La garde d'actifs numériques s'étend régulièrement alors que BNY entre aux Émirats arabes unis avec des partenaires locaux

BNY (anciennement BNY Mellon) étend ses services de garde d'actifs numériques aux Émirats arabes unis grâce à des partenariats locaux, alors que la demande institutionnelle pour une garde sécurisée dans la région augmente. Cette expansion s'appuie sur des collaborations locales dans le cadre de l'intégration rapide et continue des actifs numériques dans la finance traditionnelle via des canaux régulés.

BNY rejoint d'autres géants financiers mondiaux pour combler le fossé entre la finance traditionnelle et l'écosystème des actifs numériques, tirant parti de la forte demande de services de garde sécurisés et régulés. Les Émirats arabes unis rattrapent les leaders mondiaux en matière d'innovation crypto et blockchain, créant une demande pour des solutions de garde de niveau institutionnel. Les grandes banques de garde traditionnelles entrent agressivement sur le marché crypto pour offrir des services sécurisés et conformes.

Alors que les Émirats arabes unis continuent de construire son cadre réglementaire pour les actifs numériques, BNY améliore sa plateforme d'actifs numériques pour inclure un règlement quasi en temps réel sur la chaîne via des dépôts tokenisés. L'expansion de BNY aux Émirats arabes unis illustre la phase actuelle, où la garde concerne l'utilité : permettre aux actifs de circuler en toute sécurité entre les systèmes numériques et traditionnels. 

BNY aide à intégrer les actifs numériques dans un cadre de niveau souverain 

Par en partenariat avec Finstreet et la Fondation ADI dans le Marché mondial d'Abou Dabi (ADGM), BNY ne se contente pas de stocker les clés ; elle intègre les actifs numériques dans un cadre de niveau souverain. La participation de la Fondation ADI (axée sur les économies numériques souveraines) signale que cette infrastructure est construite pour les gouvernements et les grandes institutions, et non seulement pour les spéculateurs particuliers.

Dominic Longman, directeur général du Moyen-Orient et de l'Afrique chez Zodia Custody, estime également que l'ambiance est incroyablement positive. Les actifs numériques font désormais partie intégrante de l'ADN du gouvernement. Alors que les titres des médias ont été dominés par les cycles de hype, les paniques réglementaires et la volatilité du marché, les Émirats arabes unis ont ignoré le bruit et élaboré une stratégie à long terme. 

« Les Émirats arabes unis entrent dans une nouvelle phase de développement financier, caractérisée par des marchés plus profonds, une sophistication numérique accrue et une connectivité mondiale renforcée… BNY est idéalement placée pour connecter les écosystèmes financiers traditionnels et numériques en collaboration avec nos clients. »

-Hani Kablawi, Vice-président exécutif chez BNY

L'implication de BNY dans les Émirats arabes unis revêt un poids supplémentaire en raison de l'ampleur de la banque et de son rôle dans la finance traditionnelle. L'entreprise gère environ 59 billions de dollars d'actifs sous garde et administration, ce qui en fait probablement la plus grande banque de garde au monde. Les Émirats arabes unis poussent également plus avant dans les initiatives de finance numérique soutenues par l'État, avec IHC et d'autres institutions locales qui ont récemment dévoilé des projets pour un stablecoin régulé adossé au dirham destiné à un usage gouvernemental et institutionnel.

Dans ce modèle, un titre de trésorerie tokenisé détenu en garde chez BNY peut s'écouler instantanément vers un client à Abou Dabi en tant que garantie, créant une boucle de valeur mondiale fluide. Les partenariats de BNY avec les institutions locales posent également les bases pour les actifs réels tokenisés et les stablecoins.

BNY valide que la garde est devenue un middleware critique

Le mouvement de BNY valide le fait que la garde est devenue le middleware critique du système financier futur. Il ne s'agit plus seulement de protéger le Bitcoin, mais de construire les infrastructures qui permettent à des billions de dollars d'actifs traditionnels de migrer vers la blockchain. La colonne vertébrale est désormais construite par une banque de garde, et non par une startup technologique. Cela suggère que le risque d'adoption institutionnelle est passé de réputationnel (est-ce sûr ?) à opérationnel (pouvons-nous l'intégrer ?).

Dans les premiers jours, la garde consistait simplement à dissiper la peur : protéger les clés privées contre la perte ou le vol. La garde sert désormais de pont pour permettre l'utilisation des actifs numériques comme garantie, pour le règlement et pour les paiements sans quitter un environnement régulé.

Les partenariats entre BNY et les acteurs locaux bien implantés suggèrent également que la localisation est la nouvelle clé de l'expansion mondiale dans le domaine crypto. Plutôt qu'une plateforme mondiale « unique », les institutions construisent des passerelles sur mesure et conformes dans des juridictions spécifiques à forte croissance, comme les Émirats arabes unis.

Selon Longman, les Émirats arabes unis sont un exemple classique d'un succès du jour au lendemain qui a en réalité pris une décennie à mûrir (depuis 2016/2017). Le pays de 53 ans est loin fréquente, en particulier d'être intéressé par les partenariats plutôt que par le protectionnisme.