Según informes, las redes criminales que operan en los Balcanes Occidentales se están aprovechando de la legislación y la aplicación laxas de las normas por parte de los reguladores para utilizar criptomonedas para blanquear fondos ilícitos.
Según un nuevo informe de la Iniciativa Global Contra el Crimen Organizado Transnacional, a pesar de la creciente adopción de activos digitales por parte de empresas criminales en la región, las autoridades han registrado solo un puñado de incautaciones de activos exitosas.
Las criptomonedas son la vía financiera preferida por las redes criminales de los Balcanes
El informe recordó que, en 2023, aproximadamente 240.000 personas poseían criptomonedas en la región, la mayoría de ellas radicadas principalmente en Serbia. El volumen de transacciones estimado en ese momento oscilaba entre 25.000 y 30.000 millones de dólares.
Sin embargo, la cifra es una mezcla de elementos legítimos y criminales que han aprovechado la tecnología de activos digitales para facilitar sus operaciones, lo que les ayuda a ocultar susdenty eludir el escrutinio de las instituciones financieras tradicionales.
Mientras los gobiernos de todo el mundo están implementando leyes y mejorando su capacidad para tracy confiscar activos virtuales de actores maliciosos, los países de los Balcanes occidentales siguen rezagados, sin ninguna señal importante de que la tendencia vaya a cambiar pronto.
Un problema importante destacado en el informe es el marco regulatorio y la capacidad técnica limitados o nulos de los organismos encargados de hacer cumplir la ley en la región.
Las convulsiones son poco frecuentes a pesar de su uso generalizado
Hasta la fecha, solo se han documentado tres casos de incautación de activos virtuales en la región. Un caso notable involucró a un grupo de crimen organizado albanés dedicado al narcotráfico y al robo. Las autoridades albanesas colaboraron con sus homólogos de Bélgica, España , Países Bajos y Europol entre noviembre de 2024 y enero de 2025 para llevar al grupo ante la justicia. La operación incautó activos como billeteras con 10 millones de dólares en criptoactivos.
Albania, Bosnia y Herzegovina y Serbia son los únicos países de la región con incautaciones documentadas. Sin embargo, solo Albania y Serbia cuentan con marcos regulatorios de moderados atronen torno a los activos virtuales.
Los demás países siguen rezagados, siendo Montenegro y Bosnia y Herzegovina los más débiles en cuanto a sus marcos regulatorios. Incluso cuando estos países cuentan con leyes vigentes, su implementación suele verse obstaculizada por la falta de personal capacitado y las herramientas tecnológicas inadecuadas necesarias para tracy congelar activos en la cadena de bloques.
El camino para frenar las actividades de los malos actores en la región
Los analistas de seguridad recomiendan que estos países de los Balcanes Occidentales establezcan estructuras legales claras, incluido cómo se debe almacenar y gestionar la criptomoneda incautada.
Montenegro y Serbia están dando los primeros pasos. Serbia está planeando un sistema mediante el cual los activos confiscados se transferirán a una billetera gubernamental segura.
En septiembre de 2024, la Red Interinstitucional de Gestión de Activos de los Balcanes (BAMIN) capacitó a 24 profesionales regionales en estrategias de incautación de criptoactivos.
Croacia está optando por la vía más práctica y permite que la policía congele y almacene criptomonedas vinculadas a delitos .
Las recomendaciones también abarcaron los procedimientos estándar para la transferencia y documentación de los activos incautados, con el fin de garantizar la transparencia. Eventos como la próxima Conferencia de Informática Forense de Serbia podrían impulsar la colaboración y el intercambio de conocimientos.
El informe también destacó que la Organización Internacional de Comisiones de Valores ha proporcionado sugerencias de políticas útiles para los mercados de criptomonedas y activos digitales, que pueden ser adoptadas como guía por los responsables de las políticas y los profesionales en los Balcanes Occidentales.
