Le FBI inculpe un homme de complot visant à convertir 1,7 million de dollars de faux chèques en Bitcoin

Tushal Rathod, un homme de 44 ans originaire de Van Buren (État de New York), a été inculpé par le FBI pour blanchiment de chèques contrefaits d'un montant de 1,7 million de dollars. Son ancienne compagne, mère de son enfant de six ans, a signalé au FBI avoir découvert des captures d'écran suspectes sur son téléphone, notamment des preuves de transactions en cryptomonnaie et des conversations en langues étrangères.

Selon une plainte déposée auprès du FBI par l'agent spécial Samuel Morgan, Rathod aurait reçu l'équivalent de 1,2 million de dollars en bitcoins via un réseau de sept comptes bancaires ouverts dans six établissements financiers différents. Son ancien associé a découvert la fraude après que Rathod se soit plaint à plusieurs reprises de la fermeture de ses comptes.

Un homme inculpé de complot en vue de commettre une fraude par voie électronique

Tushal Rahod a été inculpé de plusieurs chefs d'accusation par le FBI, notamment de complot en vue de commettre une fraude par voie électronique, de blanchiment d'argent et de complot en vue de commettre un blanchiment d'argent. Les faits reprochés se seraient déroulés entre novembre 2021 et juin 2024. Dans sa requête auprès du tribunal, Samuel Morgan a révélé que, dans le cadre de l'enquête, le FBI avait obtenu, sur mandat judiciaire, des données de Google concernant [email protected], des comptes iCloud d'Apple associés à la même adresse électronique, et [email protected]. 

du FBI, Morgan, a affirmé que Rathod avait créé deux sociétés qu'il utilisait dans le cadre de cette escroquerie. En 2016, Rathod a enregistré T3 Telecom, LLC, une société de télécommunications spécialisée dans les tests et le déploiement d'équipements réseau. Il a également créé TSV Telecom Constructions LLC en 2021.

Morgan a ajouté qu'entre avril 2022 et juin 2024, l'accusé a perçu plus de 1,7 million de dollars provenant vraisemblablement d'escroqueries aux faux ordres de virement (BEC) et de chèques contrefaits. Ces fonds ont été transférés par l'intermédiaire de six institutions financières différentes, dont cinq comptes appartenant à T3 Telecommunications et un à TSV Telecommunications. 

La fraude BEC (Business Email Compromise) provient de l'dentd'identité d'employés par le biais d'attaques de phishing ciblées. Les escrocs interceptent des informations sur les paiements à venir de l'entreprise et trompent les fournisseurs afin qu'ils effectuent des paiements via de faux domaines.

Rathod a utilisé au moins 1,2 million de dollars provenant de ces escroqueries pour acheter Bitcoin et les a transférés vers différentes adresses externes. En 2022, trois institutions financières, dont Wells Fargo, l'ont contacté pour l'informer que les fonds reçus sur son compte étaient non autorisés et qu'elles allaient procéder à sa fermeture.

Plus tard dans l'année, la banque M&T a également contacté Rathod pour l'informer de la fraude, mais il a répondu en fournissant une fausse facture afin de justifier les fonds comme étant des revenus légitimes. L'accusé a cessé tout contact avec la banque M&T après avoir appris qu'une plainte avait été déposée auprès de la police. 

Rathod risque une peine de 20 ans de prison s'il est reconnu coupable

Tushal Rathod, l'accusé, aurait recruté d'autres personnes pour l'aider dans son plan, notamment son ancienne petite amie, propriétaire du compte iCloud associé à [email protected], pour créer des entreprises et ouvrir des comptes bancaires professionnels.

D'après la plainte déposée par Samuel Morgan, Rathod aurait également impliqué des membres de sa famille entre mai et juillet 2024 dans cette escroquerie, ce qui a permis de déposer un million de dollars supplémentaires sur des comptes contrôlés par sa compagne et des membres de sa famille. Citibank a pu récupérer 800 000 dollars de fonds détournés. 

Morgan a expliqué que, grâce à sa formation et à son expérience, il pouvaitdentles fraudeurs qui commettent des escroqueries aux faux ordres de virement (BEC), souvent en collaboration avec un vaste réseau de blanchisseurs. Il a ajouté que ces escrocs utilisent plusieurs comptes bancaires pour transférer de l'argent via une série de transactions complexes, rendant difficile l'dentde la source ou du contrôleur des fonds. Il a qualifié ce procédé de « stratification » ou de « flux en cascade ». 

Un cabinet d'avocats spécialisé en droit immobilier du Rhode Island a été la première victime de l'escroquerie aux faux ordres de virement (BEC) signalée en 2022, avec des pertes s'élevant à environ 163 298 dollars. La victime a reçu un courriel usurpant l'identité d'un employé de la Northpointe Bank, l'invitant à transférer des fonds vers un compte prétendument détenu par une société de crédit immobilier, Carrington Mortgage, et lié à une transaction immobilière légitime. La California Credit Union a également été impliquée dans cette escroquerie, devenant ainsi la deuxième victime et perdant environ 8 millions de dollars sur des comptes bancaires contrôlés par d'autres escrocs.