Las instituciones financieras se preparan para la adopción de IA en funciones de cumplimiento

Las instituciones financieras emprenden la integración de IA en sus sistemas de cumplimiento, y el sistema de verificación de clientes es el área donde la IA se centrará principalmente. Los expertos señalan que el despliegue debe ser un proceso tan elaborado que las instalaciones y maquinaria deben estar en su lugar, y los procesos deben implementarse de manera fluida y coherente.

Además, la parte de análisis de datos fue mencionada por el presidente de la Sociedad Real de Estadística – la sección de Ciencia de Datos más tarde. Janette afirmó que el proceso solo puede tener éxito si cubre todas las funciones comerciales para identificar las áreas de valor central y las áreas que necesitan más refuerzo. El proceso implica una validación de datos lo más estricta posible para corregir los riesgos que surgen de los desafíos de seguridad acoplados y datos incompletos/fallosos.

Navegando los requisitos regulatorios

Las etapas de regulación de la implementación de IA a mitad de camino son parte de la difícil situación de esos requisitos. Se espera que las instituciones financieras comprendan esto claramente, entendiendo que las regulaciones varían considerablemente, no solo interregionales sino también relacionadas con los sectores industriales.

Entre las principales prioridades está asegurar el cumplimiento de la empresa con las leyes de protección de datos como el RGPD (Reglamento General de Protección de Datos) de la UE, que puede cambiar en cualquier momento. La razón por la que los incorporadores de sistemas IA toman decisiones sobre uso, destrucción, distribución o capacidad debe basarse en la lógica y la objetividad, eliminando o minimizando cualquier posibilidad de sesgo.

Debe subrayarse que, además de esto, el Gobierno del Reino Unido ha emitido recientemente sus primeras regulaciones de IA amigables con la innovación, y la Directiva de IA de la Unión Europea está diseñada para asegurar un alto nivel de claridad, transparencia y explicabilidad para los sistemas para evitar las violaciones de los estándares legales de las regulaciones de la UE.

Implementar una solución de IA confiable en el área de cumplimiento debe basarse en datos, lo cual es imperativo para que esta IA sea de mayor calidad. Los bancos o instituciones financieras necesitan revisar tanto los riesgos cuantitativos como estáticos y luego decidir qué información de riesgo se requiere para analizar y minimizar los riesgos de manera eficiente. 

Sin embargo, otra montaña está destinada a generar rugidos en este proceso ya que se trata de obtener los datos requeridos y la validación de datos, lo cual es más o menos problemático para las organizaciones que aún utilizan sistemas legados arcaicos antiguos. Por lo tanto, se puede ver que las vallas deben derribarse y que la información debe hacerse confiable y fácil de procesar para que cualquier intento de uso de IA sea efectivo.

Definiendo los objetivos comerciales

Así, los objetivos de las empresas deben establecerse para servir como base para la aplicación de la IA, lo que a su vez determinará la inteligencia artificial que se utilizará. Por otro lado, es poner en marcha un ensamblaje estratégico, que es solo para el papel de la IA en la integración de procesos para la eficiencia y efectividad. Por lo tanto, obtienen una imagen explícita del papel que deben desempeñar en el sistema de IA, lo que transforma los resultados relevantes de la IA como medidas de elegancia y agilidad de su estrategia.

Un análisis de mercado exhaustivo y la gestión de relaciones con proveedores también vienen primero durante estas etapas preliminares, que se realizaron anteriormente. Las instituciones financieras deben realizar un estudio del ecosistema RegTech para identificar los problemas correctos y relevantes que deben abordarse dentro de los procedimientos comerciales actuales antes de encontrar soluciones que coincidan perfectamente con estos problemas y necesidades. 

Sin sorpresa, los desafiantes ágiles impulsados por IA innovadores que aplican tecnologías modernas para el diseño y la funcionalidad rápida se han convertido recientemente en una nueva tendencia, que era solo una suposición vaga hace varios años. Por lo tanto, gracias a estas invenciones, los profesionales de la IA pueden emplear la poderosa herramienta de la IA para mantenerse transparentes y en control del proceso de toma de decisiones.

En la industria bancaria, aunque se intenta implementar el cumplimiento normativo habilitado por IA, es mejor adoptar un enfoque gradual en la implementación que intentar lograr todo de una vez. Ya sea para herramientas rutinarias como verificaciones de experiencia o seguridad en el análisis de datos, todo esto forma un proceso holístico que, cuando se realiza correctamente, permite la aplicación adecuada de la IA. Pueden lograrlo utilizando las prácticas más recientes, las cuales contribuyen a mejorar los sistemas de monitoreo de sus clientes y mantener la preparación frente a los riesgos financieros que emergen de la nada.

Historia original de: https://www.amlintelligence.com/2024/04/insight-the-optimal-path-to-ai-in-screening-for-financial-crime-compliance/