- La FSC ha propuesto enmiendas legales a la Ley de Reporte y Uso de Información Específica de Transacciones Financieras.
- Los cambios requerirían que las empresas dent las identidades de sus usuarios a las autoridades financieras.
- Los cambios adicionales incluyen mantener los depósitos de los clientes separados de los suyos propios.
El organismo de control financiero de Corea del Sur presentó una propuesta de nuevas reglas para la criptoley de la nación que requeriría que las empresas de dent revelen las identidades de sus usuarios.
La Comisión de Servicios Financieros (FSC, por sus siglas en inglés) ha propuesto cambios a la Ley sobre Reporte y Uso de Información Específica de Transacciones Financieras para prevenir aún más el lavado de dinero.
FSC propone una enmienda a la criptoley de la nación
Las enmiendas harían obligatorio que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP, por sus siglas en inglés) usen cuentas con nombres reales en sus transacciones con los clientes. La Ley define a los defi como entidades comerciales que participan en la compra y venta de monedas digitales y los intercambios entre activos virtuales. Los VASP también incluyen empresas que actúan como custodios o brindan servicios de billetera para activos digitales.
Los cambios, si se imponen, requerirán que los VASP operen cuentas de nombre real en transacciones con clientes e instituciones financieras. Además, las enmiendas a la criptoley requerirían que los VASP mantengan los depósitos de los clientes separados de los suyos y también administren los registros de transacciones de los clientes por separado.
La ley también obligaría a los VASP a no tener antecedentes de multas y sanciones en los últimos cinco años. Además, los VASP deben adquirir una evaluación de los riesgos de lavado de dinero asociados con los VASP por parte de las instituciones financieras.
Más allá de las criptomonedas
Los activos virtuales no solo significan criptomonedas, sino una amplia gama de servicios digitales. Los activos virtuales incluyen tokens digitales que no se pueden cambiar por moneda tron , dinero electrónico, acciones registradas electrónicamente, productos básicos y más.
No obstante, los tron electrónicos y las tarjetas de prepago quedan excluidos del ámbito de los activos virtuales.
La propuesta está diseñada para combatir el lavado de dinero al reforzar la seguridad en torno a los activos digitales y sus usuarios. La propuesta está influenciada por la recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) de perfilar a los usuarios de criptomonedas para monitorear mejor la actividad ilícita.
La recomendación incluía la regla de viaje que requiere que los VASP pasen información sobre el remitente al beneficiario. Se espera que las enmiendas a la criptoley se implementen antes del 25 de marzo de 2022.
