Allons-nous assister à d'autres faillites de banques aux États-Unis ? – Ce milliardaire le pense
- Barry Sternlicht prévoit qu'une banque américaine pourrait faire faillite chaque semaine en raison des taux d'intérêt élevés et de l'inflation. Il se concentre sur la vulnérabilité des banques communautaires et régionales.
- L'économie américaine peine sous une période prolongée de hausse des taux d'intérêt initiée par la Réserve fédérale.
- La chute de First Republic Bank en 2023 met en lumière l'impact des pressions financières sur les banques disposant de grands portefeuilles immobiliers.
- L'analyse de scénarios climatiques de la Réserve fédérale révèle que les banques américaines ne sont pas préparées aux risques financiers liés au changement climatique.
Barry Sternlicht, le milliardaire patron de Starwood Capital, tire la sonnette d'alarme. Il prévoit qu'une banque américaine pourrait faire faillite chaque semaine. Pourquoi ? C'est la combinaison mortelle de la hausse des taux d'intérêt et d'une inflation tenace qui s'abat sur plus de 4 000 banques américaines.
Avertissements hebdomadaires pour les banques régionales
Lors d'un entretien candid avec CNBC, Sternlicht s'est concentré sur les banques communautaires et régionales de plus petite taille. Selon lui, ces établissements sont sur une glace fine, faisant face à ce qu'il appelle « une période traîtresse ». Son pronostic sombre ? « Chaque semaine, peut-être deux par semaine », une banque pourrait simplement faire faillite. Il voit des ennuis à l'horizon et s'attend à ce que les fissures apparaissent, les faillites devenant une scène régulière.
Ce ne sont pas que des paroles. Les États-Unis luttent toute l'année avec une économie instable. La Réserve fédérale a relevé les taux pendant deux ans pour lutter contre l'inflation, mais n'a pas encore assoupli sa politique. Beaucoup pensent que cette politique de taux élevés tenace annonce des dangers pour l'économie, et Sternlicht est de ceux-là.
La première dominos tombe
Prenons l'effondrement de First Republic Bank en 2023. Cet établissement régional du Nord-Est détenait environ 6 milliards de dollars d'actifs et 4 milliards de dollars de dépôts. Ce n'était pas n'importe quelle banque – c'était la première à tomber sous le poids de ces taux élevés, en particulier avec ses importantes participations immobilières. Sternlicht avait mis en garde à ce sujet, affirmant dès 2022 qu'une récession arrivait parce que les États-Unis avaient commencé à resserrer le robinet de la liquidité.
Mais il y a plus que les simples taux d'intérêt qui bouleversent les banques. Le dernier rapport de la Réserve fédérale introduit le changement climatique dans l'équation. Ils ont simulé un scénario l'année dernière pour voir comment les banques géreraient les risques financiers liés aux catastrophes naturelles ou aux changements de politique dus au changement climatique. Il s'avère que de nombreuses banques ne sont pas entièrement prêtes. Elles pourraient avoir besoin de l'aide de tiers pour combler leurs lacunes en matière de données.
Des banques comme Bank of America, Citigroup et Goldman Sachs ont participé à cet exercice. La conclusion de la Fed ? Les risques climatiques pourraient coûter des billions de dollars d'actifs au secteur bancaire et menacer leur stabilité. Cependant, ils ne formulent aucune exigence immédiate en matière de capital pour les banques en raison de ces résultats.
États-Unis et changements globaux dans la politique bancaire
Jerome Powell, le président de la Réserve fédérale, a été clair. Les États-Unis n'utiliseront pas la politique bancaire pour fixer des objectifs climatiques. Ils se concentrent sur la gestion des risques, pas sur la promotion de cibles environnementales. Cela contraste fortement avec ce qui se passe en Europe. La Banque centrale européenne et la Banque d'Angleterre incitent les banques à se préparer à la transition énergétique, les poussant à gérer les risques climatiques de manière plus proactive.
“L'exercice était de nature exploratoire et n'a pas de conséquences en matière de capital. S'appuyant sur les leçons tirées de l'exercice, le Conseil continuera d'engager le dialogue avec les banques participantes concernant leur capacité à mesurer et à gérer les risques financiers liés au climat.“
Réserve fédérale
Et bien que la Fed ne fournisse pas de chiffres spécifiques sur les pertes potentielles, un document divulgué de Citigroup montre un impact mineur possible de ces scénarios climatiques. Ainsi, bien que la menace soit importante, l'impact immédiat pourrait ne pas être aussi sévère.
Ne vous contentez pas de lire les actualités crypto. Comprenez-les. Abonnez-vous à notre newsletter. C'est gratuit.
Avis de non-responsabilité: Les informations fournies ne constituent pas des conseils de trading. Cryptopolitan.com décline toute responsabilité quant aux investissements réalisés sur la base des informations fournies sur cette page. Nous recommandons vivement de mener des recherches indépendantes et/ou de consulter un professionnel qualifié avant de prendre toute décision d'investissement.
Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
