La nouvelle exigence de Bitstamp aux Pays-Bas d'une preuve de revenus pour les retraits irrite les utilisateurs

Résumé en bref

• Les utilisateurs de Bitstamp s'interrogent sur la nouvelle réglementation KYC de la plateforme.
• Les échanges aux Pays-Bas sont soumis à la réglementation KYC des autorités.

Bitcoin Marcus, un utilisateur de Bitstamp, a interrogé la société d'échange néerlandaise sur les raisons pour lesquelles elle est devenue plus stricte concernant sa réglementation « Connaître son client » avant que les utilisateurs puissent retirer leurs fonds.

La société de change a exigé des informations KYC supplémentaires de la part des utilisateurs basés aux Pays-Bas, leur donnant jusqu'à fin janvier pour fournir ces informations et vérifier les documents nécessaires ; à défaut, leurs comptes seraient suspendus.

Les utilisateurs de Bitstamp doivent fournir des informations sur leur patrimoine net, leur nationalité et un justificatif de domicile. La plateforme exige également des informations sur la provenance des fonds, en monnaie fiduciaire et en cryptomonnaie.

Les réglementations KYC des sociétés de bourse obligent désormais les clients à révéler des informations personnelles sensibles telles que leurs salaires et le produit de leurs investissements.

Ces informations s'ajoutent à la précédente ordonnance qui obligeait les utilisateurs à ajouter leurs adresses de retrait tierces à la liste blanche, en fournissant des preuves photographiques attestant de la propriété de ces portefeuilles.

Bitstamp répond à ces allégations

En réponse à Bitcoin Marcus, la société affirme que cette procédure est nécessaire pour les utilisateurs néerlandais en raison des nouvelles réglementations sur les cryptomonnaies édictées par le gouvernement du pays.

Bitstamp reconnaît que les nouvelles étapes de la procédure KYC pourraient occasionner des désagréments aux clients et les invite à contacter la Banque centrale à ce sujet.

Le pays a instauré de nouvelles exigences en matière de cryptomonnaies en 2019, et les a mises en application en 2020. Les entreprises du secteur des cryptomonnaies ont également réagi à ces nouvelles mesures ; Bitonic, une plateforme d’échange néerlandaise, a notamment qualifié la réglementation de nuisance.

Les informations financières personnelles exigées par ces entreprises de cryptomonnaies pourraient constituer un risque pour la sécurité, car des particuliers et des plateformes d'échange ont déjà été victimes de cyberattaques malveillantes exposant les données des utilisateurs.

Cependant, Bitcoin Marcus, qui a posé la question, a déclaré que la plateforme d'échange faisait tout son possible pour satisfaire les autorités et la banque centrale du pays. Il a précisé que seules les plateformes d'échange basées aux Pays-Bas exigent ces informations KYC.