Le FSB cible les cryptomonnaies et l'IA dans ses efforts pour la stabilité financière mondiale avant le sommet du G20

Dans une lettre récente adressée aux ministres des Finances des pays du G20, Klaas Knot, président du Conseil de stabilité financière (CSF), a souligné l'importance de surveiller les crypto-actifs, la tokenisation et l'intelligence artificielle (IA) pour préserver la stabilité financière mondiale. Le CSF, organe international clé chargé de superviser le système financier mondial, se prépare à une réunion cruciale du G20 qui se tiendra à São Paulo. Cette assemblée vise à traiter les préoccupations urgentes en matière de stabilité financière et à définir les orientations réglementaires futures.

Cadre réglementaire mondial pour les cryptomonnaies et l'IA

Dans une lettre publiée en amont de la prochaine réunion du G20, le plan stratégique annuel du FSB prévoit la publication d'un rapport d'étape complet sur sa feuille de route en matière de cryptomonnaies et d'une analyse détaillée des implications de la tokenisation sur la stabilité financière, prévue pour octobre. 

Par ailleurs, le FSB prévoit d'examiner le mois prochain les risques pour la stabilité financière liés au développement de l'IA. Cette initiative fait suite aux efforts fructueux déployés l'an dernier par le FSB pour élaborer un cadre réglementaire mondial pour les cryptomonnaies, une démarche motivée par la reprise de cette classe d'actifs après un repli accentué par de nombreuses faillites d'entreprises, dont l'effondrement retentissant de la plateforme d'échange de cryptomonnaies FTX.

Klaas Knot a souligné que le FSB se concentrait sur « la mise en œuvre effective du cadre réglementaire et de supervision mondial du FSB pour les activités et les marchés des crypto-actifs et pour les accords mondiaux sur les stablecoins », une directivetronsoutenue par les dirigeants du G20 lors de leur sommet à New Delhi.

Relever les défis de la stabilité financière

Outre l'accent mis sur les actifs numériques, la lettre du président du FSB au G20 a également souligné plusieurs défis pour la stabilité financière mondiale, notamment le poids du service de la dette, l'évaluation des actifs sur les principaux marchés et la gestion de l'effet de levier et des liquidités au sein des institutions financières non bancaires (IFNB). Le programme du FSB pour 2024 est ambitieux et vise à remédier aux vulnérabilités révélées par la crise bancaire de mars 2023, le changement climatique, la numérisation et l'amélioration de l'efficacité des paiements transfrontaliers.

Pour relever ces défis, le FSB a formulé des recommandations politiques révisées, ciblant notamment les asymétries de liquidité des fonds ouverts, et exhortant les membres du G20 à mettre en œuvre ces mesures sans délai. L'organisation élabore également un format pour une plateforme d'échange de rapports d'dent (FIRE) afin de renforcer la résilience du système financier face aux cybermenaces, parallèlement aux efforts déployés pour atténuer les risques financiers liés au changement climatique et les risques financiers liés à la nature.

L’approche globale du FSB, telle que décrite dans la lettre de M. Knot, témoigne d’une fine compréhension de la nature multiforme des risques pesant sur la stabilité financière mondiale. En accordant la priorité à la réglementation des technologies émergentes comme les crypto-actifs et l’intelligence artificielle, parallèlement aux vulnérabilités des systèmes financiers traditionnels, le FSB vise à promouvoir un environnement financier mondial sûr et stable.