Die Krypto-Regulierung in Indien verschärft sich, da das Finanzministerium mitgeteilt , dass Krypto- oder Virtual-Asset-Unternehmen nun in den Geltungsbereich des Prevention of Money Laundering Act, 2002 (PMLA) fallen werden.
Dies bedeutet, dass indische Krypto-Börsen verdächtige Aktivitäten an die Financial Intelligence Unit India (FIU-IND) melden und dieselben KYC-, Anti-Geldwäsche-Vorschriften und Sorgfaltspflichten wie Banken und andere Finanzunternehmen befolgen müssen.
Das Ziel von Indiens Umzug
Der Schritt Indiens steht im Einklang mit einem globalen Trend, von Plattformen für digitale Vermögenswerte zu verlangen, „Anti-Geldwäsche-Standards zu befolgen, die denen anderer regulierter Unternehmen wie Banken oder Börsenmaklern ähneln“, sagte Jaideep Reddy, Berater der Anwaltskanzlei Trilegal. Sharat Chandra, Mitbegründer des India Blockchain Forum, nannte die Benachrichtigung einen großen Schritt in Richtung Compliance.
Sumit Gupta, Mitbegründer und CEO von CoinDCX, einer Krypto-Börse, fügte hinzu: „Langsam aber sicher bewegen wir uns auf ein reguliertes Krypto-Ökosystem zu!“
Dies bedeutet, dass Unternehmen wie CoinDCX nun gesetzlich verpflichtet sind, Due Diligence und erweiterte Due Diligence im Rahmen des PMLA durchzuführen.
Die Benachrichtigung bietet mehr Klarheit über Transaktionen unter PMLA
Die Gazette of India veröffentlichte am 7. März eine Mitteilung des Finanzministeriums, in der eine Reihe von Krypto-Transaktionen dem Gesetz zur Verhinderung der Geldwäsche (PMLA) 2002 unterworfen wurden, einschließlich des Austauschs, der Übertragung, der Verwahrung und der Verwaltung virtueller Vermögenswerte. Finanzdienstleistungen im Zusammenhang mit dem Angebot und Verkauf virtueller Vermögenswerte durch einen Emittenten fallen ebenfalls unter das PMLA.
Das PMLA verpflichtet Finanzinstitute dazu, Aufzeichnungen über alle Transaktionen der letzten zehn Jahre zu führen, diese Aufzeichnungen auf Verlangen Behörden zur Verfügung zu stellen und die dent aller Kunden zu überprüfen.
Während die Auferlegung von Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) für Krypto nicht neu ist, hat die indische Regierung erst jetzt beschlossen, alle interessierten Parteien über die Verpflichtung zur Einhaltung des nationalen AML-Gesetzes zu informieren.
Auswirkungen auf den Kryptomarkt
Letztes Jahr hat Indien strengere Steuervorschriften auf den Kryptosektor angewandt, einschließlich einer Abgabe auf den Handel. Diese Schritte sowie eine globale Flucht bei digitalen Assets führten zu einem Einbruch des inländischen Handelsvolumens.
Die jüngste Maßnahme zur Bekämpfung der Geldwäsche „ist besorgniserregend, da die Umsetzung der erforderlichen Compliance-Maßnahmen wahrscheinlich Zeit und Ressourcen erfordern wird“, sagte Reddy.
Obwohl die Benachrichtigung das Leben von Kryptounternehmen in Indien erschweren wird, bietet sie dringend benötigte Klarheit und Compliance in einem ansonsten unsicheren Markt.
Der Schritt der indischen Regierung ist ein Schritt in Richtung eines regulierten Krypto-Ökosystems, und Unternehmen wie CoinDCX halten sich bereits an die neuen Vorschriften.
