La UIF identifica a los bancos G7 como las mayores fuentes de dinero ilícito, no a las empresas de criptomonedas en México

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) ha informado que los bancos comerciales en todo el país son más propensos al lavado de dinero que las empresas de criptomonedas en México.

Según la UIF, el informe se citó basándose en las actividades del grupo bancario G7, que incluye Inbursa, BBVA, Citibanamex y algunos otros. 

La Unidad de Inteligencia Financiera de México señaló que pudieron concluir que estos bancos del G7 realizan transacciones ilegales que la mayoría de las empresas de criptomonedas en México.

Los reguladores de todo el mundo siempre miran con recelo a Bitcoin como la ruta fácil para realizar transacciones de dinero ilícito. Además, las plataformas de activos digitales siempre han sido vistas como el hogar de transacciones ilegales de lavado de dinero por parte de los reguladores en todo el mundo, lo que ha provocado restricciones en algunos pocos países.

El grupo bancario G7 controla 80% de las transacciones de México

Para combatir esta amenaza de dinero lavado a través de plataformas de activos digitales, las autoridades han hecho obligatorio que las empresas de criptomonedas en México impongan requisitos específicos de lucha contra el lavado de dinero a sus clientes. Cabe señalar que el grupo bancario G7 representa casi el 80% de las transacciones bancarias que tienen lugar en todo México.

Con la prevalencia de estas actividades en el país, la Evaluación de Riesgos Nacionales que se realizó no mostró cifras de pérdidas generadas por actividades de lavado realizadas en bancos en todo México.

Empresas de criptomonedas en México ordenadas a reportar transacciones de más de $2,500

Las empresas de criptomonedas en México están obligadas por ley a reportar transacciones que excedan los $2,500 a las autoridades financieras según lo establecido en la guía de lucha contra el lavado de dinero en el país. Sin embargo, las autoridades han dicho a las empresas de criptomonedas que reporten cualquier cuenta que realice una transacción de $2,500 dentro del plazo de seis meses. 

Según la nueva ley que fue promulgada en 2019, las nuevas empresas de criptomonedas deben pagar una tarifa única de $35,000 y obtener una ganancia de no menos de $100,000 cada año para seguir operando en el país. Este movimiento envió específicamente a la mayoría de las firmas de activos digitales del país a la quiebra.