El sentimiento de las Oficinas Familiares Globales hacia los activos digitales mejora fuertemente en 2025

Citi Wealth publicó su informe de Oficinas Familiares Globales 2025 compilado por las 1.800 oficinas familiares del grupo en todo el mundo. El informe muestra que las oficinas familiares globales han avanzado 10 pasos cuando se trata del sentimiento neto hacia los activos digitales.

El sentimiento osciló del -11% en 2024 al -1% este año. El informe de Citi Wealth señala que esto refleja el calentamiento de la nueva administración estadounidense hacia las criptomonedas. El informe cubrió respuestas de 346 entidades de 45 países de todo el mundo.

Esto es interesante dado que la mayoría de los sentimientos disminuyeron excepto para los fondos de cobertura, capital privado y materias primas, así como los activos digitales. En términos de optimismo, el 19% de los encuestados eran optimistas sobre los activos digitales, en comparación con el 63% que eran neutrales y el 19% que eran pesimistas, lo cual es exactamente lo mismo que su sentimiento sobre el efectivo.

Las oficinas familiares citan la falta de experiencia como la principal barrera para la adopción de IA

Históricamente, la mayoría de las Oficinas Familiares limitaron su exposición a cripto al 1-5% de sus portafolios totales. Sin embargo, en 2025, un informe de BNY Mellon destacó que estas asignaciones se ampliaron, con las Oficinas Familiares más grandes (AUM > $1B) promediando cerca del 8%, y las más pequeñas (AUM < $1B) alrededor del 5%.

Según el informe de Citi Wealth, las oficinas familiares esperan apreciación de portafolio. Casi cuatro de cada diez anticipan retornos del 10% o más. En lugar de liquidar participaciones en respuesta a las políticas arancelarias.

Las oficinas familiares también rotaron hacia geografías y sectores más defensivos, manteniendo intactas las asignaciones generales, con las tenencias de efectivo disminuyendo ligeramente. Según el informe, mantuvieron en gran medida sus asignaciones de activos, con la mitad de ellas manteniendo estables sus tenencias de renta fija y dos tercios manteniéndolas en bienes raíces.

El capital privado vio el movimiento alcista más notable, con aquellos que aumentaron las asignaciones superando en 26% a aquellos que las disminuyeron.

Las oficinas familiares se preocuparon principalmente por las guerras comerciales (60%), con las relaciones EE. UU.-China siendo la segunda mayor preocupación (43%), seguidas por el resurgimiento de la inflación (37%). El conflicto en Oriente Medio y la guerra Rusia-Ucrania se vieron como riesgos sustancialmente menores (14% y 9% respectivamente).

Además, los encuestados de oficinas familiares que mencionaron el tema de la implementación de IA se duplicaron en la encuesta de este año en comparación con 2024. Están interesados en la automatización de tareas operativas (22%) y el análisis o pronóstico de inversiones (22%).

La IA aún no se ha integrado en todas las funciones, particularmente en áreas que involucran riesgo y cumplimiento. Para la mayoría de las oficinas familiares, las principales barreras incluyen la falta de experiencia interna (57%), la conciencia limitada (34%) y las preocupaciones sobre la ciberseguridad y el retorno de la inversión.