce jour, ils ont traité un volume de transactions de 8 500 milliards de dollars, réparti sur 1,1 milliard de transactions. À titre de comparaison, Visa a traité 3 900 milliards de dollars sur la même période.
Les stablecoins renforcent également la position du dollar américain à l'échelle mondiale. Plus de 99 % des stablecoins sont libellés en dollars, l'euro arrivant loin derrière avec seulement 0,2 %.
Les stablecoins sont également devenus d'importants détenteurs de dette américaine, se classant dans le top 20 et dépassant même des pays comme l'Allemagne.
Le succès des stablecoins s'explique par d'importantes améliorations de leur infrastructure. Les blockchains traitent désormais plus de 50 fois plus de transactions par seconde qu'il y a quatre ans.
La dernière mise à jour d' Ethereum, Dencun (EIP-4844), lancée en mars, a considérablement réduit les frais pour les réseaux de couche 2.
Les preuves à divulgation nulle de connaissance (ZK) jouent également un rôle crucial dans la mise à l'échelle des blockchains. Ces preuves cryptographiques permettent d'effectuer des calculs hors chaîne tout en garantissant leur exactitude.
Le rapport souligne que le coût de vérification des preuves ZK a diminué, tandis que leur popularité a augmenté. Par ailleurs, plus de 169 milliards de dollars sont actuellement bloqués dans les protocoles DeFi
La finance DeFi représente 34 % de l'utilisation totale des cryptomonnaies, soit la part la plus élevée d'adresses actives quotidiennes, encore plus élevée que celle des stablecoins.
Le secteur des plateformes d'échange décentralisées a connu une croissance rapide et représente désormais 10 % du volume d'échanges de cryptomonnaies au comptant. C'est un changement radical par rapport à il y a seulement quatre ans, lorsque toutes les transactions se déroulaient sur des plateformes centralisées.
Depuis le passage Ethereum à la preuve d'enjeu, la sécurité du réseau s'est améliorée, avec 29 % de tous les ETH désormais mis en jeu.
Crypto et intelligence artificielle convergent plus que jamais. D'après le tableau de bord a16z Builder Energy, environ 34 % des projets crypto déclarent utiliser l'IA. L'infrastructure blockchain constitue un axe majeur de cette intégration.
La hausse des coûts de l'IA pousse cette technologie vers la centralisation, car seules les grandes entreprises disposent des ressources nécessaires pour entraîner des modèles de pointe. Les cryptomonnaies offrent une solution potentielle, grâce à des réseaux décentralisés permettant le partage de la puissance de calcul de l'IA.
