FIUdenta los bancos del G7 como las mayores fuentes de dinero ilícito, no a las empresas de criptomonedas en México

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) informó que los bancos comerciales de todo el país son más propensos al lavado de dinero que las empresas de criptomonedas en México.

Según la UIF, el informe fue citado con base en las actividades del grupo bancario G7, que incluye a Inbursa, BBVA, Citibanamex y algunos otros. 

La Unidad de Inteligencia Financiera de México señaló que pudieron concluir que estos bancos del G7 realizan transacciones ilegales más que la mayoría de las empresas de criptomonedas en México. 

Los reguladores de todo el mundo siempre critican a Bitcoin por considerarlo la vía fácil para realizar transacciones monetarias ilícitas. Además, las plataformas de activos digitales siempre han sido consideradas por los reguladores de todo el mundo como el escenario de transacciones ilegales de lavado de dinero, lo que ha provocado restricciones en algunos países.

El grupo bancario G7 controla el 80% de las transacciones de México

Para combatir esta amenaza de lavado a través de plataformas de activos digitales, las autoridades han obligado a las empresas de criptomonedas en México a aplicar requisitos específicos contra el lavado de dinero a sus clientes. Cabe destacar que el grupo bancario G7 representa casi el 80% de las transacciones bancarias que se realizan en México. 

Dada la prevalencia de estas actividades en el país, la Evaluación Nacional de Riesgos realizada no arrojó cifras de pérdidas generadas por actividades de lavado realizadas en los bancos de todo México.

Empresas de criptomonedas en México deben reportar transacciones superiores a $2,500

Las empresas de criptomonedas en México están obligadas por ley a reportar a las autoridades financieras las transacciones que superen los $2,500, según lo estipula la directriz contra el lavado de dinero del país. Sin embargo, las autoridades han instado a las empresas de criptomonedas a reportar cualquier cuenta que realice una transacción de $2,500 en un plazo de seis meses. 

Según la nueva ley promulgada en 2019, las nuevas empresas de criptomonedas deben pagar una tarifa única de $35,000 y obtener una ganancia de al menos $100,000 al año para seguir operando en el país. Esta medida provocó el cierre de la mayoría de las empresas de activos digitales del país.