Tribunal canadiense dictamina que una plataforma de intercambio de criptomonedas no es responsable después de que una mujer ignorara las advertencias de estafa

Un tribunal de Columbia Británica dictaminó que una plataforma de intercambio de criptomonedas canadiense no era responsable de la pérdida de 671.000 dólares canadienses (480.000 dólares estadounidenses) de una clienta después de que la mujer ignorara varias advertencias de que una estafa la estaba afectando.

La jueza Lindsay LeBlanc, del Tribunal Supremo de Columbia Británica, desestimó el lunes pasado la demanda interpuesta por Yan Li Xu,dent de Victoria, contra la plataforma de intercambio NDAX Canada, con sede en Calgary, y falló a favor de la plataforma. La jueza del Tribunal Supremo declaró que NDAX cumplió con sus obligaciones y actuó adecuadamente para evitar que la defraudaran.

NDAX emitió cuatro advertencias antes de la transferencia

Según la sentencia escrita publicada el lunes, Xu transfirió más de C$671.000 en activos digitales a través de NDAX a una billetera externa para una oportunidad de inversión en línea, que luego resultó ser fraudulenta. 

NDAX, registrada como empresa de servicios monetarios en el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC), había dado a Xu cuatro advertencias sobre un posible fraude antes de que completara las transacciones.

El juez LeBlanc escribió que NDAXdent“actividad financiera sospechosa y advirtió al demandante que no procediera, pero el demandante no hizo caso de la advertencia”

La primera advertencia se emitió cuando Xu aceptó la Declaración de Riesgos de Criptomonedas de la plataforma, reconociendo que las transacciones con criptomonedas son irreversibles. Xu confirmó al acusado que había recibido y comprendido la Declaración de Riesgos de Criptomonedas al hacer clic en "Aceptar" en las páginas de la plataforma

Poco después, una segunda alerta le recordó a Xu que los retiros de criptomonedas no se podían deshacer una vez procesados. La información decía: 

Entiendo que los retiros de criptoactivos son definitivos e irreversibles. NDAX no se responsabiliza de pérdidas derivadas de información incorrecta ni de retrasos causados ​​por problemas de red ajenos a su control. Xu volvió a pulsar "Sí".

La tercera se produjo el 18 de abril de 2023, cuando un empleado de NDAX llamó personalmente a Xu para verificar la transacción. Durante la conversación, el empleado le advirtió explícitamente que probablemente la estaban estafando y le recomendótronque no continuara. 

Xu insistió en continuar, lo que llevó al miembro del personal a intensificar el asunto debido a "factores de riesgo". La llamada telefónica, que fue grabada, formó parte de la prueba judicial.

"Considero que las advertencias del acusado al demandante no podrían haber sido más claras", escribió la jueza LeBlanc en su fallo.

La cuarta y última advertencia provino de Julia Baranovskaya, oficial de cumplimiento de NDAX, quien volvió a llamar a Xu para confirmar que comprendía las repercusiones. Baranovskaya le explicó a Xu que "podría ser víctima de un fraude de criptomonedas" y reiteró que, una vez realizada la transferencia, no se podía revertir.

La Sra. Baranovskaya testificó que el acusado desconocía quién controlaba la billetera del destinatario, ya que desconocía dicha información y solo pudo advertir al demandante que la Primera Transacción presentaba indicios de posible fraude. Esta prueba tampoco fue refutada, concluyó el juez LeBlanc.

Durante la conversación, Xu le aseguró al agente que tenía experiencia en asuntos financieros. Según se informa, dijo que había operado con acciones durante más de 20 años, que era contadora de profesión y que estaba utilizando sus propios ahorros de inversión. 

NDAX cumplió con sus obligaciones, dictamina un tribunal canadiense

La jueza LeBlanc concluyó que NDAX había excedido las medidas razonables para proteger al cliente. "Si bien las pérdidas del demandante son lamentables", escribió, "considero que no recae ninguna responsabilidad sobre el demandado"

La sentencia también afirmó que NDAX había actuado responsablemente al señalar la actividad sospechosa, comunicarse directamente con el cliente y proporcionar advertencias escritas y verbales. 

La demanda de Xu argumentaba que NDAX debería haber bloqueado su transacción por completo para evitar la pérdida, a lo que el juez dijo:

“El demandante no ha logrado demostrar que el demandado incumplió su deber de cuidado y concluyo que, en cualquier caso, el demandado no causó las pérdidas sufridas por el demandante”

Canadá refuerza la supervisión de las criptomonedas

El fallo se produce en un momento en que los reguladores canadienses intensifican el escrutinio de las plataformas de comercio de criptomonedas y los fallos de cumplimiento normativo. Las autoridades han estado presionando para una aplicación más estricta de las leyes contra el blanqueo de capitales (ALD) y la financiación del terrorismo en la industria de los activos digitales, tanto a nivel local como internacional.

Como informó Cryptopolitan Cryptopolitan el miércoles, el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá anunció una multa récord de C$176,9 millones contra una plataforma de criptomonedas con sede en Vancouver, la multa más grande en su historia regulatoria