La conservation d'actifs numériques connaît une croissance constante à mesure que BNY s'implante aux Émirats arabes unis avec des partenaires locaux

BNY (anciennement BNY Mellon) étend ses services de conservation d'actifs numériques aux Émirats arabes unis grâce à des partenariats locaux, face à la forte demande institutionnelle de services de conservation sécurisés dans la région. Cette expansion s'appuie sur des collaborations locales dans le cadre de l'intégration rapide des actifs numériques au sein du système financier traditionnel via des canaux réglementés.

BNY rejoint d'autres géants financiers internationaux en reliant la finance traditionnelle à l'écosystème des actifs numériques, tirant parti de la forte demande de services de conservation sécurisés et réglementés. Les Émirats arabes unis rattrapent leur retard sur les leaders mondiaux de l'innovation en matière de cryptomonnaies et de blockchain, créant ainsi une demande pour des solutions de conservation de niveau institutionnel. Les principaux dépositaires financiers traditionnels investissent massivement le marché des cryptomonnaies afin de proposer des services sécurisés et conformes à la réglementation.

Alors que les Émirats arabes unis poursuivent le développement de leur cadre réglementaire relatif aux actifs numériques, BNY renforce sa plateforme d'actifs numériques en y intégrant un règlement quasi instantané sur la blockchain via des dépôts tokenisés. L'expansion de BNY aux Émirats arabes unis illustre la phase actuelle, où la conservation est axée sur l'utilité : permettre la circulation sécurisée des actifs entre les systèmes numériques et traditionnels. 

BNY contribue à intégrer les actifs numériques dans un cadre de niveau souverain 

En s'associant à Finstreet et à la Fondation ADI au sein d'Abu Dhabi Global Market (ADGM), BNY ne se contente pas de stocker des clés ; elle intègre les actifs numériques dans un cadre de niveau souverain. L'implication de la Fondation ADI (axée sur les économies numériques souveraines) indique que cette infrastructure est conçue pour les gouvernements et les grandes institutions, et non pas seulement pour les spéculateurs particuliers.

Dominic Longman, directeur général de Zodia Custody pour le Moyen-Orient et l'Afrique, partage cet avis et estime que l'atmosphère est extrêmement positive. Les actifs numériques font désormais partie intégrante de l'ADN du gouvernement. Alors que les médias ont été dominés par l'engouement, les paniques réglementaires et la volatilité des marchés, les Émirats arabes unis ont su faire abstraction de ces polémiques et élaborer une stratégie à long terme. 

« Les Émirats arabes unis entrent dans une nouvelle phase de développement financier, caractérisée par des marchés plus profonds, une plus grande sophistication numérique et une connectivité mondialetron… BNY est idéalement placée pour connecter les écosystèmes financiers traditionnels et numériques en collaboration avec ses clients. »

-Hani Kablawi, vice-président exécutif de BNY

L'implication de BNY aux Émirats arabes unis revêt une importance particulière compte tenu de la taille de la banque et de son rôle dans la finance traditionnelle. La firme gère environ 59 000 milliards de dollars d'actifs en conservation et en administration, ce qui en fait sans doute la plus grande banque dépositaire au monde. Les Émirats arabes unis investissent également davantage dans les initiatives de finance numérique soutenues par l'État ; IHC et d'autres institutions locales ont récemment dévoilé des projets de stablecoin réglementé adossé au dirham et destiné aux gouvernements et aux institutions.

Dans ce modèle, une obligation du Trésor tokenisée, détenue par BNY, peut être instantanément transférée à un client à Abou Dhabi en tant que garantie, créant ainsi une boucle de valeur mondiale fluide. Les partenariats de BNY avec des institutions locales ouvrent également la voie à la tokenisation d'actifs réels et de stablecoins.

BNY confirme que la gestion des dépôts est devenue un middleware essentiel

La décision de BNY confirme que la conservation est devenue un élément essentiel du système financier de demain. Il ne s'agit plus seulement de garantir la Bitcoin , mais de construire l'infrastructure permettant la migration de milliers de milliards de dollars d'actifs traditionnels vers la blockchain. Cette infrastructure est désormais construite par un dépositaire, et non plus par une start-up technologique. Cela suggère que le risque lié à l'adoption institutionnelle est passé d'un risque de réputation (est-ce sûr ?) à un risque opérationnel (est-ce intégrable ?).

À ses débuts, la notion de garde était avant tout une question de sécurité : protéger les clés privées contre la perte ou le vol. Aujourd’hui, elle sert de passerelle permettant les actifs numériques comme garantie, pour le règlement et les paiements, le tout dans un cadre réglementé. 

Les partenariats entre BNY et des acteurs locaux bien implantés indiquent également que la localisation est la nouvelle clé de l'expansion mondiale dans le secteur des cryptomonnaies. Plutôt qu'une plateforme mondiale standardisée, les institutions développent des passerelles sur mesure et conformes aux réglementations dans des juridictions à forte croissance, comme les Émirats arabes unis.

Selon Longman, les Émirats arabes unis constituent un classic de réussite fulgurante, fruit d'une décennie de travail (depuis 2016/2017). Ce pays de 53 ans privilégie partenariats les au protectionnisme.