La adopción de criptomonedas en los fondos de jubilación autogestionados (SMSF) en Australia ha experimentado un notable aumento en los últimos cuatro años, lo que indica un panorama cambiante en las estrategias de inversión para la jubilación. Datos de la Oficina Tributaria Australiana ( ATO ) revelan que, a septiembre, aproximadamente 612.000 SMSF poseían en conjunto alrededor de 658,6 millones de dólares australianos (992 millones de dólares australianos) en criptomonedas.
Los SMSF de Australia experimentan un aumento del 400%
Esto refleja un sorprendente aumento del 400% con respecto al mismo trimestre de 2019, cuando el total se situó en poco menos de 131,5 millones de dólares (198 millones de AU). Los SMSF, también conocidos como fondos de jubilación privados, ofrecen a las personas la autonomía para supervisar la inversión de sus fondos de jubilación. Sin embargo, estos fondos siguen sujetos a la supervisión de la Agencia Tributaria Australiana y deben cumplir con las leyes de jubilación. Cabe destacar que la tasa de crecimiento de las asignaciones a criptomonedas dentro de los SMSF ha superado las inversiones tradicionales como acciones y bonos, consolidando a las criptomonedas como la clase de activo de mayor crecimiento en este sector.
En contraste con el sustancial crecimiento en las asignaciones de criptomonedas, la categoría de acciones cotizadas, que representa la mayor asignación para los SMSF después del último trimestre, experimentó un aumento del 28% durante el mismo período. Por el contrario, las asignaciones a títulos de deuda, incluidos los bonos, experimentaron una disminución del 5,8% en los últimos cuatro años. A pesar de la impresionante trayectoria de crecimiento, se ha observado una ligera caída del 0,8% en las asignaciones totales de los SMSF a criptomonedas desde el trimestre que finalizó en junio de 2023, junto con una caída del 2,4% en comparación con el año anterior.
Consideraciones regulatorias y tendencias futuras
Cabe destacar que las tenencias actuales de criptomonedas en los SMSF siguen siendo un 38% inferiores al máximo histórico registrado en el trimestre que finalizó en junio de 2021, durante el último ciclo alcista de las criptomonedas, alcanzando casi los 1.060 millones de dólares (1.600 millones de AU). Danny Talwar, director de impuestos de Koinly, proveedor de impuestos sobre criptomonedas, destaca que las criptomonedas representaban solo el 0,1% del total de activos netos en los SMSF australianos al final del último trimestre. Además, Talwar destaca una tendencia interesante: los SMSF de menor tamaño tienden a asignar una mayor proporción de sus carteras a criptomonedas.
Esto sugiere que, a medida que los inversores con fondos más pequeños buscan diversificación y una rentabilidad potencialmente alta, se inclinan más a explorar las oportunidades que ofrecen los digitales . Si bien el aumento de las tenencias de criptomonedas en los SMSF es dent , es fundamental considerar el marco regulatorio que rige estas inversiones. Talwar advierte que la tenencia de criptomonedas en un superfondo requiere un estricto cumplimiento de normas específicas. La estrategia del SMSF debe permitir explícitamente la tenencia de criptomonedas, con el objetivo principal de proporcionar una prestación de jubilación.
Las medidas de cumplimiento incluyen auditorías obligatorias, la segregación de las tenencias de los SMSF de las tenencias personales y el mantenimiento de una clara distinción entre ambas. A pesar del creciente interés en los últimos años, la ATO no proporciona información detallada sobre las criptomonedas específicas que poseen los SMSF ni sobre las ganancias o pérdidas sufridas. No obstante, la tendencia sugiere un creciente interés por las criptomonedas en el sector de la jubilación australiano. En respuesta a esta demanda, se informa que las plataformas de intercambio de criptomonedas locales ofrecen productos de jubilación en criptomonedas, dirigidos a personas que desean integrar activos digitales en sus carteras de jubilación.
