Los legisladores de Wisconsin presentan un proyecto de ley complementario para endurecer las regulaciones sobre las criptomonedas

Los demócratas de Wisconsin presentaron el Proyecto de Ley 386 del Senado, semanas después de presentar el Proyecto de Ley 384 de la Asamblea, para endurecer las regulaciones sobre los quioscos de criptomonedas ante el aumento de las pérdidas relacionadas con estafas. Las propuestas exigen que los quioscos de criptomonedas y los cajeros automáticos cuenten con licencias para la transferencia de dinero, lo que impone regulaciones adicionales a las leyes vigentes de la División de Banca del Departamento de Instituciones Financieras. 

Las propuestas también exigen que los puntos de venta de criptomonedas minoristas implementen estrictas verificaciones KYC y un límite diario de transacciones de $1,000 por cliente. Las comisiones estarán limitadas al 3% o $5 del monto de la transacción. Además, los proyectos de ley exigen que los cajeros automáticos y quioscos de criptomonedas muestren advertencias de "Alerta de Fraude" sobre estafadores que se hacen pasar por familiares, organizaciones benéficas o representantes del gobierno.

Los legisladores demócratas creen que los terminales de criptomonedas ubicados en la mayoría de los supermercados y gasolineras del país necesitan un control urgente. Datos de Coin ATM Radar mostraron que solo en Wisconsin hay casi 582 Bitcoin cajeros automáticos.

Los legisladores dijeron que estaban respondiendo a un aumento a nivel nacional del fraude que costó a las víctimas casi $247 millones en 2024. Las propuestas requieren que los reembolsos por estafas reportadas dentro de los 30 días estén disponibles para las víctimas y permitan a las fuerzas del orden tracel dinero, como en la banca tradicional.

Roys advierte que las tecnologías emergentes "emocionantes" invitan a las estafas  

La senadora estatal Roys advirtió que, si bien las tecnologías emergentes pueden ser emocionantes, también propician estafas o fraudes. Espera que sus colegas del Senado tomen medidas contra el aumento de casos de fraude con criptomonedas en esta sesión.

Roys señaló que muchos de estos quioscos de criptomonedas, similares a los cajeros automáticos, eluden numerosas regulaciones. La senadora añadió que los estados deben reforzar la protección al consumidor, ya que las medidas de seguridad para los quioscos de criptomonedas son menos transparentes y están menos reguladas de lo que la mayoría de la gente cree. Afirmó que también desea que los consumidores de criptomonedas de Wisconsin estén protegidos.

El sargento Scott Goldberg, investigador del Departamento del Sheriff del Condado de Wood, afirmó que las víctimas perdían entre 2.000 y más de 60.000 dólares en estafas. Comentó que las denuncias de fraude en quioscos de criptomonedas comenzaron hace dos años. Sin embargo, le preocupaba que la frecuencia de las denuncias no fuera tan importante como la cantidad perdida en cada ocasión. 

Esa es la verdadera preocupación. En el condado de Wood, probablemente somos un condado de tamaño promedio en cuanto a población, así que no me imagino cómo será en el condado de Dane o el condado de Milwaukee, donde hay una gran población, ni en el valle de Fox, donde hay mucha más gente

–Sargento Scott Goldberg, investigador del Departamento del Sheriff del Condado de Wood

Goldberg se quejó de que las estafas ocurren en todas partes, pero las fuerzas del orden están limitadas en la medida en que pueden ayudar con estas estafas. Sin embargo, advirtió que los consumidores deben estar alerta. Las personas deben detenerse y llamar personalmente a los bancos y a las fuerzas del orden cuando se encuentren con una sospecha de fraude.

Kumar dice que los proyectos de ley ayudan a generar confianza pública 

Dileep Kumar, director de Digital South Trust, afirmó que los proyectos de ley buscaban generar confianza pública, aunque limitando las transacciones de alto valor. Kumar también señaló que los proyectos de ley podrían reducir el anonimato, pero allanar el camino para una adopción más segura y creíble de las criptomonedas en las transacciones diarias.

Roys afirmó que todos querían gastar su dinero como quisieran sin temor a perderlo todo a manos de estafadores. El cofundador de la plataforma de intercambio de criptomonedas Giottus, Arjun Vijay, señaló que los quioscos físicos sin protocolos KYCtronestán implicados en actividades ilícitas y lavado de dinero.

Los legisladores de Wisconsin enfatizaron que están proponiendo un proyecto de ley contra el fraude, no contra las criptomonedas. Los proyectos de ley proponen que los operadores de quioscos recopilen y verifiquen el nombre legal completo, la fecha de nacimiento, el número de teléfono, la dirección residencial y el correo electrónico de cada persona. Los operadores también deben obtener una copia de la identificación oficial, el pasaporte o la licencia de conducir de la persona.