La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a obtenu une ordonnance d'un tribunal fédéral qui oblige Stephen Ehrlich, cofondateur et ancien PDG Voyager Digital, à payer 750 000 dollars, qui seront reversés aux clients lésés par la faillite de Voyager.
La CFTC a annoncé l'accord dans un communiqué et a précisé que les 750 000 $ seront versés dans le cadre de la procédure de faillite de Voyager. L'ordonnance interdit également à Ehrlich de s'inscrire auprès de la CFTC ou de participer au négoce de matières premières pendant trois ans.
La CFTC affirme qu'Ehrlich a induit en erreur les clients Voyager
La CFTC a intenté une action en justice contre Stephen Ehrlich en octobre 2023, l'accusant, ainsi que son entreprise, d'avoir mis en place un modèle économique promettant la sécurité des transactions aux clients, mais les exposant en réalité à des risques extrêmes. Voyager est devenue une plateforme d'actifs numériques permettant d'échanger et de stocker des cryptomonnaies, mais la CFTC a soutenu que les activités de l'entreprise étaient imprudentes et trompeuses.
Ehrlich a trompé les investisseurs en qualifiant Voyager de « refuge sûr » pour les actifs numériques et en comparant la plateforme à des institutions financières réglementées comme les banques. Ses propos ont suscité espoir et sérénité, laissant croire que l'entreprise traiterait leur argent avec le même soin et la même vigilance que ces institutions établies. En réalité, l'entreprise fonctionnait sans aucune garantie et n'a jamais cherché à protéger ses clients comme promis.
Voyager promettait également aux investisseurs des rendements exceptionnels, jusqu'à 12 % sur différents dépôts en cryptomonnaies. Ces chiffres étaient impressionnants, car les banques et les sociétés de crédit n'offraient qu'une fraction de ces rendements. Voyager a ainsi convaincu des milliers de personnes de transférer leurs économies sur sa plateforme. Cependant, la CFTC a déclaré que ces rendements n'étaient possibles que grâce aux activités risquées Voyager .
L'autorité de régulation a affirmé que Voyager avait prêté des milliards de dollars d'actifs de clients à des emprunteurs tiers présentant de crédit et de marché élevés . Cependant, contrairement aux banques qui exigent des garanties et effectuent des vérifications rigoureuses, la société offrait des protections limitées, exposant ainsi ses clients à des risques en cas de défaut de paiement des emprunteurs.
Des milliers d'investisseurs ont perdu l'accès à leurs comptes lors de la faillite Voyager en 2022, et de nombreuses personnes ont vu leurs économies bloquées suite à des procédures de faillite.
Une décision de justice interdit à Ehrlich d'exercer toute activité commerciale pendant trois ans
Stephen Ehrlich a accepté de verser 750 000 $ à titre d'accord à l'amiable, sans toutefois reconnaître sa culpabilité pour fraude ni contester les accusations portées contre lui par la CFTC. Ces affaires sont fréquentes et les autorités de régulation utilisent ce type d'accord pour indemniser rapidement les victimes. En contrepartie, le prévenu évite un procès, qui pourrait s'éterniser et lui coûter cher en frais d'avocat, voire révéler d'autres activités frauduleuses.
Le tribunal a également interdit à Ehrlich de s'inscrire auprès de la CFTC ou d'exercer toute activité de gestion ou de conseil en matière de transactions pour le compte de tiers. Il ne pourra donc pas occuper de poste de dirigeant, d'associé ou de conseiller au sein de sociétés spécialisées dans le négoce de matières premières ou d'actifs numériques pendant cette période. L'ordonnance lui interdit également d'enfreindre les règles anti-fraude prévues par la loi sur les bourses de matières premières (Commodity Exchange Act).
L'avocate d'Ehrlich, Sarah Krissoff, a déclaré que son client était satisfait de la décision du tribunal et de l'accord. Selon elle, cet accord était avantageux pour les deux parties : les clients bénéficieraient d'un certain remboursement de leurs pertes et Ehrlich pourrait éviter une bataille juridique longue et préjudiciable .
Charles Marvine, chef par intérim du service de répression des infractions de la CFTC, a déclaré que cet accord prouve que l'agence prend ces affaires au sérieux et qu'elle est déterminée à empêcher les individus de causer davantage de préjudices à l'avenir.
