- FinCEN schlägt neue Krypto-Vorschriften vor, die KYC-Regeln durchsetzen würden
- Die vorgeschlagene Regelung steht im Einklang mit der Reiseregelung der FATF
Eine der führenden Finanzaufsichtsbehörden in den Vereinigten Staaten, das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), hat vorgeschlagen , die Krypto-Wallets dazu verpflichten würden, die Know-Your-Customer-Regeln (KYC) durchzusetzen.
Diese neue KYC-Regel soll Finanzinstitute wie Banken und Krypto-Wallets dazu bringen, bessere Aufzeichnungen zu führen und auch die Anforderungen für alle Transaktionen, an denen sie beteiligt sein könnten, zu melden. Dies würde dazu führen, dass selbst gehostete Wallets verbesserte Anti-Geldwäsche-Standards haben, wenn dies der Fall ist erlassen wird.
Die neuen Krypto-Vorschriften tragen den Titel „Anforderungen für bestimmte Transaktionen mit konvertierbaren virtuellen Währungen oder digitalen Vermögenswerten“. Die Regulierung könnte auch zum Ende anonymer Transaktionen führen, die derzeit im Kryptoraum üblich sind.
FinCEN schlägt vor, dass Transaktionen im Wert von über 3.000 $ die neu vorgeschlagenen KYC-Regeln haben sollten. Während diejenigen im Wert von über 10.000 US-Dollar direkt den Aufsichtsbehörden gemeldet werden sollten. Die neue Regel würde von den an der Transaktion beteiligten Instituten verlangen, die Identität der an der dent beteiligten Parteien zu überprüfen.
Die Überprüfung muss den Namen und die physischen Adressen beider Parteien bestätigen.
Es sollte beachtet werden, dass diese neue vorgeschlagene Krypto-Verordnung die Privatsphäre beeinträchtigen würde, die Krypto-Transaktionen ihren Benutzern tendenziell geben.
Die von FinCEN vorgeschlagene Krypto-Regulierung spiegelt die Reiseregel der FATF wider
Die Financial Action Task Force (FATF) hat eine Reiseregel vorgeschlagen, die Handelsplätze auffordert, den Behörden Informationen über den Initiator und den Empfänger von Transaktionen im Wert von über 10.000 US-Dollar zu geben.
Gemäß dieser Reiseregel deckt sie hauptsächlich Tauschgeschäfte in den Vereinigten Staaten ab.
Auch die neu vorgeschlagene Krypto-Regulierung der Linie der FATF-Regelung. Die Agentur schlägt ferner Regeln gegen das Aufteilen von Transaktionen in kleinere Einheiten vor, um die Augen der Agentur zu schlagen.
Vereinfacht gesagt versuchen die Finanzbehörden in den Vereinigten Staaten so gut wie möglich zu vermeiden, dass jemand Transaktionen anonym durchführt.
