Coinbase s’associe à Standard Chartered pour développer l’accès institutionnel aux cryptomonnaies

Coinbase et Standard Chartered ont élargi leur partenariat pour développer une gamme plus large de services crypto, ciblant les clients institutionnels et se concentrant sur un accès régulé aux marchés d'actifs numériques.

La collaboration porte sur le développement de capacités de trading, de garde, de staking et de prêt conçues pour répondre aux exigences institutionnelles en matière de sécurité, de conformité et d'efficacité des règlements. Le partenariat réunit Coinbase, une bourse de cryptomonnaies cotée aux États-Unis, et Standard Chartered, une banque mondiale disposant d'environ 913 milliards de dollars d'actifs. Selon les entreprises, l'initiative vise à étendre les infrastructures existantes plutôt qu'à introduire de nouveaux produits destinés aux particuliers. 

L'expansion s'appuie sur la connectivité bancaire à Singapour

Cette nouvelle contrat s'appuie sur une opération similaire à Singapour, où Standard Chartered offre une connectivité bancaire à Coinbase. Dans ce cadre, la banque facilitera le transfert en temps réel de dollars singapouriens vers les clients de Coinbase, leur permettant de régler leurs devises fiduciaires dans un délai plus court grâce au trading de cryptomonnaies.

Selon le partenariat élargi, les entreprises développeront conjointement des services institutionnels de prime crypto. Ces services comprendront l'exécution des trades, la garde, le financement, le staking et les options de prêt, tous réalisés dans des cadres réglementés. Bien qu'aucun calendrier de lancement ni conditions budgétaires n'aient été annoncés, les deux entreprises ciblent l'expansion de l'accès aux participants institutionnels plutôt que la modification des produits consommateurs actuels.

Standard Chartered a annoncé que le partenariat lui permettra d'étendre ses services d'actifs numériques avec son système bancaire actuel. Coinbase, à son tour, offre la mise en œuvre du trading et l'accès au marché crypto via ses plateformes institutionnelles. Selon les entreprises, cette combinaison a aidé à soutenir les institutions ayant besoin de points d'accès conformes pour s'exposer aux actifs numériques.

Flexibilité du trading institutionnel, de la garde et du règlement

La fourniture de solutions de règlement et de garde aux clients institutionnels est un élément clé du partenariat. Les clients institutionnels de Standard Chartered pourront également régler les trades de cryptomonnaies avec tout dépositaire de leur choix, y compris la banque elle-même. Cette structure permettra aux clients de conserver leur dépositaire actuel tout en accédant à la liquidité et aux capacités d'exécution de Coinbase.

Cela offre une flexibilité aux fonds de couverture, gestionnaires d'actifs et family offices qui nécessitent des solutions de règlement et de garde spécifiques. Les exigences de contrôle des risques internes et de conformité réglementaire de ces clients sont probablement très strictes, et le choix du dépositaire et du règlement est l'un des principaux aspects à prendre en compte lors de la gestion d'actifs numériques.

Techniquement, ces services s'appuient sur les schémas de gestion des risques de Standard Chartered et sur l'infrastructure de trading de Coinbase. À Singapour, la plateforme existante prend déjà en charge les transferts SGD en temps réel vers Coinbase les clients, réduisant ainsi le délai de règlement des transactions transfrontalières.

Portée élargie auprès des institutions et des entreprises

Outre les services institutionnels, la collaboration concerne également les opérations Coinbase Business à Singapour. Coinbase Business fournit des comptes d'exploitation natifs aux cryptomonnaies aux startups et aux petites et moyennes entreprises, permettant des paiements et des capacités de trading mondiaux dans un environnement régulé. Ces services seront placés en dehors des offres de prime institutionnelles et partageront les infrastructures.

Selon Les dirigeants de Standard Chartered, la banque exploite ses systèmes existants pour répondre à la demande croissante de ses clients pour des solutions d'actifs numériques régulées. Margaret Harwood-Jones, responsable mondiale du financement et des services de titres de la banque, a indiqué que les entreprises envisagent des solutions sûres et interopérables conformes aux normes établies. Tony Hall, responsable mondial du trading et de l'XVA chez Standard Chartered, a également mentionné la demande croissante des clients institutionnels d'accéder aux actifs numériques de manière régulée.