- FinCEN-Direktor sagt, Banken sollten auch Krypto-Risikorisiken berücksichtigen.
- Banken und Kryptowährungsbörsen müssen wirksame AML-Richtlinien einführen.
- Das FinCEN wird die Wirksamkeit der AML-Programme von Banken bei deren Bewertung untersuchen
Geldwäsche wird mit digitalen Währungen begangen und ist für viele Regulierungsbehörden und Behörden auf der ganzen Welt zu einem Hauptanliegen geworden. Einer der Beamten des US FinCEN betonte zwar die Notwendigkeit, gegen Geldwäsche mit Kryptowährungen vorzugehen, forderte die Banken jedoch nachdrücklich auf, das mit digitalen Währungen verbundene Risiko ernsthaft zu berücksichtigen.
FinCEN warnt Banken vor Krypto-Risiken
Der Direktor der Agentur, Kenneth Blanco, erinnerte die Finanzinstitute daran, dass es auch ihre Pflicht sei, sicherzustellen, dass illegale cash von Geldern kontrolliert werden, indem angemessene Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche ergriffen werden . Blanco machte dies während der kürzlich in Las Vegas abgehaltenen virtuellen Konferenz bekannt, bei der es um die Bewältigung der Herausforderungen der Geldwäsche ging.
Die Aussage des FinCEN-Direktors entsprach der Regel der Agentur (FIN-2019-A003). Das Gesetz informiert darüber, dass jede Bank und jedes Finanzinstitut verpflichtet ist, zweifelhafte Transaktionen im Zusammenhang mit Geldwäsche und anderen illegalen Aktivitäten, einschließlich Transaktionen zur Umgehung von Sanktionen, überwachen und zu melden
Die Notwendigkeit wirksamer AML-Richtlinien in Banken und Krypto-Börsen
Insbesondere für Kryptowährungen forderte der FinCEN-Direktor die Finanzinstitute auf, ihre AML-Richtlinien und -Maßnahmen zu überprüfen. Es scheint jedoch, dass viele Bankinstitute immer noch nicht wissen, wie sich digitale Währungen auf sie auswirken , und daher möglicherweise nachlassen, effektive AML-Strategien zu übernehmen. Blanco sagte, dass man leicht erkennen kann, dass Bankinstitute diese Risiken vernachlässigen, wann immer sie untersucht werden.
Blanco meinte, dass Kryptowährungsbörsen nicht die einzigen Unternehmen seien, die sich Sorgen über Risiken im Zusammenhang mit digitalen Währungen . Bankinstitute müssen auch das Krypto-Exposure berücksichtigen. FinCEN und andere Prüfer werden kritisch bewerten, wie Banken die Risiken über AML-Richtlinien effektiv managen, sagte Blanco
Es wurden Fälle gemeldet, in denen Einzelhandelsbanken Kryptowährungen gegen cash mit illegalen Gelddienstleistungsunternehmen (MSBs) ausgetauscht haben. Bemerkenswert ist, dass die US-Behörden nicht nachlassen, solche Geschäfte aktiv zu überwachen. Cryptopolitan hat mehrere Fälle gemeldet, in denen das Justizministerium mehrere kryptobezogene Geldwäscheunternehmen angeklagt hat . Zuletzt wurde ein bulgarischer Staatsangehöriger angeklagt, angeblich Geldwäsche durch seine Kryptowährungsbörse namens RG Coin Crypto Exchange begünstigt zu haben .
